Налог на авто льготы пенсионерам: Транспортный налог для пенсионеров | Современный предприниматель

Транспортный налог — 2020. Кто и почему может не платить :: Autonews

Транспортный налог обязаны выплачивать как физические, так и юридические лица, на которые зарегистрирован автомобиль. Налог привязан к мощности автомобиля, поэтому сумма для разных категорий отличается. Транспортный налог платится в региональную казну: в разных областях и субъектах страны действуют и разные коэффициенты, а также льготы по освобождению от налога. Какие категории граждан в 2020 году могут не платить транспортный налог?

Федеральные льготники

Водители, имеющие автотранспорт мощностью до 70 л. с., не платят транспортный налог. От транспортного налога освобождены легковые автомобили, которые выданы инвалидам через органы соцзащиты (мощность такого ТС не должна превышать 100 лошадиных сил). Также от налога освобождается сельскохозяйственная техника — тракторы, молоковозы, комбайны, машины для перевозки и внесения удобрений и ветеринарной службы.

Транспортный налог не платят герои Советского Союза, инвалиды боевых действий и ВОВ, ветераны труда, пострадавшие от радиации и облучения в связи с авариями или ядерными испытаниями, а также инвалиды 1-й и 2-й группы (но только за одно транспортное средство). Также государство может в индивидуальном порядке снизить налог владельцам машин, доход которых не превышает прожиточный минимум.

Региональные льготники

Для многих категорий граждан сумма налога снижается или отменяется уже региональными властями. Это касается и пенсионеров. В одних городах пенсионеры полностью освобождены от уплаты транспортного налога, в других — граждане платят половину суммы сбора или получают скидку. Налоговики учитывают мощность двигателя автомобиля и рассчитывают льготную сумму налога.

В Москве, например, как и в ряде других регионов страны, на освобождение от уплаты налога на транспорт может рассчитывать один из родителей ребенка-инвалида. В многодетных семьях с тремя и более детьми льгота на транспортный налог предоставляется одному из родителей, но только на одно транспортное средство. Пользоваться льготой можно до достижения одного из детей совершеннолетия. От налога также в зависимости от региона освобождаются матери-одиночки.

Транспортный налог не платится за автомобили, которые используют службы защиты граждан: полиция, скорая помощь и МЧС. А также дорожно-ремонтные службы. От транспортного налога в регионах также могут освободить организации, которые обслуживают детсады, школы, перевозят пассажиров общественным транспортом (но не такси), помогают инвалидам на некоммерческой основе. Если автомобиль организации не облагается транспортным налогом, его владелец должен заявить о своем праве. Льгота выдается либо на один, либо на три года и обновляется после окончания срока действия.

Фото: Сергей Киселев / АГН «Москва»

Местные власти всегда самостоятельно устанавливают, кто имеет право не платить транспортный налог: это могут быть частные лица или организации. Полный перечень категорий граждан, освобожденных от налога на транспорт, предоставляют сотрудники местного отделения инспекции Федеральной налоговой службы.

Владельцы угнанных машин

Федеральным законом от налогообложения транспортных средств освобождаются автомобили, находящиеся в розыске в связи с их угоном. Освобождение действует с месяца начала розыска машины до месяца ее возврата владельцу. Факт кражи транспортного средства подтверждается предоставлением в налоговую службу документа из МВД. Если машину смогли найти, то полиция сообщает об этом в ФНС и уплата транспортного налога возобновляется.

Владельцы электрокаров

Транспортный налог для электромобилей отменен не везде. На данный момент есть льготы только в ряде регионов. В Москве (с ноября 2019 года и до 2024 года) и Московской области владельцы электрических машин полностью освобождены от транспортного налога.

Такая же норма действует в Калуге и Калужской области, Кемеровской, Липецкой, Амурской, Иркутской областях, Кабардино-Балкарской Республике, а также в Санкт-Петербурге, Калининградской и Тюменской областях при условии, что мощность электродвигателя меньше или равна 150 лошадиным силам, а также в Курской области, если мощность электрокара не превышает 200 лошадиных сил. Эти льготы касаются только электрических транспортных средств, оснащенных исключительно электродвигателем, владельцы гибридных машин под данную категорию не попадают.

Владельцы машин на газу

С 1 января 2020 года в Ростовской области владельцев газомоторной техники на природном газе полностью освобождены от уплаты транспортного налога. В Белгородской, Свердловской, Иркутской областях, Коми и Камчатском крае транспортный налог для машин на метане снизили в два раза.

Кроме того, преференции для владельцев автотранспорта на природном газе действуют в Ленинградской области, Санкт-Петербурге, Владимирской, Калининградской, Кировской, Калужской, Костромской, Кемеровской, Нижегородской, Курганской, Новосибирской, Сахалинской, Смоленской, Челябинской, Ярославской областях, а также в Забайкальском крае, Чувашии, Ханты-Мансийском автономном округе, Адыгее и Башкортостане.

Фото: Олег Лозовой / РБК

Транспортный налог для пенсионеров: какие есть скидки и льготы

Платят ли пенсионеры транспортный налог

Транспортный налог в России по закону платят все владельцы транспорта: машины, мотоцикла, мотороллера или автобуса. Исключение — владельцы легковых машин, специально оборудованных для инвалидов. Такие машины иногда выдают органы соцзащиты, мощность двигателя не должна превышать 100 л. с.

Пенсионеры тоже обязаны платить транспортный налог, но во многих регионах для них действуют льготы.

Каковы налоговые льготы для пенсионеров

Федеральных льгот нет. Гражданин платит налог в бюджет региона, в котором зарегистрирована машина. Поэтому региональным властям разрешили самостоятельно устанавливать ставки транспортного налога и предусматривать льготы.

Региональные льготы различаются. Региональные думы и законодательные собрания, как правило, полностью отменяют транспортный налог для трех основных категорий граждан:

• Герои СССР и РФ,
• ветераны Великой Отечественной войны,
• инвалиды первой и второй группы.

Льготы для пенсионеров установили не в каждом регионе. Иногда пенсионное удостоверение дает право сэкономить только 50% от налога и почти всегда есть условие, например, что у машины должен быть двигатель не мощнее 100 л.  с.

Таблица транспортного налога для пенсионеров в регионах РФ

Какие еще транспортные средства пенсионеров облагаются налогом

Объектом налогообложения считаются:

• машина и микроавтобус;
• мотоцикл и мотороллер;
• моторная лодка, парусное судно, катер, яхта;
• снегоход, мотосани, гидроцикл.

Какие документы нужны для оформления льготы

Освобождение от транспортного налога по закону предоставляют автоматически. Пенсионный фонд сам сообщит в ФНС, что плательщик — пенсионер, и налог взиматься не будет или дадут скидку. Но если вам продолжают приходить уведомления, соберите пакет документов в налоговую.

Потребуются документы:

• заявление о предоставлении льготы по форме ФНС,
• гражданский паспорт,
• свидетельство ИНН,
• пенсионное удостоверение.

Образец заявления доступен в первом приложении к приказу ФНС

Как пенсионеру получить льготу

Подать заявление пенсионер может одним из способов:

• лично в отделении налоговой,
• через личный кабинет на сайте ФНС,
• через МФЦ.
  Если рядом с вами есть центр «Мои документы», обратитесь в него — МФЦ примет заявление и передаст в налоговую.
• заказным письмом,
• через представителя по доверенности.

Налоговая рассмотрит заявление за 30 дней и уведомит, что льготу решили предоставить или в ней откажут.

Когда пенсионерам нужно платить транспортный налог

Если в вашем регионе нет льгот или есть только скидка, вы платите налог, как все автомобилисты — ежегодно. Уведомления приходят в бумажных письмах по почте или в личный кабинет на сайте ФНС.

Транспортный налог за прошлый год по закону нужно оплатить до 1 декабря текущего года. В уведомлении есть реквизиты для перечисления денег и QR-код для быстрой оплаты через банк.

Что будет, если забыл заплатить налоги

Штраф. За неуплату налогов ФНС назначает штраф — 20% от суммы. Если докажет, что автовладелец умышленно проигнорировал требование, штраф вырастет до 40% суммы. Налоговая может взыскать эту сумму через суд.

Пени. За каждый день просрочки дополнительно назначат пени — 1/300 от ставки рефинансирования на день уплаты налога.

Как вовремя получать уведомления о начислении транспортного налога

Чтобы получать уведомления вовремя, воспользуйтесь сервисом «Автоналоги». Введите свой ИНН и электронную почту и нажмите «Проверить налоги» — мы будем заранее присылать вам информацию о задолженности.

Запомнить

1. По общему правилу пенсионеры обязаны платить транспортный налог, как и другие автовладельцы. Но в большинстве регионов для них есть льготы.
2. Налог обычно не платят ветераны, Герои СССР и РФ, инвалиды. Для обычных пенсионеров тоже часто отменяют налог или дают скидку.
3. Чтобы оформить льготу, по закону ничего делать не нужно. Но если уведомления все же приходят, заполните заявление и подайте с документами в налоговую. Ответ придет через 30 дней.
4. Если в регионе транспортный налог для пенсионеров не отменили полностью, не забывайте платить его до 1 декабря. Подпишитесь на уведомления на «Автоналогах».

Как рассчитывают транспортный налог для пенсионеров в 2021 году

Платят ли пенсионеры транспортный налог? В какой сумме? Есть ли возможность уменьшить размер платежа или избежать налогового бремени? О нюансах расчета налога на транспорт для пенсионеров Федеральному агентству новостей рассказала юрист, член Международной ассоциации русскоязычных адвокатов Лара Базоева.

По закону плательщиками данного сбора признаются лица, на которых зарегистрированы транспортные средства. Если пенсионер владеет автомобилем, на него распространятся действие налогового законодательства. Даже если он не пользуется машиной, давно отдал ее детям, не садится за руль по состоянию здоровья, но в органах ГИБДД есть данные, что ему принадлежит авто, налог платить придется. Его сумма во многом зависит от того, в каком регионе проживает пенсионер и есть ли у него дополнительные льготы.

«Федеральные льготы положены всем пенсионерам России, — заметила Базоева. — Речь идет о льготах по оплате коммунальных услуг, об уменьшении налоговой нагрузки по недвижимому имуществу, покупке проездных билетов для пенсионеров на городской транспорт, оплате лекарственных препаратов и других видах социальной помощи. Этот перечень общий для всех регионов страны. Но существуют и региональные льготы, к которым и относится транспортный налог. В силу того, что он отнесен к ведению местных властей, право на данную льготу и порядок ее использования определяются законами того субъекта РФ, в котором гражданин проживает».

От чего зависит размер налога на автомобиль для пенсионеров

Несмотря на то, что налоговый кодекс не исключает людей пенсионного возраста из категории плательщиков транспортного налога, закон позволяет региональным властям вводить для них послабления. Льготы по данному виду налогообложения имеют социальную направленность, потому к льготникам обычно относят инвалидов, пенсионеров, участников войны, лиц, имеющих госнаграды. Они освобождаются от уплаты в целом или частично.

При расчете налога учитывается, какой именно автомобиль в собственности у гражданина. Чем старше машина и чем «слабее» ее двигатель, тем ниже будет сумма платежа.

По закону региональные власти могут использовать пониженные ставки при расчете сумм для владельцев авто с небольшой мощностью двигателя — до 150 л.с., и даже полностью отменить для них налоговое бремя. Однако упразднить транспортный налог вряд ли возможно, так как он служит важным источником пополнения местных бюджетов и должен направляться на ремонт и обслуживание дорожной сети.

Где узнать о льготах пенсионерам по налогу на автомобиль

Так как в каждом регионе существуют свои льготы и нормы расчета налога, чтобы получить актуальную информацию, пенсионеру необходимо обратиться в органы соцзащиты, МФЦ или администрацию по месту жительства. Также ответить на вопросы о расчете и льготах могут сотрудники местной налоговой службы.

Если есть возможность воспользоваться электронными сервисами, можно зайти на официальный сайт ФНС. Там есть раздел справочной информации о налогах и льготах и налоговый калькулятор, с помощью которого можно рассчитать сумму платежа с учетом послаблений, действующих в конкретном регионе.

Однако важно понимать, что сведения, которые предоставляются в открытом доступе на сайтах, носят рекомендательный характер. Если вы хотите получить официальную информацию из первых рук, обращайтесь с письменным заявлением в местную администрацию или в отделение ФНС по месту жительства.

«После обращения с письменным заявлением вам будут обязаны предоставить письменный ответ со ссылками на закон, — уточнила Базоева. — В случае если кто-то скажет, что вам льготы не положены, этот ответ может очень пригодиться».

Как рассчитать налог на машину пенсионерам

Самостоятельно рассчитывать ничего не нужно. Это делают налоговики, которые ежегодно рассылают налогоплательщикам уведомления. Документ приходит по почте или появляется в электронном виде в личном кабинете гражданина на сайте ФНС.

Для расчета в налоговой используют данные об имуществе граждан, которые поступают из государственных инстанций. Сведения об автомобилях предоставляют органы ГИБДД. Если пенсионер купил авто или продал, информация об этом оперативно придет в местную налоговую службу, уведомлять об этом налоговиков специально не нужно.

А вот если гражданин получил льготу, например, ему была установлена инвалидность или присвоен другой социальный статус, который дает право на налоговые послабления, об этом стоит уведомить ФНС, чтобы сумму налога оперативно пересчитали.

Уведомление с размером платежа должно поступить минимум за месяц до конечной даты оплаты, а это 1 декабря или следующий рабочий день, если дата выпадает на выходной. В электронном виде платежки обычно приходят раньше: в личном кабинете на сайте ФНС они появляются уже летом или в начале осени. По общему правилу граждане платят в текущем году за предыдущий. Это значит, что если пенсионер продал авто в этом году, от уплаты налога он не освобождается. Он должен будет внести платеж и в нынешнем году и даже в следующем, но в уменьшенном размере — только за те месяцы, в течение которых он еще владел машиной.

«Если за 30 дней до наступления срока оплаты вы не получили налоговое уведомление на свое налогооблагаемое имущество, вам необходимо проинформировать налоговые органы об этом — это ваша обязанность», — посоветовала Лара Базоева.

Если платеж не будет внесен вовремя, он перейдет в разряд налоговой задолженности. Узнать о задолженностях и погасить их можно с помощью электронных сервисов — сайтов «Госуслуги» и «Налог.ру». Для этого нужно быть зарегистрированным пользователем порталов с личным кабинетом и подтвержденной учетной записью.

Освобождение пенсионеров от транспортного налога

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Освобождение пенсионеров от транспортного налога (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Освобождение пенсионеров от транспортного налога

Нормативные акты: Освобождение пенсионеров от транспортного налога Постановление Конституционного Суда РФ от 02.12.2013 N 26-П
«По делу о проверке конституционности пункта 2 статьи 4 Закона Челябинской области «О транспортном налоге» в связи с запросом Законодательного Собрания Челябинской области»Исходя из этого в Законе Челябинской области «О транспортном налоге» для отдельных категорий граждан и организаций предусмотрены налоговые льготы как в виде освобождения от уплаты транспортного налога, так и в виде установления пониженной налоговой ставки (статья 4). В частности, для пенсионеров, имеющих в собственности транспортные средства, названным Законом в первоначальной редакции (от 28 ноября 2002 года) была введена пониженная налоговая ставка при уплате данного налога в отношении одного транспортного средства по выбору налогоплательщика. С 1 января 2009 года в связи с принятием Закона Челябинской области «О внесении изменений в статьи 2 и 4 Закона Челябинской области «О транспортном налоге» право на указанную налоговую льготу сохранилось только за пенсионерами, имеющими в собственности легковые автомобили с мощностью двигателя до 150 лошадиных сил (до 110,33 кВт) включительно. Соответственно, пенсионеры, имевшие на 1 января 2009 года в собственности легковые автомобили с большей мощностью двигателя, такое право утратили. Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
ФНС России
В случае, если физлицо, имеющее право на вычет, ранее пользовалось налоговыми льготами, в т.ч. по другим имущественным налогам (например, ветеран боевых действий был освобожден от налога на имущество или пенсионер использовал льготу по транспортному налогу и т.п.), то вычет будет применяться автоматически на основании имеющихся у налогового органа сведений, без необходимости дополнительных обращений (заявлений, уведомлений) от налогоплательщика.

Омским пенсионерам, владеющим автомобилями старше 7 лет, хотели дать льготу по транспортному налогу

В Заксобрании отклонили поправку по льготам пенсионерам-автомобилистам. 

Сегодня, 17 июня, на предпоследнем в весенней сессии заседании регионального Законодательного Собрания депутаты приняли изменения в закон Омской области «О транспортном налоге». 

Однако поправку, которую предложил член КПРФ Максим МИХАЙЛЕНКО отклонили.

– Поправка предполагает уклонение от транспортного налога пенсионеров, обладающих автомобилем мощностью до 150 «лошадей» включительно и возрастом 7 лет и более. На мой взгляд, эти критерии характеризуют наиболее нуждающуюся в льготах категорию пенсионеров-автомобилистов. Причины отказа комитета для меня сомнительны. Почему 7 лет? Если бы я написал «5 лет», спросили бы, почему 5 лет… 7 лет – это возраст автомобиля, когда он становится более дорогим в содержании, появляется необходимость сложного и дорого обслуживания, замены узлов и агрегатов. Состоятельные люди, как правило, меняют автомобили на более ранних сроках, а менее состоятельные – продолжают эксплуатировать, – пояснил свою поправку Максим МИХАЙЛЕНКО.

Он заметил, что значительная часть регионов РФ предоставляет пенсионерам льготы при уплате транспортного налога: Санкт-Петербург, Красноярский край, Новосибирская, Самарская области.

– Вот Александр Леонидович не даст мне соврать: в его родной Свердловской области пенсионеры освобождены (до 150 лошадиных сил) от уплаты транспортного налога. Думаю, пенсионеры Омской области тоже достойны подобной льготы, – завершил защиту своей идеи Максим МИХАЙЛЕНКО.

Председатель Законодательного Собрания Владимир ВАРНАВСКИЙ заметил: 

– Уважаемый коллега, никто не возражает! Но это предмет другого закона, а не этого! – и предложил депутатам выразить свое отношение к поправке путем голосования.

В итоге за поправку МИХАЙЛЕНКО выступили 11 депутатов, против – 17, воздержался – 1, т. е. она не была принята. 

Фото © Максим КАРМАЕВ, из архива «Коммерческих вестей»

Льготы по транспортному налогу в виде снижения ставки

б) доходы по трудовым договорам (контрактам) от резидентов Парка высоких технологий, Китайско-Белорусского индустриального парка «Индустриальный парк «Великий камень», а также иные доходы, облагаемые по ставке в размере 9 процентов

б) доходы по трудовым договорам (контрактам) от резидентов Парка высоких технологий, Китайско-Белорусского индустриального парка «Великий камень», а также иные доходы, облагаемые по ставке в размере 9 процентов

б) доходы, полученные по трудовым договорам (контрактам) от резидентов ПВТ, Китайско-Белорусского индустриального парка «Великий камень», иные доходы, облагаемые по ставке 9%

б) доходы, полученные по трудовым договорам (контрактам) от резидентов ПВТ, Китайско-Белорусского индустриального парка «Великий камень»

Новые льготы по транспортному налогу ввели в Башкирии

Новые льготы по транспортному налогу ввели в Башкирии. Соответствующий закон принят депутатами Госсобрания республики на апрельском пленарном заседании.

Законом введены либо продлены льготы по транспортному налогу для отдельных категорий автовладельцев. В частности, на 50% снижен транспортный налог для многодетных семей на автомобили с мощностью двигателя от 150 до 200 лошадиных сил. За менее мощные автомобили – до 150 лошадиных сил – многодетные семьи транспортный налог не платят.

Для владельцев автомобилей на газомоторном топливе льгота по транспортному налогу продляется еще на три года.

«50% суммы транспортного налога будут платить физические лица – владельцы автомобиля на газе, организации, владеющие грузовиками на газомоторном топливе, а также организации, которые занимаются перевозкой пассажиров и багажа на регулярных маршрутах автобусами на газе, – пояснил спикер парламента Константин Толкачев. – Преференции устанавливаются на три года – с 2021 по 2023 год».

По его словам, льгота для многодетных семей является мерой социальной поддержки, а льгота для владельцев автомобилей на газе призвана обеспечить более активный перевод автотранспорта республики на экологичное топливо.

«Переход на экологичное топливо – мировая тенденция, – отметил Константин Толкачев. – Это объяснимо: мировые запасы газа велики, его цена значительно ниже, а количество вредных выбросов у автомобилей на газе существенно меньше, по сравнению с бензиновыми аналогами. Увеличение доли автопарка на газомоторном топливе поможет нам улучшить экологическую обстановку в республике».

Закон вступает в силу со дня официального опубликования и распространяется на правоотношения, возникшие с 1 января 2021 года.

Налоги на пенсию: как все 50 штатов облагают налогом пенсионеров

Переезд на пенсию — это обряд посвящения для многих американцев, особенно тех, кто думает о более теплом климате.

Но прежде чем вы переедете в поисках лучшей погоды, поближе к внукам или к чему-то еще, вам следует оценить температуру вашего бюджета и то, как налоги и стоимость жизни будут иметь длительное влияние в ваши золотые годы. Например, более низкая стоимость жилья в определенном штате может продлить срок существования ваших пенсионных сбережений.

Вам также необходимо учитывать государственные и местные налоги в месте вашего назначения. Они, безусловно, сыграют роль в вашей прибыли.

Итак, где ваше текущее состояние и состояние назначения? Мы составили рейтинг всех 50 штатов, а также округа Колумбия, в зависимости от того, как взимаются налоги с пенсионеров.

Государства перечислены в алфавитном порядке. Подробную информацию об источниках налоговых данных и нашей методологии ранжирования можно найти на последнем слайде.

1 из 52

Алабама

• Наш рейтинг: Удобство для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (до 1000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 500 долларов для всех остальных) — 5% (более 6000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и более 3000 долларов США). для всех остальных).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,22%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 395 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы фанат американского футбола, возможно, вы подумали о том, чтобы уехать в Алабаму, как только фанаты снова смогут собираться после ограничений COVID.Но есть и причины, не связанные с футболом, чтобы провести свои золотые годы в штате Йеллоухаммер — например, относительно низкие налоги для пенсионеров. Хотя большинство людей в конечном итоге платят самую высокую ставку подоходного налога, это не так уж плохо — всего 5%. Кроме того, льготы по социальному обеспечению и выплаты из традиционных пенсионных планов (то есть планов с установленными выплатами) не облагаются налогом.

Алабама также может похвастаться второй по величине средней ставкой налога на недвижимость в стране. Плюс, все домовладельцы в возрасте 65 лет и старше освобождены от уплаты налогов на имущество штата штата .

Но в Алабаме возникают проблемы с налогами с продаж. Ставка штата составляет 4%, но некоторые местные органы власти прибегают к дополнительным налогам с продаж до 7,5%. В результате средняя комбинированная ставка налога с продаж (штатная и местная) по штату составляет 9,22%, что является четвертым по величине в стране.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Алабама по налогам для пенсионеров.

2 из 52

Аляска

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 1,76%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1182 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя «Последний рубеж» не имеет подоходного налога или налога с продаж штата , он не обязательно является налоговым убежищем для пенсионеров. Высокие налоги на недвижимость во многом связаны с неоднозначной налоговой картиной для пожилых людей. В штате также очень высокие налоговые ставки на пиво и другие алкогольные напитки.Так что не плачьте в пиво, когда получите по почте счет по налогу на имущество.

Однако есть одна уникальная привилегия, если вы живете на Аляске — штат отправляет всем постоянным жителям (которые прожили там не менее одного года) годовой чек на дивиденды со своего сберегательного счета нефтяного богатства. Выплата в 2020 году составила 992 доллара, что во многом компенсирует плохие налоговые новости.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Аляска по налогам для пенсионеров.

3 из 52

Аризона

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2,59% (до 54 544 долларов США налогооблагаемого дохода для состоящих в браке лиц и до 27 272 долларов США для лиц, подающих одиночную декларацию) — 4,5% (для налогооблагаемого дохода более 327 263 долларов США для заявителей, состоящих в браке, и более 163 632 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию) .
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения: 8,4%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 617 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Солнце, солнце, солнце — и низкие налоги.Штат Гранд-Каньон освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, а также до 2,500 долларов дохода от федеральных пенсионных планов и пенсионных планов правительства Аризоны. Военный пенсионный доход также не облагается налогом в Аризоне. В то время как во многих других штатах есть более щедрые льготы, низкие ставки налога на прибыль Аризоны для большинства людей снижают чистое бремя.

Налоги с продаж выше среднего в штате — средняя комбинированная (штатная и местная) ставка составляет 8,4% (11-е место по величине в стране).Один пенсионер, с которым мы говорили, упомянул, как он пересекал границы округа, чтобы делать покупки из-за более низких налогов с продаж. Однако в Аризоне нет налога на наследство или наследство, что делает его более привлекательным местом для выхода на пенсию для более состоятельных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Аризона для пенсионеров.

4 из 52

Арканзас

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода от 4500 до 8899 долларов для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов ), 0.75% (на первые 4499 долларов налогооблагаемой прибыли для налогоплательщиков с чистой прибылью от 22 200 долларов до 79 300 долларов ), или 2% (на первые 4000 долларов налогооблагаемой прибыли для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов ) — 3,4% (на налогооблагаемую прибыль от 13 400 долларов США до 22 199 долларов США для налогоплательщиков с чистой прибылью менее 22 200 долларов США ), 5,9% (для налогооблагаемого дохода от 37 200 долларов США до 79 300 долларов США для налогоплательщиков с чистым доходом от 22 200 долларов США до 79 300 долларов США ) или 5,9% (для налогооблагаемой прибыли свыше 8 000 долларов США для ). налогоплательщики с чистой прибылью более 79 300 долларов США ).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,51%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 612 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Можно сказать много хорошего об общем налоговом бремени штата и местного налога в Естественном штате. Например, штат Арканзас освобождает от подоходного налога штата пособия по социальному обеспечению и до 6000 долларов пенсионного дохода. И, как плюс для ветеранов, весь доход от военной пенсии не облагается налогом.Начиная с 2021 года, максимальная ставка для налогоплательщиков с чистой прибылью более 79 300 долларов США также снизилась с 6,6% до 5,9%. Государственные налоги на собственность также являются одними из самых низких в стране.

Однако налогов с продаж в Арканзасе, которые взимаются как с продуктов питания, так и с одежды, довольно высоки. По данным налогового фонда, Арканзас занимает третье место по средней ставке налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране. Но в целом Арканзас — штат с очень благоприятным налогообложением для пенсионеров.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Арканзас для пенсионеров.

5 из 52

Калифорния

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон подоходного налога штата: 1% (до 17 864 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 8 932 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 13,3% (от более чем 1 198 024 долларов для состоящих в браке заявителей и 1 миллион долларов для тех, кто подает заявление. индивидуально).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,68%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 729 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Калифорнию сложно понять, когда речь идет о налогах на пенсионеров. Например, в Золотом штате самая высокая ставка подоходного налога в стране — 13,3%, но это ставка для миллионеров. Для людей со средним и низким доходом ставки на намного ниже на . И хотя Калифорния не облагает налогом доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода — это честная игра. Налог с продаж относительно высок, но средняя ставка налога на имущество в штате — нет.В конце концов, если уравновесить все плюсы и минусы, Калифорния на самом деле является хорошим штатом для большинства пенсионеров, когда дело касается налогов, в основном благодаря разумным ставкам подоходного налога для обычных пожилых людей.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Калифорния по налогам для пенсионеров.

6 из 52

Колорадо

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: Фиксированная ставка 4,55%
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного населения: 7.72%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 494 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Если вы хотите рано уйти на пенсию в горах (или у их подножия), Centennial State — многообещающее место для этого. В Колорадо налогоплательщиков в возрасте 55 лет и старше получают щедрое пенсионное освобождение от государственных налогов, и становится лучше, когда они достигают 65 . Что касается налогов на недвижимость, то в Колорадо не только одна из самых низких средних налоговых ставок в стране, но и пожилые люди могут претендовать на освобождение в размере до 50% от первых 200000 долларов стоимости собственности.

Единственным недостатком для пенсионеров является то, что налоги с продаж в Колорадо (которые имеют местный компонент) равны Rocky Mountain High: они могут превышать 11% в некоторых частях штата. Но если вы не планируете делать слишком много покупок на пенсии, то не стоит слишком сильно ударить по государственному налогу с продаж.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Колорадо для пенсионеров.

7 из 52

Коннектикут

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 3% (до 20 000 долларов налогооблагаемого дохода для состоящих в браке заявителей и до 10 000 долларов для лиц, подающих индивидуальную декларацию) — 6.99% (на сумму более 1 миллиона долларов для заявителей, состоящих в браке, и более 500 000 долларов для лиц, подающих индивидуально).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,35%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 2139 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам не нужен мистик, чтобы сказать вам, что конституционное государство — это налоговый кошмар для многих пенсионеров … но, по крайней мере, ситуация с подоходным налогом улучшается.В 2020 налоговом году только 28% дохода от пенсии или аннуитета освобождается от налогообложения для налогоплательщиков, имеющих менее 75 000 долларов США в рамках федерального AGI (менее 100 000 долларов США для заявителей). Но процент освобождения от налогов будет увеличиваться на 14% каждый год, пока не достигнет 100% в 2025 налоговом году.

Коннектикут имеет третью по величине медианную ставку налога на недвижимость в США , поэтому ограничение в размере 10 000 долларов на федеральный налоговый вычет для государственных и местных налогов здесь немного больше. Тем не менее, штат предлагает налоговые льготы по налогу на недвижимость домовладельцам, достигшим 65 лет и отвечающим ограничениям дохода.

Коннектикут также взимает налог на наследство и дарение (это единственный штат, в котором действует налог на дарение).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Коннектикут по налогам для пенсионеров.

8 из 52

Делавэр

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2,2% (для налогооблагаемого дохода от 2 001 до 5 000 долларов США) — 6,6% (для налогооблагаемого дохода выше 60 000 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 562 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Отсутствие налога с продаж, низкие налоги на имущество и отсутствие налогов на смерть делают Делавэр налоговым раем для пенсионеров. Легче испортить внуков, если вы платите нулевой налог штата или местный налог с продаж на свои покупки в штате (Первый штат — один из немногих штатов, где нет налога с продаж).

У вас также будет больше располагаемого дохода, который вы сможете потратить на внуков, поскольку налоги на имущество очень низкие. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в Делавэре — седьмая по величине ставка в стране. Кроме того, некоторые пожилые люди в Делавэре имеют право на получение школьной налоговой льготы на имущество в размере до 400 долларов (хотя вам, возможно, придется прожить в штате 10 лет, чтобы получить ее).

Единственный потенциальный недостаток — и это действительно не так уж плохо — это средний подоходный налог, если ваш доход выше среднего. В целом, тем не менее, ставки подоходного налога относительно разумны, и резиденты в возрасте 60 лет и старше могут исключить пенсию и другой пенсионный доход на сумму до 12 500 долларов США (включая дивиденды и проценты, прирост капитала, выплаты IRA и 401 (k) и т. Д.).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Делавэр для пенсионеров.

9 из 52

Округ Колумбия

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 4% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов США) — 8,95% (для налогооблагаемого дохода более 1 000 000 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 564 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

С налоговой точки зрения Вашингтон, округ Колумбия, является хорошим местом для выхода на пенсию (если вы можете выдержать все политические разговоры). Это особенно актуально для пенсионеров со средним и низким доходом. Хотя округ освобождает от налога на доход по социальному обеспечению, большинство других форм пенсионного дохода облагаются городскими налогами. Но многие пожилые домовладельцы могут получить значительную скидку на подоходный налог на основе уплачиваемых ими налогов на недвижимость.

Говоря о налогах на недвижимость, средняя ставка налога на недвижимость в округе Колумбия является восьмой по величине в стране. Город также предлагает льготы по налогу на недвижимость, предназначенные только для пожилых людей. Налоги с продаж в столице страны также невысоки.

Однако округ Колумбия взимает налог на наследство.

Дополнительную информацию см. В налоговом справочнике округа Колумбия для пенсионеров.

10 из 52

Флорида

• Наш рейтинг: Без налогов.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,08%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 830 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Солнечный штат — это типичный «пенсионный штат». Он очень популярен среди пенсионеров не только из-за благоприятного климата, но и из-за отсутствия государственного подоходного налога. Налог с продаж, однако, может достигать 8,5% , в зависимости от того, где вы живете. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7,05%, что является примерно средней ставкой.

Налоги на имущество являются разумными во Флориде, и жители в возрасте 65 лет и старше, которые соответствуют определенным ограничениям по доходу, стоимости собственности и продолжительности владения, также могут получить дополнительное освобождение от налога на усадьбу. Любая вдова или вдовец, проживающий во Флориде, также может потребовать дополнительное освобождение в размере 500 долларов США.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Флорида для пенсионеров.

11 из 52

Грузия

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон подоходного налога штата: 1% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместно; на первые 750 долларов для индивидуальных подателей; и на первые 500 долларов для супружеских пар, подающих отдельно) — 5,75% (на первые 1000 долларов налогооблагаемого чистого дохода для супружеских пар, подающих совместную регистрацию; на первые 750 долларов США для индивидуальных заявителей; и на первые 500 долларов США для супружеских пар, подающих документы отдельно).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,32%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 875 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Вы когда-нибудь задумывались, почему так много пенсионеров думают о Грузии? Климат штата Персик с низкими налогами может иметь какое-то отношение к этому. Доход социального обеспечения освобожден от государственных налогов, и поэтому составляет до 65 000 долларов США от большинства видов пенсионного дохода для лиц в возрасте 65 лет и старше (130 000 долларов на пару).(Для лиц в возрасте от 62 до 64 лет максимальное освобождение от уплаты налогов составляет 35 000 долларов.) Пенсионный доход включает пенсии и ежегодные выплаты, проценты, дивиденды, чистый доход от сдачи в аренду собственности, прирост капитала, роялти и первые 4000 долларов заработанного дохода, например, заработной платы.

Налог с продаж в масштабе штата составляет 4%, но юрисдикции могут добавлять до 4,9% своих налогов. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7,31%, что является довольно средним показателем. Средняя ставка налога на недвижимость в Грузии также находится на среднем уровне.

Дополнительную информацию см. В Руководстве штата Джорджия по налогам на пенсионеров.

12 из 52

Гавайи

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 4800 долларов для супружеских пар, подающих совместно; до 2400 долларов для супружеских пар, подающих отдельно и индивидуальных заявителей) — 11% (для налогооблагаемого дохода более 400 000 долларов для регистрации супружеских пар совместно и оставшиеся в живых супруги; на сумму более 200 000 долларов США для супружеских пар, подающих раздельную регистрацию, и индивидуальных лиц).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 4,44%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 280 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Алоха известен своей высокой стоимостью жизни, но он может быть налоговым раем для пенсионеров. Он освобождает пособия по социальному обеспечению, а также большую часть пенсионных доходов от подоходного налога штата. Но если у вас есть другие источники дохода, Гавайи будут облагать этот доход налогом до 11%.Это много ананасов.

Ситуация с налогом на имущество необычна: Средняя налоговая ставка по штату — самая низкая в стране, и пожилые люди также могут получить большие долларовые льготы по налогу на недвижимость (они варьируются в зависимости от округа). Но учтите, что на Гавайях недвижимость , стоимость заоблачная.

Налоги с продаж также низкие на Гавайях. Средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет всего 4,44%, что является седьмым по величине в США (но покупка продуктов и одежды облагается налогом).

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Гавайи по налогам на пенсионеров.

13 из 52

Айдахо

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон подоходного налога штата: 1% (для налогооблагаемого дохода до 2000 долларов для заявителей, состоящих в браке, и до 1000 долларов для индивидуальных заявителей) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 10000 долларов или более для состоящих в браке заявителей и 5000 долларов или более для индивидуальные податели). (Примечание: суммы в долларах, возможно, еще потребуется скорректировать с учетом инфляции на 2021 год.)
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,03%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 633 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На первый взгляд Штат драгоценных камней может не выглядеть как штат, благоприятный для налогообложения пенсионеров. Налоги Айдахо — это не мелочь: штат облагает налогом весь доход, за исключением социального обеспечения и пенсионных пособий на железных дорогах , и его максимальная ставка налога составляет 6.5% вступают в силу на относительно низком уровне. Хотя существует щедрый вычет из пенсионных пособий, он доступен только пенсионерам с соответствующими государственными пенсиями.

Но если копнуть глубже, пенсионеры увидят хорошие новости по налогам. Налог с продаж не так уж и плох … и, поскольку продукты облагаются налогом, штат предлагает налоговую льготу в размере 100 долларов на человека для их компенсации и повышает ее до 120 долларов, если вам больше 65 лет. Средняя ставка налога на имущество по штату намного ниже среднего. , слишком. Кроме того, в Айдахо нет налога на наследство или наследства.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айдахо для пенсионеров.

14 из 52

Иллинойс

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,82%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 2165 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Есть несколько хороших налоговых новостей для пенсионеров в Иллинойсе: льготы по социальному обеспечению и доход от большинства пенсионных планов освобождены от уплаты налогов. Кроме того, фиксированная ставка налога на прибыль в размере 4,95% является относительно низкой.

А теперь плохие новости из страны Линкольна: налоги на недвижимость сильно бьют по пенсионерам в Иллинойсе. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Иллинойс — вторая по величине в стране. К счастью, пожилые люди получают некоторое облегчение в виде освобождения от уплаты налогов на усадьбу в размере до 5000 долларов (8000 долларов в округе Кук), возможности «заморозить» оценочную стоимость дома (доход должен составлять 65000 долларов или меньше) и отсрочки налогообложения программа.

Ставки налога с продаж также высоки в Иллинойсе. Штат занимает седьмое место по средней комбинированной ставке налога с продаж и налога с продаж в размере 8,82%. В некоторых местах ставка может достигать 11%! В Иллинойсе также есть налог на имущество, что может быть плохой новостью для ваших наследников.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Иллинойс по налогам для пенсионеров.

15 из 52

Индиана

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон государственного подоходного налога: Flat 3.23%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 810 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Высокие налоги штата на доходы пенсионеров являются движущей силой низкого налогового рейтинга Индианы. В то время как штат Хузьер освобождает от льгот по социальному обеспечению и предлагает ограниченные льготы для военных пенсий и пенсий федеральной гражданской службы, IRA, планы 401 (k) и частные пенсии полностью облагаются налогом .Также имейте в виду, что округа имеют право взимать свои собственные подоходные налоги сверх фиксированного налога штата.

Государственные налоги с продаж и налоги на имущество тоже не помогают делу. Они оба посреди дороги по сравнению с другими штатами. Неплохо, но недостаточно, чтобы противостоять высоким ставкам налога на прибыль в штате.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Индиана по налогам для пенсионеров.

16 из 52

Айова

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 0,33% (для налогооблагаемого дохода до 1 676 долларов США) — 8,53% (для налогооблагаемого дохода свыше 75 420 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,94%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1529 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Налоги на недвижимость в Айове — это не Поле Грез: они столь же высоки, как кукуруза. Это основная причина, по которой штат Ястребиный глаз получает плохой налоговый рейтинг для пенсионеров. Средняя ставка налога на недвижимость в Айове является 11-й по величине в стране . Это определенно не помогает домовладельцам в Айове.

Подоходные налоги в Айове тоже высоки. Особенно это касается пенсионеров с доходом выше среднего. Кроме того, более 200 школьных округов и округ Аппануз добавляют свои собственные подоходные налоги к налогу на уровне штата. (Начиная с 2023 года, самая низкая ставка подоходного налога с населения штата Айова будет составлять 4,4%, а максимальная ставка — 6,5%.)

Налоги с продаж в штате Айова являются примерно средними.В Айове также существует налог на наследство, который, возможно, придется заплатить вашим наследникам. (Обратите внимание, что налог на наследство штата Айова постепенно отменяется и будет полностью отменен в 2025 году.)

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Айова для пенсионеров.

17 из 52

Канзас

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 3,1% (по налогооблагаемому доходу от 2 501 до 15 000 долларов для лиц, подавших одиночную декларацию, и от 5 001 до 30 000 долларов для лиц, подавших совместную декларацию) — 5.7% (от более 30 000 долларов налогооблагаемого дохода для лиц, подающих индивидуальную декларацию, и более 60 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию)
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,69%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1369 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Хотя нет места лучше дома, может быть, Дороти стоит подумать о возвращении в Оз, когда она выйдет на пенсию, чтобы избежать высоких налогов в Канзасе. Все это написано черным по белому: выплат из частных пенсионных планов (включая IRA и 401 (k)) и государственных пенсий за пределами штата полностью облагаются налогом. Kansas также облагает налогом пособия по социальному обеспечению, получаемые резидентами с федеральным скорректированным валовым доходом в размере 75 000 долларов и более. Однако военные, федеральные государственные пенсии и государственные пенсии в штатах освобождены от подоходного налога штата.

Покупки в Канзасе тоже могут быть дорогими. Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж в штате Подсолнечник занимает девятое место в США и составляет 8,69%.

Налог на недвижимость также выше среднего по стране, хотя для пожилых людей предусмотрены льготы.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Канзас для пенсионеров.

18 из 52

Кентукки

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
• Средняя ставка налога на имущество: 829 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Блюграсс не так хорош: Он освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата , плюс до 31 110 долларов на человека с широким спектром пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии и аннуитеты.На уровне штата взимается скромный налог с продаж в размере 6%, и местные жители не могут его прибавить. Средняя ставка налога на недвижимость в Кентукки также ниже средней по стране.

Что не нравится? Налог на наследство Кентукки.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Кентукки для пенсионеров.

19 из 52

Луизиана

• Наш рейтинг: Без налогов.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (от 12 500 долларов США налогооблагаемого дохода для физических лиц, 25 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 6% (от налогооблагаемого дохода более 50 000 долларов США; 100 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,52%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 534 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пеликан предлагает байу, полный налоговых льгот, пенсионерам, которым не нужно петь блюз. Пособия по социальному обеспечению не облагаются налогом. Пенсии военнослужащих, федерального правительства, а также государственных и местных органов власти также освобождены от подоходного налога штата.Кроме того, до 6000 долларов на человека в виде частной пенсии и годового дохода освобождены от подоходного налога. А доходы, которые по-прежнему облагаются налогом, имеют довольно низкие ставки.

(Примечание: 9 октября 2021 года избиратели Луизианы решат, ограничивать ли максимальную ставку 4,75%, начиная с 2022 года. Если эта инициатива голосования будет одобрена, самая низкая ставка подоходного налога с населения в Луизиане составит 1,85%, а самая высокая ставка будет составлять 4,75% начиная с 2022 года. Кроме того, каждая ставка подоходного налога с физических лиц будет снижаться с 1 февраля 2024 года и с 1 февраля до 2034 года, если фактические сборы подоходного налога с физических лиц за предыдущий финансовый год превышают фактические сборы налогов для за год, заканчивающийся 30 июня 2019 года, с ежегодной корректировкой на коэффициент роста, предусмотренный конституцией штата.)

Налог на недвижимость почти самый низкий для США. Но пенсионеры по-прежнему будут сталкиваться с одними из самых высоких в стране налогов с продаж на все, что они покупают, возможно, включая продукты, которые в некоторых местах облагаются налогом.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Луизиана по налогам для пенсионеров.

20 из 52

Мэн

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон подоходного налога штата: 5,8% (для налогооблагаемого дохода менее 22 450 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию; менее 44 950 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию) — 7.15% (от налогооблагаемого дохода в размере 53 150 долларов США или более для лиц, подающих индивидуальную декларацию; 106 350 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,5%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 295 долларов США за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Что касается налогов, пенсионеры получают больше плохих новостей, чем хороших новостей в штате Мэн. Начнем с налогов на недвижимость, которые цепляются за ваш кошелек: средняя годовая ставка налога в штате Мэн на 100 000 долларов стоимости дома более чем на 200 долларов превышает средний показатель по стране.Аю.

Штат Пайн-Три, как и большинство штатов, освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата. Plus может быть вычтено до 10 000 долларов США из соответствующего пенсионного дохода. Однако доходы выше этого порога облагаются жесткими налогами на прибыль.

Мэн — один из немногих штатов, в которых городам и поселкам не разрешается взимать собственный местный налог с продаж. — подлежит уплате только государственный налог с продаж в размере 5,5%. Это хорошие новости. Но в штате Мэн также есть налог на наследство.Это еще одна плохая новость.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэн для пенсионеров.

21 из 52

Мэриленд

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (менее 1000 долларов налогооблагаемого дохода) — 5,75% (более 250 000 долларов налогооблагаемого дохода для индивидуальных подателей; более 300 000 долларов для совместных заявителей).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 057 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Оба.

Налоги на прибыль в Мэриленде могут быть очень высокими: они могут быть высокими для пенсионеров. Это правда, что государство не облагает налогом пособия по социальному обеспечению. Если вам 65 лет или больше, вы можете иметь право на здоровое исключение из планов 401 (k), 403 (b) и 457, а также доход от государственных и частных пенсий. Но вот загвоздка: любой доход за пределами этих исключений будет облагаться высокими налогами в Свободном Государстве.Кроме того, 23 округа Мэриленда и город Балтимор взимают свои собственные подоходные налоги .

Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата примерно равна средней по стране, что помогает. Налоги с продаж в Мэриленде тоже низкие. (И нет местных налогов с продаж). Это помогает сбалансировать высокие налоги штата на прибыль.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Мэриленд для пенсионеров.

22 из 52

Массачусетс

• Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,25%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1170 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

The Bay State предлагает пару перерывов для пенсионеров, но это не очень благоприятное для налогообложения место для пожилых людей, превышающих литров. Что касается подоходного налога, Массачусетс не облагает налогом социальное обеспечение и пенсионный доход большинства государственных служащих.Но все остальные пенсионные доходы облагаются налогом по фиксированной ставке 5%. (Примечание: 8 ноября 2022 года избиратели Массачусетса примут решение о добавлении 4% налога на налогооблагаемый доход сверх 1 миллиона долларов, начиная с 2023 года.) — это возвращаемый налоговый кредит, доступный правомочным домовладельцам в возрасте 65 лет и старше. В Массачусетсе также действует собственный налог на недвижимость.

Положительным моментом является то, что налог с продаж в Массачусетсе находится на низком уровне .Государственная ставка составляет 6,25%, но местные налоги не взимаются.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Массачусетс для пенсионеров.

23 из 52

Мичиган

• Наш рейтинг: Не благоприятствует налогообложению.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,25%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1448 долларов за каждые 100000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Великих озер имеет тенденцию собирать с пенсионеров больше государственных и местных налогов, чем многие другие штаты, в значительной степени благодаря налогам на имущество, превышающим средний уровень . Несмотря на то, что Мичиган предлагает некоторые льготы по налогу на недвижимость для пожилых людей с низкими доходами (и других лиц), средняя ставка налога на имущество в штате по-прежнему занимает 14-е место по величине в стране.

Когда дело доходит до подоходного налога для пенсионеров, это немного неоднозначно.Если вы родились до 1946 года, налоговые льготы для пенсионного дохода довольно хороши. Однако, если вы родились позже, состояние будет не таким щедрым.

Положительным моментом является то, что налогов с продаж в Мичигане ниже среднего . Государственная ставка составляет 6%, что неплохо. Кроме того, вам не нужно беспокоиться о дополнительных местных налогах с продаж.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Мичиган по налогам для пенсионеров.

24 из 52

Миннесота

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон подоходного налога штата: 5,35% (менее 27 230 долларов США от налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и менее 39 810 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 9,85% (более 166 040 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 276 200 долларов США для совместных файлов).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,46%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 082 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Северной звезды предлагает пенсионерам небольшой комфорт в налоговой сфере. Пособия по социальному обеспечению облагаются налогом в той же степени, что и в вашей федеральной декларации , хотя налогоплательщики с налогооблагаемыми пособиями по социальному обеспечению могут вычесть часть своих выплат, если их доход ниже определенной суммы. Также существует специальный вычет подоходного налога для некоторых пенсионеров. Но пенсии облагаются налогом, если они не военнослужащие. Распределения от IRA и планов 401 (k) также облагаются налогом.

Ставки налога на недвижимость немного выше средних по Миннесоте. Но государственная программа отсрочки налога на имущество пожилых граждан позволяет некоторым людям в возрасте 65 лет и старше отложить часть налога на имущество на свой дом.

Ставки налога с продаж в Миннесоте тоже выше среднего. Плюс, государство взимает налог на недвижимость.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миннесота по налогам для пенсионеров.

25 из 52

Миссисипи

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 001 до 5 000 долларов США) — 5% (для налогооблагаемого дохода более 10 000 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7,07%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 787 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

В штате Магнолия чай сладкий, как и система подоходного налога для пенсионеров. Миссисипи не только освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата, но также исключает снятие средств с IRA и планов 401 (k), доход от государственных и частных пенсий и другие виды квалифицированного пенсионного дохода.

В штате Миссисипи довольно высокая ставка налога с продаж в размере 7,07% (23-е место в стране). , а штат Миссисипи — один из немногих штатов, взимающих налог с продаж на продукты питания. Но местные жители очень мало прибавляют к ставке штата.

Налог на недвижимость для жилой недвижимости тоже неплох. Средняя годовая ставка налога на недвижимость в штате Миссисипи значительно ниже средней ставки налога на недвижимость в США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссисипи по налогам для пенсионеров.

26 из 52

Миссури

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 107 долларов США и более) — 5,4% (для налогооблагаемого дохода, превышающего 8 584 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,25%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 930 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Легко понять, почему штат Show-Me получает «смешанный» налоговый рейтинг для пенсионеров.По трем основным налогам — подоходному налогу, налогу с продаж и налогу на имущество — государственные и местные сборы не являются ни очень высокими, ни очень низкими. Что касается подоходного налога, штат Миссури не облагает налогом пособия по социальному обеспечению для многих налогоплательщиков. Налогоплательщики также могут претендовать на освобождение от государственных и частных пенсий с учетом ограничений дохода. Но обратите внимание, что если у вас есть налогооблагаемый доход, максимальная ставка вступает в силу быстро: 5,4% для дохода свыше 8 584 долларов США (на 2020 год).

В штате Миссури ставка налога с продаж довольно низкая.Однако местные ставки налога с продаж могут быть высокими . Итак, в целом налоги с продаж в Миссури немного выше среднего, но ненамного.

С другой стороны, средняя ставка налога на недвижимость в Миссури немного ниже средней. Кроме того, некоторые пожилые люди могут иметь право на получение налоговой льготы по налогу на имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Миссури по налогам для пенсионеров.

27 из 52

Montana

• Наш рейтинг: Удобство для налогов.
• Диапазон подоходного налога штата: 1% (до 3 100 долларов налогооблагаемого дохода) — 6,9% (для налогооблагаемого дохода свыше 18 700 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Налоги с продаж занимают центральное место в рейтинге налоговых льгот штата Монтана. Штат сокровищ — один из пяти штатов, в которых не взимается общий государственный налог с продаж .Это хорошие новости.

Плохая новость заключается в том, что Монтана облагает налогом практически все формы пенсионного дохода , включая социальное обеспечение. Штат допускает освобождение от пенсии и аннуитета, но эта налоговая льгота подлежит определенным ограничениям по доходу. Таким образом, для более состоятельных пенсионеров подоходный налог штата сильно ударит. (Примечание : начиная с 2024 года освобождение от пенсии и аннуитета отменяется, но налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше смогут вычитать до 5 500 долларов из дохода. Кроме того, максимальная ставка подоходного налога снижается в 2022 году до 6.75% на налогооблагаемый доход свыше 17 400 долларов США, а налоговые ставки реорганизованы, начиная с 2024 года. )

Что касается налога на имущество, то ставки в среднем скромные, и любой домовладелец или арендатор в возрасте 62 лет и старше с общим семейным доходом в размере Менее 45 000 долларов США могут подать заявление на возврат налога на прибыль в размере до 1000 долларов США.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Монтана для пенсионеров.

28 из 52

Небраска

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 2,46% (на сумму до 3290 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подающих индивидуальную декларацию, и 6 570 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 6,84% (для налогооблагаемого дохода свыше 31 750 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и 63 500 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) .
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,94%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 831 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Небраска — один из наименее благоприятных для налогообложения штатов в стране для пенсионеров , в первую очередь из-за высоких налогов на прибыль и имущество. Штат Корнхаскер облагает налогом большинство пособий по социальному обеспечению, получаемых пожилыми людьми с доходом выше порогового значения (хотя налоги на пожилых людей с доходом выше порогового значения будут снижены в течение следующих нескольких лет). Большинство других пенсионных доходов, включая государственные и частные пенсии, выплаты IRA и фонды 401 (k), также облагаются налогом.Кроме того, довольно быстро вступает в силу максимальная ставка подоходного налога.

Средняя ставка налога на недвижимость в Небраске также является девятой по величине в стране . Пожилые люди могут получить освобождение от налога на сумму до 40 000 долларов от оценочной стоимости, но также существуют пороговые значения дохода для этой налоговой льготы.

Что помогает: умеренные ставки налога с продаж. Но их недостаточно, чтобы предложить значительный противовес высоким государственным налогам на прибыль и имущество.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Небраска по налогам для пенсионеров.

29 из 52

Невада

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,23%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

На пенсии в Неваде? Вы попали в цель! Серебряный штат предлагает пенсионерам джекпот налоговых сбережений .Подоходного налога штата не существует, поэтому вы можете обналичивать свои пенсионные планы и получать чеки социального обеспечения, не беспокоясь о большом счете государственного налога. В Неваде также нет налогов на наследство или наследство.

Налог на недвижимость значительно ниже среднего по стране . Это хорошо, поскольку государство не предоставляет льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей.

Налог с продаж — одна из областей, где Невада могла бы добиться большего. Штат взимает налог в размере 6,85%, а округа могут взимать до 1 налога.На 53% больше. В результате средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж составляет 8,23% (это 13-я по величине комбинированная ставка в стране).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Невада для пенсионеров.

30 из 52

Нью-Гэмпшир

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет. Но есть 5% налог на дивиденды и проценты, превышающие 2400 долларов для физических лиц (4800 долларов для заявителей).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 2 050 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Резиденты Гранитного штата не платят налоги на пособия по социальному обеспечению, пенсии или выплаты из своих пенсионных планов — потому что нет общего подоходного налога. Хотя Нью-Гэмпшир взимает налог в размере 5% с дивидендов и процентов, первые 2400 долларов (4800 долларов для совместных заявителей) освобождаются от уплаты. Существуют также личные льготы в размере 1200 долларов для жителей 65 лет и старше.(Примечание : налог на дивиденды и проценты постепенно отменяется. Ставка составит 4% в 2023 году, 3% в 2024 году, 2% в 2025 году и 1% в 2026 году. Затем налог будет отменен 1 января. 2027. )

Также нет налога с продаж в Нью-Гэмпшире . Таким образом, вы можете делать покупки сколько душе угодно, не платя никаких налогов (и вы, вероятно, столкнетесь с множеством покупателей за пределами штата, которые хотят получить очки без уплаты налогов).

Вот загвоздка: Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Гэмпшире является четвертой по величине в США.S. Некоторые льготы по налогу на имущество доступны для пожилых людей, но программы, проводимые городами, сложны и не слишком щедры.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Нью-Гэмпшир по налогам на пенсионеров.

31 из 52

Нью-Джерси

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,4% (для налогооблагаемого дохода до 20 000 долларов США) — 10,75% (для налогооблагаемого дохода более 1 миллиона долларов США).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6.6%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 2417 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Из года в год штат Гарден считается одним из наименее благоприятных для налогообложения штатов для пенсионеров и других людей. Но Нью-Джерси предпринял некоторые усилия по снижению налогового бремени на пенсионеров , с очень щедрым освобождением для пенсионного дохода и полным освобождением от пособий по социальному обеспечению.Налоги с продаж тоже ниже среднего.

Однако этого недостаточно, чтобы преодолеть сокрушительные налоги на недвижимость в Нью-Джерси — самый высокий (в среднем) в стране, при этом для жителей средняя ставка налога на недвижимость составляет 2417 долларов США на 100000 долларов оценочной стоимости дома. Вот почему мы видели друзей пенсионного возраста, покидающих штат в более благоприятные для налогообложения районы.

Плюс, несмотря на то, что Нью-Джерси недавно отменил налог на наследство, штат по-прежнему взимает налог на наследство .

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Нью-Джерси для пенсионеров.

32 из 52

Нью-Мексико

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,7% (до 5 500 долларов США налогооблагаемого дохода для лиц, подавших единую декларацию, и 8 000 долларов США для лиц, подающих совместную декларацию) — 5,9% (для налогооблагаемого дохода более 210 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 315 000 долларов США для лиц, подавших совместную декларацию).
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 7.83%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 776 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Страна волшебства — не волшебное место для обеспеченных пенсионеров . Пособия по социальному обеспечению, пенсионные счета и пенсии облагаются налогом. Штат предлагает освобождение от уплаты пенсионного дохода в размере до 8000 долларов США, но вы должны соответствовать определенным ограничениям по доходу, чтобы иметь право на участие. Начиная с 2021 года, максимальная ставка налога на прибыль также подскочила с 4.От 9% до 5,9% (хотя сейчас наивысшую ставку в Нью-Мексико подпадают гораздо меньше людей).

Налог с продаж в Нью-Мексико имеет широкий диапазон , затрагивая большинство услуг в дополнение к товарам. В результате этот налог, как правило, довольно сильно бьет по пенсионерам.

С другой стороны, налоги на недвижимость находятся на низком уровне, и есть программы налоговых льгот и отсрочки налогов на имущество для пожилых людей с низким доходом. Кроме того, если вы доживете до 100 лет, подоходный налог штата будет отменен.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Мексико для пенсионеров.

33 из 52

Нью-Йорк

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 4% (от налогооблагаемого дохода до 8 500 долларов США для лиц, подающих индивидуальную декларацию, и до 17 150 долларов США для супружеских пар, подающих совместно) — 10,9% (для налогооблагаемого дохода более 25 миллионов долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,52%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Огромное налоговое бремя Эмпайр Стейт переносится на пенсию — особенно когда речь идет о налогах на недвижимость. Средняя ставка налога на недвижимость в Нью-Йорке занимает 7-е место по величине в США. Тем не менее, есть некоторые льготы по налогу на недвижимость для пожилых людей. Например, местные органы власти и округа государственных школ могут снизить оценочную стоимость своего дома на 50% для подходящих пенсионеров.

В Нью-Йорке высокие налоги с продаж. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога является 10-й по величине в стране.

Когда дело доходит до подоходного налога, налоговые ограничения Нью-Йорка менее суровы для обычных пенсионеров по сравнению с другими штатами. Пособия по социальному обеспечению, федеральные пенсии и пенсии правительства штата Нью-Йорк, а также пенсионные выплаты военным не облагаются налогом. Тем не менее, на сумму более 20 000 долларов США по частному пенсионному плану (включая пенсии, IRA и планы 401 (k)) или плану правительства другого штата облагается налогом в размере . Для сверхбогатых пенсионеров ставки подоходного налога в Нью-Йорке всегда были высокими, но сейчас они еще выше — начиная с 2021 года самая высокая ставка увеличится с 8.От 82% до 10,9%.

В Нью-Йорке также действует налог на наследство со специальной функцией «обрыва», которая может привести к большим налоговым счетам в случае вашей смерти.

Дополнительную информацию см. В Налоговом справочнике штата Нью-Йорк для пенсионеров.

34 из 52

Северная Каролина

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 5,25%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,98%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 773 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Tar Heel, , фаворит для пенсионеров, переезжающих из других штатов. не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, но налоговые льготы для других распространенных видов пенсионного дохода редки (хотя государственные пенсии освобождаются от уплаты при определенных обстоятельствах). Это, безусловно, большая проблема для многих пенсионеров Северной Каролины, которые боятся высоких налогов на прибыль.

Но для пожилых людей в штате все налаживается. Налог с продаж в Северной Каролине близок к среднему по стране . Но, в то время как государство не взимает налоги с продуктовых магазинов, местные жители это делают.

Налоги на недвижимость тоже низкие. Plus, домовладельцы 65 лет и старше могут выбирать между двумя программами освобождения от уплаты налога на имущество.

В Северной Каролине также нет налогов на наследство или наследство.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Каролина по налогам для пенсионеров.

35 из 52

Северная Дакота

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 1,1% (до 40 125 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких и до 67 050 долларов для супружеских пар, подающих совместную регистрацию) — 2,9% (для налогооблагаемого дохода более 440 600 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,96%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 986 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Сада мира мог бы добиться большего, когда дело доходит до удержания низких налогов на пенсионеров. Северная Дакота — один из немногих штатов, которые облагают налогом, по крайней мере, некоторую часть пособий по социальному обеспечению. Кроме освобождения от военной пенсии, он не предлагает налоговых льгот для других распространенных форм пенсионного дохода, таких как частные или государственные пенсии, фонды 401 (k) и выплаты IRA. К счастью, ставки подоходного налога настолько низкие, что большинство пенсионеров Северной Дакоты до сих пор не получают возмутительных счетов по подоходному налогу.

Налоги с продаж примерно в среднем по стране, а налоги на недвижимость немного выше.Также нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться. В сумме типичное налоговое бремя для пенсионера из Северной Дакоты в значительной степени находится в середине по сравнению со всеми другими штатами.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Северная Дакота по налогам для пенсионеров.

36 из 52

Огайо

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон подоходного налога штата: 2,765% (для налогооблагаемого дохода от 25 001 до 44 250 долларов США) — 3.99% (на налогооблагаемую прибыль свыше 110 650 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,23%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 478 долларов за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Как и во многих штатах, пенсионеры с низкими доходами в штате Бакай не платят больших налогов на прибыль. Но это не всегда верно для пожилых людей с более высоким доходом. Огайо освобождает пособия по социальному обеспечению от подоходного налога штата для всех.Однако набор налоговых льгот для других видов пенсионного дохода не применяется, если ваш базовый доход превышает 100 000 долларов. Местные жители и некоторые школьные округа также могут взимать свои собственные подоходные налоги.

Налоги на недвижимость также значительно выше среднего в Огайо. Жители 65 лет и старше могут освободить часть стоимости своего дома от высоких налогов на недвижимость в Огайо. Однако есть и порог дохода для этой льготы по налогу на имущество.

Налоги с продаж в штате относительно скромные. Это помогает уберечь Огайо от категории «наименее благоприятных для налогообложения». И нет никаких налогов на наследство или наследство, о которых стоит беспокоиться.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Огайо для пенсионеров.

37 из 52

Оклахома

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 0,5% (от налогооблагаемого дохода до 1000 долларов США для заявителей, подающих одиночную декларацию, и до 2000 долларов США для заявителей, подающих заявление, состоящих в браке) — 5% (от налогооблагаемого дохода более 7200 долларов США для подателей одиночных документов и более 12 200 долларов США для заявителей, подающих заявление в браке ).Начиная с 2022 года, самая низкая ставка будет составлять 0,25%, а максимальная — 4,75%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,95%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 869 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Оклахома, О.К. Just O.K. Видите ли, есть хорошие и плохие новости для пенсионеров, живущих в Сонер-Стейт. Оклахома не облагает налогом пособия по социальному обеспечению .Резиденты также могут исключить до 10 000 долларов на человека (20 000 долларов на пару) из других видов пенсионного дохода. Это, безусловно, полезно.

Но Оклахома занимает 6-е место по совокупным ставкам налога с продаж штата и местного самоуправления в стране , в среднем 8,95%. И продукты, и одежда также облагаются налогом с продаж.

Оклахома попадает прямо посередине, если сравнивать медианные ставки налога на недвижимость для всех 50 штатов. Кроме того, пожилых домовладельцев могут претендовать на скидку или «замораживание» налогов , если их доход ниже определенной суммы.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Оклахома по налогам для пенсионеров.

38 из 52

Орегон

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 4,75% (от налогооблагаемого дохода до 3600 долларов США для лиц, подающих одиночную заявку, и до 7200 долларов США для супружеских пар, подающих совместную декларацию) — 9,9% (для налогооблагаемого дохода более 125 000 долларов США для лиц, подавших одиночную декларацию, и более 250 000 долларов США для супружеских пар. подача совместно).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: Нет.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 903 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Орегон не облагает налогом пособие по социальному обеспечению , что, безусловно, помогает пенсионерам снизить их счет подоходного налога. Но в большинстве случаев другой пенсионный доход облагается налогом , а ставки подоходного налога в штате Орегон могут достигать 9,9%. Тем не менее, для пожилых людей существует кредит на пенсию, но с некоторыми ограничениями по доходу.

Одним из ярких пятен в налоговой картине штата Орегон является отсутствие налога с продаж . Вы можете купить что угодно в штате и никогда не платить ни копейки налога с продаж.

Что касается налогов на недвижимость, то средняя ставка налога на недвижимость в штате Орегон немного ниже средней по стране. Существует также программа отсрочки налога на имущество для пожилых людей, но ограничения на доход действительно применяются.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Орегон для пенсионеров.

39 из 52

Пенсильвания

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 3,07%.
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 6,34%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1499 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Как и соседний штат Нью-Джерси, Пенсильвания очень спокойно относится к пособиям по социальному обеспечению и другим видам пенсионного дохода . Кроме того, местные подоходные налоги, как правило, не влияют и на пенсионеров, поскольку они взимаются с заработной платы.

Также, как и в Нью-Джерси, налоги на недвижимость в штате Кистоун находятся на высоком уровне (хотя они не так плохи в Пенсильвании, как в Нью-Джерси). Средняя ставка налога на недвижимость в штате является 12-й по величине в США. Хотя программа скидок с налога на недвижимость / арендной платы доступна, она имеет ограничения на доход.

Налоги с продаж ниже среднего в Пенсильвании . Это, безусловно, хорошие новости для пенсионеров. Однако в штате также есть налог на наследство, который может затруднить планирование вашего имущества.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Пенсильвания по налогам для пенсионеров.

40 из 52

Род-Айленд

• Наш рейтинг: Не облагается налогом.
• Диапазон подоходного налога штата: 3,75% (для налогооблагаемого дохода до 65 250 долларов США) — 5,99% (для налогооблагаемого дохода свыше 148 350 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1533 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Для людей с высокими доходами штат Океан не подходит для выхода на пенсию. Что касается подоходного налога, пожилых людей платят налог на свои пособия по социальному обеспечению, если их скорректированная федеральная валовая сумма слишком высока . Более состоятельные пенсионеры также лишаются освобождения от подоходного налога штата для выплат по частным, государственным или военным пенсионным планам.

Новости налога на имущество ничуть не лучше. Средняя ставка налога на недвижимость в штате Род-Айленд занимает 10-е место в США.S. Домовладельцы 65 лет и старше, которые зарабатывают 30 000 долларов или меньше, могут получить налоговую льготу штата. Местные органы власти в Род-Айленде также могут предложить освобождение от налога на имущество или аналогичную налоговую льготу для пожилых граждан.

Пенсионеры также захотят знать, что налогов с продаж в штате составляют в среднем , а в Род-Айленде есть налог на наследство (это также один из трех штатов, в которых налог на недвижимость составляет менее 2 миллионов долларов).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Род-Айленд для пенсионеров.

41 из 52

Южная Каролина

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: Низкий: 3% (для налогооблагаемого дохода от 3 070 до 6 150 долларов США) — 7% (для налогооблагаемого дохода более 15 400 долларов США).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,46%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 545 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Пальметто оказывает настоящее южное гостеприимство пенсионерам, предлагая очаровательную коллекцию налоговых льгот .Для начала, пособия по социальному обеспечению полностью освобождены от уплаты налогов. Кроме того, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут исключить пенсионный доход до 10 000 долларов США. Пожилые люди также могут вычесть 15 000 долларов из другого налогооблагаемого дохода (30 000 долларов для заявителей).

Низкие ставки налога на недвижимость в Южной Каролине помогают и пенсионерам , что быстро осознают многие трансплантаты из Нью-Джерси и Нью-Йорка. Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата — шестая по величине ставка в стране. Кроме того, пожилых людей также могут потребовать освобождение от уплаты налогов на первые 50 000 долларов от справедливой рыночной стоимости их собственности.

Плохие новости: Налоги с продаж находятся на высоком уровне в Южной Каролине , при этом средняя комбинированная ставка штата и местного населения составляет 7,46%.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Каролина по налогам для пенсионеров.

42 из 52

Южная Дакота

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,4%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1219 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Маунт-Рашмор предлагает пенсионерам как хорошие, так и плохие налоговые новости. Сначала несколько хороших новостей: Южная Дакота не требует дохода ta x, поэтому льготы по социальному обеспечению и другие формы пенсионного дохода получают бесплатно.

Если вас интересуют плохие новости, обратите внимание на высокие ставки государственного налога на имущество. Программы освобождения от уплаты налога на имущество также предназначены для жителей с низкими доходами.

Новости о налогах с продаж в Южной Дакоте делятся на хорошие и плохие. С одной стороны, ставки ниже среднего. Однако налоги с продаж здесь широко распространены и включают налоги как на продукты, так и на одежду.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Южная Дакота по налогам для пенсионеров.

43 из 52

Теннесси

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка государственного и местного налога с продаж: 9.55%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 636 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Пенсионеры в государстве-добровольце будут петь «Rocky Top» всю дорогу до банка, благодаря низкому общему налоговому бремени в штате. В Теннесси нет налога на прибыль, начиная с 2021 года, хотя штат действительно взимал налог в размере 1% с дивидендов по акциям и процентного дохода по облигациям и другим инвестициям в 2020 году (этот налог был поэтапно отменен).

Налог на недвижимость также значительно ниже среднего . Штат также предлагает некоторые программы льгот по налогу на имущество для пожилых граждан с доходом.

Однако вы будете петь блюз у кассы: будьте готовы заплатить около существенных налогов с продаж в штате Теннесси . Он имеет самую высокую комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога в стране, в среднем 9,55%.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Теннесси для пенсионеров.

44 из 52

Техас

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 8,19%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1692 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Каким образом штат без подоходного налога вообще попадает в список «наименее благоприятных для налогообложения»? Он начинается с того, что — седьмая по величине медианная ставка налога на недвижимость в стране .Штат Одинокой звезды действительно предлагает пожилым людям отдохнуть от тяжелого налогового бремени на имущество, с дополнительным освобождением от уплаты налогов, программой замораживания оценки и возможностью отложить налоги на имущество. Однако этих льгот недостаточно, чтобы сделать Техас благоприятным для налогообложения штатом для пенсионеров.

Налоги с продаж в Техасе также высоки. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога в штате составляет 8,19%, что является 14-й по величине комбинированной ставкой в ​​США.

Для получения дополнительной информации см. Руководство по налогам штата Техас для пенсионеров.

45 из 52

Юта

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Фиксированная ставка 4,95%.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 7,19%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Система подоходного налога в штате Улей жестока для пенсионеров, особенно для более состоятельных. Юта — один из немногих штатов, взимающих налоги с пособий по социальному обеспечению. Большая часть других пенсионных доходов также облагается фиксированным подоходным налогом штата в размере 4,95%. Юта предоставляет небольшую скидку на подоходный налог при выходе на пенсию, которая может помочь компенсировать налог на социальное обеспечение, но она доступна только для определенных пожилых людей, имеющих право на получение дохода.

Налоги с продаж в Юте не такие высокие. — но это, конечно, не то, что вы бы назвали низкими. Средняя комбинированная ставка налога с продаж штата и местного налога составляет 7.18%, что намного выше среднего.

Пенсионеры действительно получают некоторое облегчение, когда дело доходит до налога на имущество в штате. Средняя ставка налога на недвижимость в Юте занимает 10-е место по величине в стране. Льготы по налогу на имущество также доступны для пожилых людей с доходом ниже определенного уровня.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Юта по налогам для пенсионеров.

46 из 52

Вермонт

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: 3.35% (от налогооблагаемого дохода до 40 350 долларов США для одиночных и до 67 450 долларов США для лиц, подающих совместную заявку) — 8,75% (от налогооблагаемого дохода свыше 204 000 долларов США для одиночных и до 248 350 долларов США для лиц, подающих совместную заявку).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,24%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1861 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Вам понадобится много дров, чтобы пережить зимы Вермонта, а также много денег для оплаты налогов. В штате Зеленая гора установлена ​​высокая ставка подоходного налога , и большая часть пенсионных доходов облагается налогом. Штат также облагает налогом все или часть пособий по социальному обеспечению для жителей с определенной суммой скорректированного федерального валового дохода.

Средняя ставка налога на недвижимость в штате Вермонт является пятой по величине в США. Домовладельцы в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на налоговый кредит на сумму до 8000 долларов, но кредит доступен только в том случае, если доход их семьи не превышает определенного уровня. .

Вермонт также взимает налоги с поместья, стоимость которого превышает 4 доллара.25 миллионов долларов (5 миллионов долларов с 2021 года).

По крайней мере, налог с продаж Вермонта находится на низком уровне. Средняя комбинированная ставка налога штата и местного налога составляет всего 6,24%, а продукты питания для домашнего потребления и одежда не облагаются налогом, что ограничивает влияние этого налога (помните, что Нью-Гэмпшир, не облагаемый налогом с продаж, находится по соседству).

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вермонт для пенсионеров.

47 из 52

Вирджиния

• Наш рейтинг: Удобство в налогообложении.
• Диапазон подоходного налога штата: 2% (для налогооблагаемого дохода до 3000 долларов) — 5,75% (для налогооблагаемого дохода свыше 17 000 долларов).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,73%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 804 доллара за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Для пенсионеров Old Dominion предлагает несколько налоговых льгот здесь и несколько налоговых льгот там для создания благоприятной общей налоговой среды.Что касается подоходного налога штата, Вирджиния не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, и жители 65 лет и старше могут вычесть до 12000 долларов на человека из другого дохода с учетом ограничений на доход.

Еще одна льгота заключается в низких ставках налога с продаж . Средний совокупный показатель штата и местного населения Вирджинии составляет 6,22%, что является 11-м самым низким показателем в стране. Однако одежда и продукты (по сниженной ставке) облагаются налогом.

Налог на недвижимость тоже ниже среднего . Местные органы власти также могут предоставить дополнительные налоговые льготы для пожилых людей.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вирджиния по налогам для пенсионеров.

48 из 52

Вашингтон

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 9,23%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 929 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Налог на наследство.

Штат Эвергрин — это один из семи штатов, в котором нет налога на доходы физических лиц на широкой основе .Таким образом, пенсионерам не нужно беспокоиться об уплате налогов на свои пенсии, пособия по социальному обеспечению или другой пенсионный доход.

Однако налоги с продаж в Вашингтоне чрезвычайно высоки . Совокупная ставка государственного и местного налога с продаж в штате составляет 9,23%, что является 4-м по величине в стране.

Но налоги на недвижимость в Вашингтоне более разумные . Средняя ставка налога на недвижимость очень близка к средней по стране. Штат также предлагает две программы льготы по налогу на имущество только для пожилых людей.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Вашингтон по налогам для пенсионеров.

49 из 52

Западная Вирджиния

• Наш рейтинг: Смешанный.
• Диапазон подоходного налога штата: 3% (для налогооблагаемого дохода до 10 000 долларов) — 6,5% (для налогооблагаемого дохода в размере 60 000 долларов и более).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 6,50%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 571 доллар за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Не совсем рай, но почти: прямо сейчас подоходный налог в Горном штате может быть довольно высоким для получателей социального обеспечения с доходом выше определенной суммы. Но налоговая ситуация в Западной Вирджинии развивается, с учетом того, что налог на доход по социальному обеспечению постепенно отменяется. К 2022 году все пособия по социальному обеспечению будут облагаться налогом. Что касается прочего пенсионного дохода, существуют некоторые исключения для государственных пенсий и ограниченный общий вычет из дохода пожилых людей.

В Западной Вирджинии действуют разумные налоги с продаж. Они выше среднего, но ненамного.

Налоги на недвижимость очень низкие. Средняя ставка налога на недвижимость в Западной Вирджинии является девятой по величине в США. Штат также предлагает несколько льгот по налогу на недвижимость для пожилых людей, соответствующих требованиям.

Для получения дополнительной информации см. Руководство штата Западная Вирджиния по налогам для пенсионеров.

50 из 52

Висконсин

• Наш рейтинг: Наименее благоприятный для налогообложения.
• Диапазон подоходного налога штата: 3,54% (до 11450 долларов налогооблагаемого дохода для одиноких или до 15 960 долларов для супружеских пар) — 7,65% (для налогооблагаемого дохода более 263480 долларов для одиноких или более 351 310 долларов для супружеских пар).
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,43%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 1 684 доллара за каждые 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат Барсук освобождает пособия по социальному обеспечению от государственных налогов , но доход от пенсий и аннуитетов, а также выплаты от IRA и планов 401 (k) обычно облагаются налогом.Однако пенсионеры в возрасте 65 лет и старше могут вычесть до 5000 долларов пенсионного дохода (включая выплаты из IRA) из налогооблагаемого дохода Висконсина, если их федеральный скорректированный валовой доход составляет менее 15000 долларов (30 000 долларов для супружеской пары, подающей совместную заявку).

Налоги на имущество являются восьмыми по величине в США. Plus, есть ограниченные льготы по налогу на имущество для пенсионеров.

Есть несколько светлых пятен для пенсионеров. Например, в Висконсине действительно низкие налоги с продаж.Он занимает девятое место по самой низкой средней совокупной ставке налога штата и местного налога в стране. Также нет налогов на наследство и наследство.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Висконсин для пенсионеров.

51 из 52

Вайоминг

• Наш рейтинг: Самый удобный для налогообложения.
• Диапазон государственного подоходного налога: Нет.
• Средняя комбинированная ставка налога с продаж на уровне штата и местного населения: 5,33%.
• Средняя ставка налога на недвижимость: 575 долларов за 100 000 долларов оценочной стоимости дома.
• Налог на наследство или налог на наследство: Нет.

Штат «Равноправие» благоприятствует налогообложению всех жителей, включая пенсионеров. Благодаря обильным доходам, которые штат получает от прав на добычу нефти и полезных ископаемых, пенсионеров Вайоминга несут одно из самых низких налоговых бремени штата и местных налогов в США. Начнем с того, что нет налогов на доход, имущество или наследство. Но это не единственные хорошие новости.

В Вайоминге низкие налоги с продаж. Штат устанавливает восьмую по величине комбинированную ставку налога с продаж штата и местного налога с продаж в стране.

Вы также не будете платить высокие налоги на недвижимость, чтобы владеть домом в диапазоне . Средняя ставка налога на недвижимость в масштабе штата занимает 10-е место по самой низкой ставке в США. Пожилые люди также могут претендовать на отсрочку уплаты налога на имущество.

Дополнительную информацию см. В Руководстве по налогам штата Вайоминг для пенсионеров.

52 из 52

О нашей методологии

Наш налоговый контент включает данные и сведения о государственной налоговой политике из различных источников. Чтобы создать рейтинг, мы создали показатель для сравнения налогового бремени во всех 50 штатах и ​​округе Колумбия.

Источники данных:

Подоходный налог

Наша информация о подоходном налоге поступает от налоговых органов каждого штата. Также использовались формы и инструкции по подоходному налогу. Подробнее о том, как мы рассчитали подоходный налог для наших гипотетических пар, см. Ниже в разделе «Метод ранжирования».

Налог на имущество

Средняя ставка налога на недвижимость основана на медианных уплаченных налогах на недвижимость и средней стоимости дома в каждом штате за 2019 год (последний год, по которому имеются данные). Данные поступают из U.С. Бюро переписи населения.

Налог с продаж

Ставки налога с продаж на уровне штата устанавливаются налоговым агентством каждого штата. Мы также приводим данные Налогового фонда для среднего комбинированного налога с продаж, который представляет собой средневзвешенное значение налогов штата и местных налогов с продаж, взвешенных по численности населения. В штатах, где местные органы власти разрешают добавлять налоги с продаж, это дает оценку того, что на самом деле платит большинство людей в данном штате, поскольку эти ставки могут сильно различаться.

Налоги на наследство и дарение:

Для получения информации о налогах на наследство и наследство использовались данные каждого налогового агентства штата.

Метод ранжирования

«Налоговая приемлемость» штата зависит от суммы подоходного налога, налога с продаж и налога на имущество, уплачиваемого двумя нашими гипотетическими парами пенсионеров.

Чтобы определить подлежащий уплате подоходный налог, мы подготовили отчеты для обеих пар. У первой пары было 15000 долларов заработанного дохода (заработной платы), 20 500 долларов пособий по социальному обеспечению, 4500 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 4000 долларов традиционных выплат IRA, 3000 долларов снятия IRA Roth, 200 долларов налогооблагаемых процентов, 1000 долларов дивидендного дохода и 1800 долларов США в виде долгосрочного прироста капитала с общим годовым доходом в размере 50 000 долларов США.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 2500 долларов в виде налогов на недвижимость, 1200 долларов в виде процентов по ипотеке и 1900 долларов (наличные деньги и имущество) на благотворительность.

У второй пары было 37 500 долларов в виде пособий по социальному обеспечению, 26 100 долларов в виде распределений по плану 401 (k), 18 200 долларов в виде частных пенсионных денег, 4000 долларов в виде традиционного снятия IRA, 2000 долларов в виде снятия с IRA Рота, 2000 долларов не облагаемых налогом процентов по муниципальным облигациям (от государство проживания), 2000 долларов налогооблагаемых процентов, 4000 долларов дивидендного дохода и 4200 долларов долгосрочного прироста капитала с общим доходом в 100000 долларов за год.У них также было 10000 долларов на медицинские расходы, 3200 долларов в виде налогов на недвижимость, 1500 долларов в виде процентов по ипотеке и 4300 долларов (наличные и имущество) на благотворительность.

Поскольку в некоторых штатах действуют местные подоходные налоги, мы поселили обе наши пары в столице каждого штата, от Джуно до Шайенна. Мы рассчитали их налоговые декларации за 2019 год с помощью программного обеспечения от eFile.com.

Сумма уплаченного ими налога с продаж была рассчитана с помощью калькулятора налога с продаж IRS, который локализован на почтовый индекс.Чтобы определить их, мы использовали Zillow для определения почтовых индексов с жилищным фондом, близким к оценочной стоимости нашей выборки.

Сумма, которую каждая гипотетическая пара заплатила (и вычла из своей налоговой декларации, если это разрешено) налога на имущество, была рассчитана исходя из предположения, что стоимость проживания для первой пары составляет 250 000 долларов, а для второй пары — 350 000 долларов. Затем мы применили среднюю ставку налога на имущество каждого штата к соответствующей сумме.

5 отличных способов снизить налоги при выходе на пенсию на 2020-2021 годы

Многие или все продукты, представленные здесь, предоставлены нашими партнерами, которые компенсируют нам.Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, где и как они появляются на странице. Однако это не влияет на наши оценки. Наше мнение — наше собственное.

Говорят, что с возрастом приходит мудрость. Но с возрастом также появляются некоторые льготы, которые могут снизить ваши налоги при выходе на пенсию.

Когда на вашем праздничном торте будет 50 свечей, IRS начнет немного светиться. А когда вам исполнится 65 лет, IRS приготовит для вас еще несколько маленьких подарков — если вы знаете, где искать. Вот пять налоговых вычетов и скидок, которые вы не хотите упустить после того, как задуете все эти свечи и захотите снизить налоги при выходе на пенсию.

1. Вычет повышенного стандарта

Если вы возьмете стандартный вычет вместо детализации (узнайте, как это сделать здесь), вы сможете вычесть суммы, указанные в таблице ниже. Но стандартный вычет выше для слепых и старше 65 лет. Он выше, если к тому же неженатый и не переживший супруг.

---

Эта форма свяжет вас с консультантом Facet Wealth, фидуциарной фирмы онлайн-планирования, работающей только за вознаграждение. Они не занимаются составлением налоговой отчетности, но могут помочь вам с налоговым и имущественным планированием.

Работать с CFP проще, чем когда-либо прежде

Facet Wealth, отмеченная наградами служба финансового планирования нового поколения, подберет для вас специалиста CFP®, чтобы вы могли получить надежные и высококачественные финансовые консультации, которые вам нужны.

Заполните форму ниже, и NerdWallet поделится вашей информацией с Facet Богатство, чтобы они могли связаться с вами.

×

Возбуждаться!
Вы делаете шаг к собственному финансовому будущему.

Перейти к Facet Wealth

На веб-сайт Facet Wealth, INC. («Facet Wealth») вас направляет NerdWallet, Inc., адвокат Facet Wealth («Солиситор»). Адвокат, направивший вас на эту веб-страницу, получит компенсацию от Facet Wealth, если вы вступите в консультативные отношения или в платную подписку на консультационные услуги. Компенсация солиситору может составлять до 1500 долларов. С вас не будут взиматься какие-либо сборы или какие-либо дополнительные расходы за то, что Адвокат направит вас в Facet Wealth.Адвокат может продвигать и / или может рекламировать услуги инвестиционного консультанта Facet Wealth и может предлагать независимый анализ и обзоры услуг Facet Wealth. Facet Wealth и солиситор не находятся в общей собственности или иным образом не связаны между собой. Дополнительная информация о Facet Wealth содержится в форме ADV, часть 2A, доступной здесь.

---

2. Больше места для приюта доход

Поскольку взносы в план 401 (k) имеют налоговые льготы, IRS ограничивает размер вашего ежегодного взноса.Для людей младше 50 лет этот лимит составляет 19 500 долларов в 2020 и 2021 годах. Тем не менее, если вам 50 или больше, вы можете вкладывать 26 000 долларов в год.

Но, увы, это предполагает, что вы все еще работаете и ваш работодатель предлагает план 401 (k).

Если вы уже поцеловали свою кабину на прощание, вы все равно можете вносить дополнительные 1000 долларов в год в традиционную IRA или Roth IRA (если вы имеете право на Roth). Это благодаря положению IRS для людей старше 50 лет.

»ПОДРОБНЕЕ: Узнайте, как работают IRA и различные типы

---

Узнайте больше о том, как сэкономить и инвестировать в будущее

---

3.Вычет на медицинские расходы

Если вы укажете детали, вы сможете вычесть невозмещенные медицинские расходы — но только ту сумму, которая превышает 7,5% от вашего скорректированного валового дохода. Например, если ваш скорректированный валовой доход составляет 40 000 долларов США, пороговое значение составляет 3000 долларов США, а это означает, что если вы увеличите сумму невозмещенных медицинских счетов на 10 000 долларов США, вы сможете вычесть 7 000 долларов США из ваших налогов при выходе на пенсию.

И если вы недавно приобрели страховку по долгосрочному уходу, вы можете добавить от 430 до 5430 долларов к страховым взносам в 2020 году, в зависимости от вашего возраста (чем вы старше, тем больше вы можете вычесть из своих налогов при выходе на пенсию. ).

»ПОДРОБНЕЕ: Как потребовать вычет медицинских расходов

4. Подстраховка от продажи пустого гнезда

Этот налоговый вычет доступен всем, независимо от возраста, но он особенно полезен, если вам не терпится продать свой дом или уменьшить размер после выхода на пенсию. IRS позволяет исключить из своего дохода до 250 000 долларов США прироста капитала от продажи вашего дома. Это если вы одиноки; исключение возрастает до 500 000 долларов, если вы женаты.

Итак, если вы купили это ранчо с четырьмя спальнями еще в 1984 году за 100 000 долларов и продали его сегодня за 350 000 долларов, вам, скорее всего, не придется делиться этой прибылью с дядей Сэмом.Однако есть несколько условий:

• Дом должен был быть вашим основным местом жительства.
• Вы должны владеть им не менее двух лет.
• Вы должны прожить в доме два из пяти лет до продажи, хотя период проживания не обязательно должен быть последовательным. (Люди с ограниченными возможностями, а также представители вооруженных сил, дипломатической службы или разведки могут получить от этого перерыв; подробности см. В публикации IRS 523).
• Вы не исключили прирост капитала от продажи дома за последние два года.
• Вы не купили дом посредством аналогичного обмена (в основном, обменивая одну инвестиционную собственность на другую, также известную как обмен 1031) в течение последних пяти лет.
• Вы не облагаетесь налогом с иностранных граждан.

5. Дополнительная помощь, если вы отключены

Вы можете иметь право на налоговый кредит от 3 750 до 7 500 долларов США, в зависимости от вашего статуса регистрации, если вы или ваш супруг вышли на пенсию по причине постоянной или полной нетрудоспособности. Публикация IRS 524 содержит все подробности.

Но будьте готовы к тому, что это вызовет у вас несколько седых волос, если вы рассчитываете на него для снижения налогов при выходе на пенсию.Во-первых, пенсии и пособия по социальному обеспечению могут привести к превышению предела дохода. Кроме того, налоговая льгота не подлежит возмещению, а это означает, что если вы задолжали 250 долларов по налогам, но имеете право, например, на получение кредита в размере 5000 долларов, вы не получите чек от IRS на 4750 долларов. Но, по крайней мере, вы получите налоговый счет в размере 0 долларов.

Облагаются ли налоги на пособия по социальному обеспечению после 62 лет?

Налогообложение социального обеспечения

Право на получение пособия по социальному обеспечению начинается в возрасте 62 лет, хотя многие пожилые люди ждут более позднего возраста, чтобы получить более крупные суммы пособия.Облагаются ли льготы социального обеспечения налогом Налоговой службы (IRS), зависит от того, какой дополнительный доход получает лицо, подающее налоговую декларацию. В некоторых штатах также взимаются налоги на льготы.

Ключевые выводы

• Пособия по социальному обеспечению могут облагаться налогом или не облагаться налогом после 62 года, в значительной степени в зависимости от другого полученного дохода.
• Лица, получающие только пособия по социальному обеспечению, не должны платить федеральный подоходный налог.
• Если вы получаете другой доход, вы должны сравнить свой доход с пороговым значением IRS, чтобы определить, подлежат ли ваши льготы налогообложению.
• Тринадцать штатов так или иначе облагают налогом пособия по социальному обеспечению.

Как определить, подлежат ли налогообложению пособия по социальному обеспечению

Пожилые люди, чей единственный источник дохода — социальное обеспечение, не обязаны платить федеральный подоходный налог со своих пособий. Если они получают другие источники дохода, включая не облагаемый налогом процентный доход, они должны добавить половину своих годовых пособий по социальному обеспечению к своему другому доходу, а затем сравнить результат с пороговым значением, установленным IRS.Если общая сумма превышает пороговое значение IRS, некоторые из их пособий по социальному обеспечению подлежат налогообложению.

На 2020 год пороговая сумма составляет 25000 долларов для одиноких и 32000 долларов для супружеских пар, подающих совместно. Супружеские пары, которые живут вместе, но подают документы отдельно, имеют порог в размере 0 долларов США и должны платить налоги на пособия по социальному обеспечению независимо от другого полученного дохода.

Формула для расчета вашего совокупного дохода включает добавление скорректированного валового дохода плюс необлагаемые проценты плюс половину ваших пособий по социальному обеспечению.Другой ваш доход, который включается в скорректированный валовой доход, может быть получен от работы неполный рабочий день или от 401 (k) увольнения.

В частности, пособия по социальному обеспечению облагаются налогом следующим образом:

• До 50% пособий по социальному обеспечению облагается налогом на доход от 25 000 до 34 000 долларов для физических лиц или от 32 000 до 44 000 долларов для супружеских пар, подающих совместную регистрацию.
• До 85% льгот подлежат налогообложению, если уровень дохода превышает 34 000 долларов США для физических лиц или 44 000 долларов США для пар.

Налогооблагаемые пособия по социальному обеспечению

Допустим, ваши пособия по социальному обеспечению облагаются налогом на основе вашего совокупного дохода. Размер налога, который вы платите, зависит от вашего уровня дохода. В частности, разница между вашим совокупным доходом и базовой суммой IRS (например, 25000 долларов США для индивидуальных подателей).

Вы никогда не будете платить налоги с суммы, превышающей 85% ваших пособий по социальному обеспечению.

Эти тринадцать штатов облагают налогом пособия по социальному обеспечению при определенных обстоятельствах:

• Колорадо
• Коннектикут
• Канзас
• Миннесота
• Миссури
• Монтана
• Небраска
• Нью-Мексико
• Северная Дакота
• Род-Айленд
• Юта
• Вермонт
• Западная Вирджиния

Айова раньше рассчитывала налоги на льготы, но полностью отменила налоги в 2014 году, в то время как Нью-Мексико освобождает от уплаты некоторые льготы для бенефициаров в возрасте 65 лет и старше.Эти государства облагают налогом пособия по социальному обеспечению различными методами, которые могут включать в себя скорректированный валовой доход или другие цифры.

Каким образом облагаются налогом дополнительные льготы сотрудника?

Общие дополнительные льготы обеспечивают сотрудникам полную компенсацию, превышающую их обычную заработную плату или оклады. Работодатели предлагают широкий спектр дополнительных льгот. Взносы на медицинское страхование, уход за детьми, транспортные талоны и взносы на пенсионный счет являются одними из самых распространенных дополнительных пособий.Чтобы воспользоваться дополнительными льготами работодателя наиболее эффективным образом, сотрудникам важно понимать, как общие дополнительные льготы учитываются в целях налогообложения.

Ключевые выводы

• Дополнительные льготы — это льготы и дополнения к обычным компенсациям, которые компании предоставляют своим сотрудникам, например страхование жизни, помощь в оплате обучения или скидки для сотрудников.
• Если дополнительное пособие переводится в денежной форме, например, бонус или возмещение командировочных или других расходов, они, вероятно, будут облагаться подоходным налогом.
• Пособия, полученные в натуральной форме или считающиеся de minimis , обычно не подлежат налогообложению.

Каковы некоторые налогооблагаемые дополнительные льготы?

Любая дополнительная льгота, предлагаемая в качестве бонуса работнику от работодателя, считается налогооблагаемым доходом, если только она не подпадает под конкретный список исключенных льгот, определенный IRS. Налогооблагаемые дополнительные льготы должны включаться в W-2 сотрудника каждый год, а справедливая рыночная стоимость бонуса подлежит удержанию.

Наиболее распространенные дополнительные льготы, которые считаются налогооблагаемой частью общей компенсации, включают возмещение расходов на пробег, которые превышают ограничения, предусмотренные руководящими принципами IRS, расходы на переезд для сотрудника, который переезжает на работу на расстояние менее 50 миль, и возмещение расходов на образование или обучение. которые не связаны напрямую с производительностью работы или превышают установленные лимиты IRS. Кроме того, бонус, подпадающий под категорию льгот по условиям труда, например мобильный телефон или служебный автомобиль, может считаться облагаемым налогом, если он используется за пределами бизнеса.

Какие дополнительные льготы исключены из налогообложения?

Хотя некоторые дополнительные льготы считаются частью налогооблагаемого дохода сотрудников, существует длинный список общих дополнительных льгот, которые не включаются в налогооблагаемую компенсацию работника. Во-первых, дополнительные льготы, подпадающие под определение минимальных льгот , не принимаются во внимание при определении налогооблагаемого дохода. De minimis — это те, которые обладают такой минимальной стоимостью, что работодателям будет трудно их учитывать.

Например, подарочная карта, выданная сотруднику на праздник или день рождения, считается привилегией de minimis, как и прохладительные напитки или закуски, предоставляемые во время деловой встречи.

Как правило, питание не считается налогооблагаемым дополнительным пособием для сотрудников, хотя при этом должны соблюдаться определенные требования. Работодатели, покупающие обед или ужин для сотрудников, должны обеспечивать питание по служебным соображениям, и оно должно предлагаться в качестве льготы работнику. Это означает, что еда может быть не облагаемой налогом льготой для сотрудников, если ее предлагают во время продолжительного собрания или в течение необходимой сверхурочной работы.

Другие дополнительные льготы, которые не считаются облагаемыми налогом для сотрудников, включают медицинское страхование (до максимальной суммы в долларах), уход на иждивении, групповое страхование жизни, соответствующие планы льгот, такие как участие в прибыли или планы премиальных акций, компенсационные выплаты за проезд или транспортировку, скидки для сотрудников. , А также пособия по условиям труда, используемые только в деловых целях.

Итог

Работодатели предлагают широкий спектр дополнительных льгот в качестве стратегии найма или удержания, и эти льготы могут составлять значительную часть общей суммы вознаграждения работника.Однако, чтобы полностью сравнить пакеты льгот между работодателями, важно понимать, как облагаются налогом общие дополнительные льготы.

Выплаты определенным сотрудникам подлежат налогообложению

Как правило, вы можете вычесть затраты на выплату компенсаций и льгот сотрудникам как коммерческие расходы.

Если у вас есть сотрудники, вы, несомненно, знаете, что можете потребовать вычет из коммерческих расходов из заработной платы, которую вы им выплачиваете. Однако вы можете не знать, что другие льготы, которые вы предоставляете, могут быть вычтены.Например, если вы предоставляете своим сотрудникам скидку на стоимость ваших товаров или услуг, или если вы предоставляете оплачиваемый отпуск или отпуск, то вы предоставляете вычитаемое пособие.

Вознаграждения работникам могут облагаться или не облагаться налогом

Возможность вычета расходов работодателем — это другой вопрос, чем налогообложение льготы для работников. (А в некоторых случаях стоимость для работодателя и ценность для работника не совпадают, по крайней мере, в глазах IRS.)

Некоторые виды льгот не облагаются налогом на заработную плату. Эти льготы не облагаются налогом для служащего для целей FICA или удержания подоходного налога, и они не облагаются налогом для вас в целях налогообложения FICA или FUTA.

Распространенными примерами этого типа пособий являются медицинское страхование, квалифицированные взносы в пенсионный план и групповое страхование жизни на сумму до 50 000 долларов. Даже если льгота не облагается налогом для работника, вы все равно можете вычесть затрат на предоставление льгот, при условии, что вы соответствуете всем требованиям.

Стоимость дополнительных льгот, которые не облагаются налогом согласно Налоговому кодексу, должна быть включена в налогооблагаемый доход работника. Это также верно, когда льготы относятся к типу льгот, которые можно было бы исключить, если бы они соответствовали всем федеральным требованиям, но по какой-то причине ваш план не соответствует требованиям.

Например, некоторые типы пенсионных планов не допускают дискриминации в пользу высокооплачиваемых сотрудников, таких как владельцы бизнеса. Если планы действительно дискриминируют, стоимость льгот, как правило, будет облагаемой налогом компенсацией высокооплачиваемым сотрудникам, которые их получают.

Опять же, тот факт, что стоимость пособия должна быть включена в доход работника, является отдельным вопросом, чем то, можете ли вы вычесть стоимость предоставления пособия. Стоимость пособия по-прежнему подлежит вычету.

Например, если вы разрешаете своим торговым представителям использовать служебный автомобиль, стоимость этой безналичной дополнительной льготы должна быть включена в заработную плату торгового представителя как часть его или ее компенсации. Вы не сможете вычесть стоимость этого дополнительного пособия как расходы на заработную плату.Однако вы можете вычесть свои затраты на предоставление автомобилей, включая расходы на амортизацию.

Пенсионные взносы могут вычитаться

Один из лучших способов уменьшить ваши налоговые счета, одновременно увеличивая чистую стоимость и безопасность в будущем, — это инвестировать в пенсионный план. Когда вы являетесь владельцем шоу, вы можете составить план, который точно соответствует вашим потребностям. Если вы настроите план, который соответствует требованиям IRS, вы можете вносить в план не облагаемые налогом взносы, которые будут расти без налогообложения, пока вы их не отзовете.

Как частный предприниматель, вы можете выбрать следующие основные пенсионные планы:

• Планы Кио. Пенсионные планы с установленными выплатами, пенсионные планы с установленными взносами или гибридные пенсионные планы, созданные самозанятым лицом или партнерством. Общие типы Keoghs включают в себя планы покупки денег и планы участия в прибылях.
• Упрощенная пенсия работникам (SEP) . Очень гибкий и простой в настройке план, который включает внесение взносов на специальные индивидуальные пенсионные счета (IRA), созданные для владельца бизнеса и каждого правомочного сотрудника.
• ПРОСТЫЕ планы. План поощрения сбережений для сотрудников (план SIMPLE), который позволяет сотрудникам делать выборные взносы в размере до 12 000 долларов в 2013 и 2014 годах) и требует от работодателей делать соответствующие взносы.
• Индивидуальные пенсионные счета (ИРА). Самое простое решение для пенсионных сбережений, хотя ваши взносы ограничены 5 500 долларами в 2013 и 2014 годах) (Те, кто в возрасте 50 лет и старше, могут внести дополнительные 1000 долларов).

Мелкие работодатели со 100 или менее сотрудниками могут претендовать на налоговый кредит в размере 50 процентов начальных затрат, понесенных для создания или поддержания пенсионного плана нового сотрудника в течение первых трех лет действия плана.Требуемая сумма ограничена 500 долларами в налоговый год.

Отчетность взносов в план варьируется в зависимости от плана

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, взносы, сделанные для сотрудников по планам Keogh, SEP или SIMPLE, указываются в строке 19 Приложения C «Пенсионные планы и планы участия в прибыли». Взносы, сделанные в план от вашего имени, будут указаны в строке 28 вашей формы 1040.

Существуют также некоторые особые требования к налоговой отчетности в отношении самого пенсионного плана Keogh или другого пенсионного плана.Как правило, годовой отчет по форме 5500-C / R IRS (для планов с менее чем 100 участниками) должен быть подан в IRS до последнего дня 7-го месяца после закрытия планового года. В планах с одним участником можно использовать форму 5500-EZ. См. Инструкции к этим формам (их можно получить в IRS по телефону 1-800-TAX-FORM, либо на его веб-сайте, либо обратитесь к своему профессиональному налоговому консультанту.

Если ваш взнос IRA является вычетом, вам не нужно заполнять какие-либо специальные формы, чтобы требовать его, и вам не нужно перечислять свои вычеты в Приложении A формы 1040.Просто укажите сумму вашего взноса (и взноса вашего супруга, если зарегистрированы совместно) в строке 32 формы 1040 или строке 17 формы 1040A. Чтобы сообщить о любых невычитаемых взносах IRA, вы должны заполнить форму IRS 8606, Non-франшизы IRA, вместе с налоговой декларацией. Если вы имеете на это право, чтобы претендовать на налоговый кредит для ваших пенсионных взносов, вы должны заполнить форму IRS 8880, Credit for Qualified Retirement Savings Contributions, .

Подотчетные планы обеспечивают значительные преимущества при возмещении расходов сотрудникам

Если ваши сотрудники оплачивают деловые расходы из собственных средств, вы, как правило, захотите возместить им эти расходы.При возмещении важно знать и соблюдать правила, в противном случае вы можете списать себе расходы на бизнес и привести к дополнительному доходу для ваших сотрудников.

Вы должны убедиться, что возмещение расходов, в частности расходов на автомобиль, проезд, питание и развлечения, осуществляется в соответствии с планом подотчетности.

Расходы, возмещаемые по плану подотчетности, вычитаются как коммерческие расходы, а также исключаются из валового дохода сотрудника.Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, подающим Приложение C, вы должны вычесть эти возмещенные расходы в категориях Приложения C, к которым они относятся. Таким образом, возмещенные командировочные расходы сотрудников будут добавлены к вашим собственным командировочным расходам в строке 24a; о возмещении расходов на питание будет сообщаться по строке 24b и т. д.

Возмещения по безотчетному плану.

Однако, если возмещения производятся не по плану подотчетности, вы должны включить возмещение в заработную плату сотрудника в форме W-2 IRS.Кроме того, вы должны удерживать подоходный налог и налог на заработную плату с возмещений, сделанных или считающихся произведенными по безотчетному плану, и вы должны заплатить работодателю часть налогов на фонд заработной платы.

Сотрудник должен будет сообщить о возмещении как доходе и, как правило, должен потребовать вычет по разным статьям допустимых деловых расходов, если он или она хочет получить от них какие-либо налоговые льготы. Это тяжелый результат для работника, поскольку он требует, чтобы постатейные вычеты и прочие детализированные вычеты подлежали двухпроцентному минимальному уровню дохода.Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, вы должны включить возмещение в Строку 26 Приложения C, «заработная плата».

Что такое план подотчетности?

Очевидно, что возмещение расходов по плану подотчетности лучше как для вас, так и для ваших сотрудников с налоговой точки зрения. Итак, что такое план подотчетности? Соглашение о возмещении расходов, отвечающее следующим трем требованиям , считается планом с подотчетностью:

1. Возмещение должно относиться к вычитаемым коммерческим расходам, которые оплачиваются или понесены сотрудником в ходе оказания вам услуг.
2. От сотрудника необходимо потребовать обосновать вам сумму, время, использование и коммерческую цель возмещенных вам расходов. Для этого служащий должен представить бухгалтерскую книгу, дневник, журнал, ведомость расходов, путевую ведомость или аналогичную запись, подтверждающую каждый из этих элементов, которая регистрируется во время или почти во время расходов. Записи должны включать любые подтверждающие документальные доказательства, такие как квитанции. Сотрудник, получающий надбавку за пробег, считается обосновавшим сумму расходов, если он обосновывает время, место (или использование) и деловую цель поездки.
3. Сотрудник должен быть обязан вернуть вам любое превышение возмещения над обоснованными расходами в течение разумного периода времени.

Как долго длится «разумный период»?

IRS обычно принимает ваш план, если от сотрудника требуется предоставить обоснование в течение 60 дней или вернуть необоснованные суммы в течение 120 дней после оплаты или понесения расходов. Если вы предоставляете своим сотрудникам периодические отчеты (не реже одного раза в квартал) о необоснованных расходах, суммы, обоснованные или возвращенные в течение 120 дней с момента выписки, будут считаться возвращенными или подтвержденными в разумные сроки.

Вы можете использовать надбавку за пробег — даже ту, которая превышает стандартную норму пробега — и, если она разумно рассчитана так, чтобы не превышать фактические или ожидаемые расходы сотрудника, она будет рассматриваться как удовлетворяющая этому требованию возврата, даже если сотрудник не обязан вернуть сумму, превышающую стандартную норму пробега.

Стоит ли вести все эти записи?

Основным финансовым преимуществом плана подотчетности является то, что вы не обязаны платить работодателю часть налогов FICA при возмещении расходов.План также повысит удовлетворенность ваших сотрудников вами, поскольку им не придется платить налоги с сумм или вычитать их из своих налоговых деклараций.

Напротив, если вы не отвечаете требованиям для подотчетного плана, вам придется удерживать подоходный налог и налог на трудоустройство с любых возмещений, которые вы производите. Хотя план подотчетности не требуется, он может реально сэкономить деньги в долгосрочной перспективе, в зависимости от того, сколько у вас сотрудников и от того, насколько компенсация играет важную роль в вашем бизнесе.

К питанию и жилью, предоставляемым работодателем, применяются особые правила

Если вы платите своим сотрудникам в виде еды или жилья, вы можете вычесть фактические затраты на предоставление этих предметов. Вы должны вычесть их как прямые расходы вашего бизнеса, а не как заработную плату сотрудников.

Пример: Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем и снимаете дом для проживания своих временных работников, вы можете вычесть стоимость арендных платежей как «расходы на аренду» в строке 20b вашего приложения C, а не как «заработную плату» в Строка 26.

Питание сотрудников.

Специальные, более строгие правила в отношении питания гласят, что только 50% стоимости обедов, предоставляемых сотрудникам, подлежат вычету, если стоимость обедов не включена в налогооблагаемую заработную плату сотрудников.

Однако некоторые бесплатные обеды, предоставляемые работникам для удобства работодателя, полностью вычитаются работодателем и не облагаются налогом для работников. Чтобы их считали «для удобства работодателя», они должны находиться в служебном помещении.

Вы можете вычесть полную стоимость, а не только 50 процентов, на организацию нерегулярных социальных или развлекательных мероприятий для ваших сотрудников, таких как корпоративный пикник или праздничная вечеринка.

Если работодатель предоставляет питание своим сотрудникам на территории, и более половины сотрудников получают питание «для удобства работодателя», питание не будет облагаться налогом ни для одного из сотрудников, и работодатель может вычесть полная стоимость всех блюд. Вопрос о том, что именно означает «удобство работодателя», остается нерешенным в законе.Как правило, если ваши сотрудники должны оставаться на территории, чтобы быть доступными для работы в случае необходимости, или если перерывы на обед слишком короткие, чтобы позволить сотрудникам пойти куда-нибудь поесть, то прием пищи будет считаться для удобства работодателя.

Часто задаваемые вопросы по подоходному налогу с физических лиц

Где мне вернуть деньги? Несколько распространенных причин, по которым вы могли не получить возмещение: В вашем возврате указан неправильный или неполный почтовый адрес. Возврат удерживается из-за налоговых обязательств предыдущего года.Примеры: подоходный налог, налог с продаж, подоходный налог и т. Д. Также, если вы задолжали алименты, пособия по безработице, студенческие ссуды и т. Д. Вы подали заявление о банкротстве. Случайно выбрано для просмотра. Если потребуется дополнительная информация, вы будете связались по почте. Недостаточно время было отведено для обработки возврата. В возврат не получен. А W-2 необходим для подтверждения удержания налогов в штате Миссисипи. Вернуться к началу

Сколько времени потребуется, чтобы получить возмещение? Электронные податели документов для возврата, пожалуйста, разрешите десять рабочих дней до звонка по поводу возврата. Все остальные декларации, которые поданы раньше, обрабатываются раньше и обычно быстрее, чем возврат, поданный ближе к установленному сроку.Обычно в течение десяти недель после получения заполненный возврат, мы отправим вам чек на возврат по почте. Таким образом, выделите не менее десяти недель на возврат, прежде чем связаться с нами Вернуться к началу

Как мне получить еще один чек на возврат, если мой утерян? Вам следует запросить отслеживающее средство в Департаменте доходов в письменной форме. Отправьте запрос на номер: Индивидуальный Отдел подоходного налога P.O. Box 1033 Джексон, MS 39215-1033 Включите имя, адрес, номер социального страхования, контактный номер и подробное объяснение.На обработку запроса уйдет 8–10 недель. Вернуться к началу

Как мне сообщить о выигрышах в азартных играх? Выигрыши в азартных играх, указанные в W-2G, 1099 или другом информационном отчете из казино Миссисипи, облагаются невозмещаемым подоходным налогом в размере трех процентов (3%). Казино удерживает налог при выплате. Удержанная сумма не возвращается налогоплательщику. Раздел 27-7-901 Кодекса штата Миссисипи предусматривает, что сумма выигрышей, указанная в W-2G, 1099 или другом информационном отчете из казино штата Миссисипи, не включается в доход штата Миссисипи, и не разрешается зачет подоходного налога на сумму удержания. Налогоплательщик-нерезидент, имеющий только выигрыши и / или убытки от азартных игр в штате Миссисипи, не должен подавать налоговую декларацию штата Миссисипи. Документ, предоставленный казино, считается декларацией о подоходном налоге для этого типа дохода в Миссисипи и, следовательно, является доказательством того, что налог был уплачен в Миссисипи. Вернуться к началу

Мой чек на возврат датирован более года назад, что мне делать? Поскольку чек на возврат был выдан более 12 месяцев назад, теперь он находится во владении Отдела невостребованного имущества Государственного казначейства.Вы можете подать иск в Казначейство для получения возмещения по телефону: . Канцелярия Государственного казначея Отдел невостребованного имущества P.O. Box 138 Джексон, MS 39205 (601) 359-3534 Вернуться к началу

Могу ли я получить возмещение прямым переводом на мой текущий или сберегательный счет? Да, прямой депозит — это быстрый и удобный способ получить возмещение подоходного налога Миссисипи. Прямой депозит доступен только в том случае, если вы подаете заявку в электронном виде.Налоговое управление переведет ваши деньги на ваш текущий или сберегательный счет. Вернуться к началу

Я выбрал прямой депозит, и мой банковский счет был закрыт. Что мне нужно сделать, чтобы получить возмещение? Ничего не нужно делать. Если вы запросили перевод средств непосредственно на ваш банковский счет, а ваш счет был закрыт, возмещение будет возвращено нам. Мы выпишем бумажный чек и отправим его по адресу, указанному в нашей системе.Это задержит возврат средств на несколько недель. Вернуться к началу

Я получаю возмещение в этом году, но не смогу подать заявку в установленный срок. Придется ли мне платить штраф или проценты? Штрафы за просрочку подачи документов начисляются только в связи с неполностью или просрочкой уплаты налогов. Если вы получаете возмещение, значит, нет недостатка или просрочки по уплате налога. Вам предлагается подать декларацию как можно ближе к установленному сроку. Вернуться к началу

Сколько лет я могу вернуться и подать заявление на возмещение? У вас есть 3 года с даты истечения срока первоначальной налоговой декларации, чтобы подать заявку на возмещение. Вернуться к началу

Как оставшийся в живых или представитель умершего налогоплательщика, как получить наличные по чеку на возмещение? Для получения денежного возмещения наследнику необходимы следующие документы: Чек на возврат, подлежащий оплате умершему. Форма заявления о наследстве 80-699 (форму можно получить в Департаменте). Если при возврате умершего потребителя запрашивается возврат менее 500,00 долларов США, возврат может быть выплачен без необходимости администрирования. Вернуться к началу

Могу ли я получить возмещение налогов, удержанных с выигрышей в азартных играх в Миссисипи? Нет. Налоги, удержанные казино Миссисипи в результате выигрыша в азартных играх, не возвращаются в Миссисипи.Жители Миссисипи не обязаны сообщать о выигрышах в азартных играх штата Миссисипи в качестве дохода по возвращении штата. Жители других штатов не обязаны подавать декларацию, если единственным доходом, полученным в Миссисипи, были выигрыши от азартных игр в Миссисипи. Вернуться к началу

Я получил уведомление о том, что мой возврат был использован для погашения другого долга. Почему? Перед тем, как Департамент доходов выплачивает возмещение, мы должны проверить любую непогашенную задолженность, которая может быть у вас, перед агентствами, о которых мы получили уведомление.Если такая задолженность будет обнаружена, сумма вашей задолженности может быть вычтена из вашего возмещения. Примерами такого типа задолженности могут быть выплаты алиментов на ребенка, задолженность университету по студенческой ссуде, безработица и т. Д. Если вы не согласны с суммой, вам следует обратиться в агентство, у которого возникла задолженность. Вернуться к началу

Почему вы взяли мой федеральный возврат? Департамент доходов участвует в федеральной программе компенсации после того, как индивидуальное налоговое обязательство достигло окончательного статуса.Федеральная программа предусматривает возмещение федеральных налоговых обязательств штата и перевод средств в Налоговое управление для возмещения ответственности налогоплательщика. Все налогоплательщики уведомляются об участии Департамента доходов в этой программе, когда налогоплательщику выдается Уведомление о намерении произвести зачет. Вернуться к началу

Могу ли я подать декларацию за предыдущий год или исправленную декларацию в электронном виде? Да, отчеты за предыдущие два (2) года (исходные и измененные) могут быть отправлены в электронном виде, если это поддерживается вашим программным обеспечением. В начало

Должен ли я подавать декларацию из Миссисипи? Если вы проживаете в штате Миссисипи или имеете доход в штате Миссисипи и ваш доход превышает допустимые вычеты и освобождения от налогов, вы должны подать декларацию. Если от вас не требуется подавать декларацию из Миссисипи, но вы получили форму W-2, в которой говорится, что у вас был удержан налог из Миссисипи, вы должны подать декларацию из Миссисипи, чтобы получить возмещение вашего удержанного налога из Миссисипи. Вернуться к началу

Когда мне следует подать декларацию? Календарный год налогоплательщики должны подать заявление не позднее 15 апреля.Лица, подающие налоговый год, должны подать заявление не позднее 15-го числа четвертого месяца, следующего за закрытием их налогового года. Если срок платежа приходится на выходные, то срок платежа — следующий рабочий день. Миссисипи будет следовать федеральному расширению для подачи деклараций о подоходном налоге с населения за 2020 год с 15 апреля 2021 года по 17 мая 2021 года. продление распространяется только на подачу индивидуальной налоговой декларации и уплата причитающегося налога. Штраф и проценты не будут начисляться на поданные декларации и платежи, произведенные не позднее 17 мая, 2021 г. Это продление не распространяется на квартальные расчетные платежи, подлежащие выплате 15 апреля, 2021. Вернуться к началу

Куда мне отправить свою налоговую декларацию штата Миссисипи? Для возврата налога на прибыль: P.O. Box 23058 Джексон, MS 39225 Для всех остальных налоговых деклараций: P.O. Box 23050 Джексон, MS 39225 Вернуться к началу

Считается ли я поданным вовремя, если мой отчет проштампован к установленному сроку? Да, ваша налоговая декларация считается поданной своевременно, если почтовый штемпель выставлен до установленного срока. Вернуться к началу

Если я не могу подать декларацию в установленный срок, могу ли я получить продление? Если вы получили продление времени для подачи вашей федеральной налоговой декларации, вам автоматически предоставляется продление времени для подачи вашей налоговой декларации о доходах в штате Миссисипи. Вам нужно будет приложить копию вашего федерального продления (федеральная форма 4868) к вашей налоговой декларации о доходах в штате Миссисипи, когда вы подаете заявление. Продление срока подачи документов не продлевает время для уплаты причитающихся налогов.Чтобы избежать пени и пени, вы должны уплатить налог до 15 апреля. Вернуться к началу

Если я перееду через две недели, какой адрес я должен указать в своей налоговой форме? Вы должны указать адрес, по которому вы хотите отправить возврат по почте. Вернуться к началу

Как мне подать налоговую декларацию и запросить возврат для умершего? Заполните налоговую декларацию по форме 80-105 Резидент Возврат или форма 80-205 Возврат для нерезидентов / неполный год.Прикрепите следующие необходимые документы для возврата: Заполненная федеральная форма 1310 Копия свидетельства о смерти Если Заявитель — личный представитель, проверка записи. Вернуться к началу

Что мне делать, если я переехал после подачи декларации? Если вы переезжаете после подачи налоговой декларации о доходах в штате Миссисипи, вам необходимо будет уведомить Налоговое управление о своем новом адресе письмом по адресу: Отдел индивидуального подоходного налога П.О. Box 1033 Jackson, MS 39215-1033 Укажите имя, правильный адрес, номер социального страхования, контактный номер и подробное объяснение. Почтовая служба США обычно не пересылает чеки на возмещение. Вернуться к началу

Я нерезидент. Какая форма мне нужна? Вам необходимо будет подать налоговую декларацию 80-205 для физических лиц, не являющихся резидентами или проживающими неполный год. Вернуться к началу

Почему я должен указывать общий доход по моему доходу нерезидента или доходу за неполный год? Общий доход указывается для пропорционального распределения льгот и вычетов, разрешенных налогоплательщиком. Вернуться к началу

Как следует сообщить о моем доходе в Миссисипи, если я проживаю в другом штате, но работаю в Миссисипи и других штатах? Вы должны включить весь доход в декларацию нерезидента штата Миссисипи. Если вы оказываете услуги частично или частично за пределами штата, подоходным налогом штата Миссисипи облагается только заработная плата, выплачиваемая вам за услуги, оказанные в штате Миссисипи. Формы W-2, выданные вам вашим работодателем, должны указывать штат, в котором была выплачена заработная плата, а также заработная плата, которую вы получали в этом штате. Вернуться к началу

Я проживал неполный год в штате Миссисипи. Какая форма мне нужна? Налогоплательщики, которые были резидентами штата Миссисипи неполный год, подают форму 80-205 «Налоговая декларация нерезидентов или резидентов неполный год». Вернуться к началу

Я резидент Миссисипи, который получает доход в другом штате и платит подоходный налог в другом штате. Как я должен сообщить о своем доходе в Миссисипи? Если вы являетесь резидентом Миссисипи и получаете доход в другом штате, вы должны указать весь доход в своей форме для резидента.Вы можете иметь право требовать возмещения налоговых обязательств штата Миссисипи по подоходному налогу, уплаченному другому штату. Вы должны приложить копию декларации другого штата, чтобы получить этот кредит. Обратите внимание, что зачет налогов, уплаченных другим штатам, является фактическим налоговым обязательством другого штата, а не удержаниями другого штата. Вернуться к началу

Каковы требования к отчетности по результатам аудита IRS? При изменении IRS у налогоплательщика есть 30 дней, чтобы сообщить об изменении в Налоговое управление без штрафных санкций в форме возврата резидента 80-105 или форме возврата нерезидента / неполного года 80-205 и проверки измененная коробка.Полная копия федерального изменения должна быть включена в измененную декларацию. Если налогоплательщик не уведомляет Налоговое управление об изменении, Налоговое управление имеет три года с даты, когда IRS избавляется от налогового обязательства, о котором идет речь, для проведения оценки. Кроме того, у налогоплательщика есть три года с даты, когда IRS распорядится об изменении, чтобы запросить возмещение. Пени и пени будут уплачены вместе с дополнительным налогом. Вернуться к началу

Как мы подаем налоговую декларацию, если один из супругов является резидентом Миссисипи, а другой нет? Вы должны заполнить форму 80-205 для нерезидента Миссисипи / возврата за неполный год.Супруг-резидент будет указывать весь полученный доход как в столбце «Только доход Миссисипи», так и в столбце «Доход из всех источников». Супруг, который не является резидентом, будет указывать любой доход, полученный в штате Миссисипи, только в столбце доходов штата Миссисипи, но будет указывать свой общий доход для целей пропорционального распределения дохода и удержаний. Вернуться к началу

Как мне подать налоговую декларацию, если мой супруг умер? Окончательная налоговая декларация должна быть подана в установленный срок для налогоплательщика, умершего в налоговом году.Вы, как оставшийся в живых супруг, должны подать заявление о смерти женатого супруга. Любой доход, полученный вашим умершим супругом в течение года после его / ее смерти, а также за любые последующие налоговые годы до завершения строительства наследства, должен ежегодно сообщаться в форме 81-110 фидуциарной налоговой декларации штата Миссисипи. Вернуться к началу

Каковы требования для подачи и уплаты расчетного налога? Вы можете производить расчетные платежи онлайн через TAP! Каждый индивидуальный налогоплательщик, у которого не менее восьмидесяти процентов (80%) своего годового налогового обязательства, предварительно оплаченного посредством удержания, должен произвести расчетные налоговые платежи, если его / ее годовое налоговое обязательство превышает двести долларов (200 долларов США).Расчетные налоговые платежи должны составлять не менее 80% годового налога на прибыль. Любой налогоплательщик, который не представит расчетный налоговый ваучер Fo rm 80-106 с платежом в установленный срок, или недооценивает требуемую сумму, несет ответственность за проценты в размере 1/2% в месяц за недоплату налога с даты, когда платеж должен быть произведен до оплачено. Вернуться к началу

Когда предполагаемые налоговые платежи подлежат уплате? 15 апреля, 15 июня, 15 сентября и 15 января. Наверх

Я живу и работаю в резервации. Должен ли я подавать декларацию из Миссисипи? Вам не нужно подавать индивидуальный подоходный налог в штате Миссисипи вернуть, если вы прожили весь год в резервации, если весь ваш доход был заработан в резервации, и если вы зарегистрированы в племени. Вместо этого вам нужно будет подать заявку на бронирование. Индийская форма исключения 80-340. Вернуться к началу

Когда мне следует подавать аффидевит для резервации исключения дохода индейцев из формы 80-340 подоходного налога штата Миссисипи? Форму 80-340 необходимо подавать вместе с любой налоговой декларацией, которая включает освобожденный от налогообложения доход от резервирования. Вернуться к началу

Я зарегистрированный член племени, проживающий в резервации, и получаю ли доход от резервации и доход за счет резервации? Вы не должны указывать налогооблагаемый доход в декларации резидента и в полной мере пользоваться льготами и вычетами. Вместо этого вы должны указать налогооблагаемый доход в форме 80-205 для нерезидента Миссисипи / неполного года и пропорционально общей сумме дохода. Вернуться к началу

Я зарегистрированный член племени, который живет и работает в резервации, и мой единственный налогооблагаемый доход — это дивиденды или проценты, полученные от резервации.Нужно ли мне подавать декларацию о доходах? Вам не нужно подавать декларацию о доходах в штате Миссисипи. Вернуться к началу

Я зарегистрированный член племени и получаю раздачу от операций казино племени независимо от того, живу я в резервации или нет. Облагается ли этот доход налогом? Если вы проживаете в Резервации, доход не облагается налогом, но доход подлежит налогообложению, если вы проживаете за пределами Резервации. Вернуться к началу

Как мне получить обратно удержанное удержание из моего заработка, если я живу и работаю по бронированию? Вы должны подать форму 80-105 для резидента Миссисипи, приложить W-2 и Аффидевит Миссисипи для резервирования исключения дохода индейцев из подоходного налога штата Миссисипи, форма 80-340. Вернуться к началу

Кто такой глава семьи? Глава семьи — это физическое лицо, которое не женат и ведет домашнее хозяйство, которое является основным местом проживания для него / нее, и имеет одного или нескольких иждивенцев, проживающих в доме. Вернуться к началу

Если я женат, но разлучен, могу ли я претендовать на роль главы семьи? Женатый человек должен жить отдельно от своего супруга в течение всего года и иметь одного или нескольких иждивенцев, проживающих в доме в течение всего года, чтобы считаться главой семьи. Вернуться к началу

Я служу в армии США. Какой доход облагается налогом в Миссисипи? Военнослужащие облагаются подоходным налогом штата, в котором зарегистрирован ваш дом. Если вы поступили на военную службу в Миссисипи, предполагается, что вы проживаете в штате Миссисипи, если вы не измените это обозначение. Вернуться к началу

Освобождает ли Миссисипи какую-либо часть военного вознаграждения? Да, доход, выплачиваемый военнослужащим в качестве дополнительной компенсации за опасную пошлину в зоне боевых действий (обозначенной президентом), освобожден от подоходного налога штата Миссисипи. Первые 15 000 долларов зарплаты, полученной служащими Национальной гвардии или резервных сил, не включаются в доход. Компенсация, которая имеет право на исключение, включает оплату, полученную за неактивное дежурство (ежемесячные или специальные тренировки или собрания), дежурное обучение (летние лагеря, специальные школы, круизы) и за государственную действительную военную службу (аварийная служба). наверх

Я служу в армии и временно работаю в Миссисипи.Мы с супругой не проживаем в Миссисипи. Моя супруга зарабатывала, работая в Миссисипи. Требуется ли от моего супруга подавать декларацию Миссисипи и платить налоги Миссисипи с этого дохода? Да, если ваш супруг (а) имеет заработную плату в штате Миссисипи, ваш супруг (а) должен подать налоговую декларацию нерезидента и платить налоги с дохода, полученного в штате Миссисипи, за исключением случаев, когда ваш супруг соответствует требованиям Закона об освобождении от проживания супругов военнослужащих. Вернуться к началу

Я служу в армии и базируюсь за пределами Миссисипи.Я житель Миссисипи. Моя супруга, тоже из Миссисипи, живет со мной. Моя супруга не военнослужащая, но получает доход за пределами Миссисипи. Моя супруга по-прежнему считается жителем Миссисипи? Обязан ли мой (а) супруг (а) по-прежнему платить в Миссисипи налоги с доходов, полученных за пределами Миссисипи? Да, ваш (а) супруг (а) является резидентом Миссисипи, если только ваш супруг (а) не предпринял шагов для изменения своего места жительства на другой штат. Если ваш супруг (а) является резидентом штата Миссисипи, получивший доход, облагаемый налогом в другом штате, вы можете потребовать возмещение такого налога в своей декларации из штата Миссисипи. Вернуться к началу

Что мне делать, если я уже подал декларацию, но получил дополнительную налоговую информацию, такую ​​как форма W-2 или форма 1099? После подачи налоговой декларации о доходах в Миссисипи, если вы получите дополнительную налоговую декларацию или обнаружите, что была сделана ошибка, вам необходимо будет заполнить форму возврата резидента 80-105 или форму возврата нерезидента / неполный год 80-205. и установите флажок с поправками. Вернуться к началу

Как мне изменить свой возврат? Вам нужно будет подать еще одну декларацию и поставить отметку в поле с поправками. Вернуться к началу

Я подал исправленную декларацию. Сколько времени нужно, чтобы получить возмещение? Обработка измененной декларации занимает от 8 до 10 недель. Вернуться к началу

Облагается ли пенсионный доход налогом? Обычно пенсионный доход, пенсии и ренты не облагаются подоходным налогом штата Миссисипи, если получатель выполнил требования пенсионного плана. Досрочное распределение не считается пенсионным доходом и может облагаться налогом. Вернуться к началу

Облагается ли социальное обеспечение налогом в Миссисипи? Нет. Миссисипи не облагает налогом льготы, полученные в рамках социального обеспечения США, пенсионного обеспечения железнодорожников, выплат Администрации ветеранов или компенсаций работникам. Любая часть такого дохода, которая может облагаться налогом в соответствии с федеральным законом, не облагается подоходным налогом штата Миссисипи. Поскольку Миссисипи не облагает налогом пособия по социальному обеспечению, вычеты, связанные с этим доходом, такие как удержанный налог по программе Medicare, не разрешены. Вернуться к началу

По какой ставке Миссисипи облагает налогом мой доход? Первые 3000 долларов налогооблагаемый доход не облагается; следующие 2000 долларов облагаются налогом в размере 3%; следующие 5000 долларов налогооблагаемый доход облагается налогом по ставке 4%; и весь налогооблагаемый доход свыше 10 000 долларов США облагается налогом по ставке 5%. Если состоят в браке, то первое 3 000 долларов США из налогооблагаемого дохода каждого налогоплательщика не облагаются налогом; следующие 2000 долларов каждого доход налогоплательщика облагается налогом по ставке 3%; следующие 5000 долларов из налогооблагаемой суммы каждого налогоплательщика доход облагается налогом по ставке 4%; и налогооблагаемый доход каждого налогоплательщика свыше 10 000 долларов США облагается налогом. в 5%. Вернуться к началу

Облагается ли безработица налогом? Вернуться к началу

Я заявлен как иждивенец на основании налоговой декларации моего родителя или опекуна. Разрешает ли Миссисипи мне личное освобождение от уплаты налогов? Да, если вы заявлены родителем или опекуном при его / ее федеральном возвращении, вы должны потребовать одно освобождение для себя при возврате из Миссисипи. Вернуться к началу

Я перечислил вычеты в моем федеральном доходе.Какую сумму я использую для возврата из Миссисипи? Чтобы определить сумму, вы должны заполнить Приложение A штата Миссисипи — Детализированная форма вычетов 80-108. Вернуться к началу

Какие вычеты не разрешены в Таблице вычетов A по пунктам штата Миссисипи? Удерживаемый подоходный налог штата или другой налог вместо, а также убытки от азартных игр штата Миссисипи. Вернуться к началу

Если я перечисляю свои вычеты, могу ли я вычесть мою авторегистрацию и адвалорный налог? Только адвалорная налоговая часть ежегодной автоматической регистрации может быть вычтена в качестве вычета по государственной статье. Вернуться к началу

Признает ли Миссисипи гражданские браки? Нет, штат Миссисипи не признает браки по гражданскому праву. Лица, не состоящие в законном браке, не могут подавать совместные декларации. Вернуться к началу

Признает ли Миссисипи однополые браки? В соответствии с решением Верховного суда США, разрешающим однополые браки, налоговый департамент штата Миссисипи принимает декларации о подоходном налоге, поданные в браке совместно, от однополых пар. состоящие в законном браке. Вернуться к началу

Как Миссисипи трактует чистые операционные убытки (NOL)? Чистый операционный убыток переносится на каждый из двух (2) налоговых лет, предшествующих налоговому году убытка, и может переноситься на двадцать лет. Можно провести выборы штата, чтобы отказаться от переноса и перенести на следующий год NOL. Этот выбор сделан в Таблице чистых операционных убытков штата Миссисипи, форма 80-155. Эта форма также должна быть заполнена со всеми возвратами, требующими NOL. Вернуться к началу

Что такое налоговый режим штата Миссисипи в отношении долгосрочного прироста капитала? Долгосрочный прирост капитала считается налогооблагаемым доходом; тем не менее, штат Миссисипи освобождает от налогообложения прибыль от продажи разрешенных к выпуску акций финансовых учреждений, находящихся в штате Миссисипи. Прибыль также не облагается налогом в отношении национальных корпораций или партнерских интересов в национальных корпорациях или партнерских интересов в национальных партнерствах с ограниченной ответственностью и местных компаниях с ограниченной ответственностью, которые удерживались более одного года.Любая прибыль, которая в противном случае была бы исключена, сначала применяется к любым убыткам, понесенным в год получения прибыли или в течение двух (2) лет до или после получения прибыли, и уменьшается на них. Вернуться к началу

Что такое налоговый режим штата Миссисипи в отношении долгосрочных капитальных убытков? Миссисипи обычно следует федеральным правилам, регулирующим потери капитала. Капитальные убытки не превышают 3000 долларов в год. Вернуться к началу

Облагается ли стипендия, которую я получаю, налогом? Миссисипи обычно следует федеральным правилам, регулирующим стипендии.Если вы получаете стипендию или стипендию, вы можете исключить из дохода всю или часть получаемых вами сумм. Только соискатель ученой степени может исключить суммы, полученные в качестве квалифицированной стипендии. Квалифицированная стипендия — это любая сумма, которую вы получаете, которая предназначена либо для оплаты обучения в образовательной организации, либо для оплаты, расходных материалов и оборудования, необходимых для курсов в образовательном учреждении. Стипендии и суммы стипендий, использованные для оплаты проживания и питания, не учитываются.Однако суммы стипендий и стипендий, полученные нерезидентами, которые специально предназначены для использования в качестве расходов на проживание, не будут облагаться подоходным налогом с населения штата Миссисипи. Вернуться к началу

Соблюдает ли Миссисипи Налоговый кодекс в отношении программ квалифицированного обучения? Миссисипи соответствует текущему порядку квалифицированных программ предоплаты за обучение в соответствии с разделом 529 Налогового кодекса. Выплаты по планам квалифицированной предоплаты за обучение не будут облагаться налогом, если они используются для высшего образования; однако взносы, которые могут быть заявлены как корректировка дохода, ограничены. Вернуться к началу

Могу ли я вычесть расходы по уходу за ребенком из моей налоговой декларации о доходах Миссисипи? Вернуться к началу

Есть ли в штате Миссисипи индивидуальный налоговый кредит по уходу за ребенком? Вернуться к началу

Могу ли я вычесть пробег как коммерческие расходы? Вы не можете претендовать на пробег до основного места работы и обратно, а также не можете требовать личные пробеги в качестве деловых расходов.Начиная с 1 января 2018 г., количество миль, заработанных за использование вашего личного автомобиля в соответствии с требованиями, предъявляемыми к бизнесу, больше не может вычитаться в качестве невозмещенных деловых расходов сотрудников в соответствии с изменением федерального закона. Вернуться к началу

Каковы штрафы и проценты за просрочку платежа? Начиная с 1 января 2019 г., если непогашенное налоговое обязательство не уплачено к первоначальной дате платежа, тогда выплачиваются проценты по ставке 1/2% в месяц.Штраф взимается в размере 1/2% в месяц, но не более 25% от общей суммы. Вернуться к началу

Я не могу уплатить причитающийся налог в установленный срок. Могу ли я получить план оплаты? Соглашение о рассрочке доступно для налогоплательщиков, у которых есть налоговые обязательства в размере не менее 75 долларов США, но не более 3000 долларов США. Чтобы иметь право на рассрочку, вы должны: Подайте декларацию в установленный срок или раньше. Подайте форму 71-661 договора о рассрочке с возвратом. Есть подали все необходимые налоговые декларации (вы и ваш супруг, если подаете совместную возврат) и уплатили все причитающиеся налоги за последние пять (5) лет. Есть не заключали ранее рассрочку в течение последних пяти (5) лет Договор рассрочки позволяет выплатить причитающуюся сумму двенадцатью (12) равными частями. В договор может быть расторгнут, если какая-либо рассрочка платежа не будет произведена своевременно.См. Форму 71-661 для получения дополнительной информации. Вернуться к началу

Что такое 1099-G и почему вы отправили его мне? Это документ, выданный Налоговым управлением штата Миссисипи и уведомляющий вас о сумме переплаты вашего государственного налога за последний налоговый год. Форма 1099-G предназначена для вашей информации и должна использоваться в случае, если переплата облагается налогом, и ее следует указывать в вашей федеральной декларации. Если вы получили переплату подоходного налога штата и подали заявку на вычет по статьям полной суммы удержанного налога штата, вы должны указать сумму переплаты, указанную в форме 1099-G, в качестве дохода в своей федеральной декларации. Вернуться к началу

Как я могу получить копии поданных мною деклараций? Комиссия хранит декларации по индивидуальному подоходному налогу в течение трех лет после их подачи. Чтобы запросить копию вашей налоговой декларации, заполните «Запрос на выдачу копий индивидуальной декларации о подоходном налоге» по формуле 70-698 и отправьте письмо по адресу: Отдел индивидуального подоходного налога P.O. Box 1033 Джексон, MS 39215-1033 Вернуться к началу

Какая идентификационная информация необходима, когда я пишу с вопросом в моей государственной налоговой декларации? Для ускорения вашего запроса в вашу корреспонденцию необходимо включить следующую информацию: Ваш номер социального страхования Копия платежного извещения, если таковая была получена Дневной телефон Подробное объяснение вашего запроса Вернуться к началу

Где я могу получить пустые налоговые формы за предыдущие годы? Вы можете получить формы за предыдущий год за любой год, которые у нас есть на сайте Департамента доходов. Вернуться к началу

Мой работодатель не прислал мне форму W-2. Что мне делать? Если W-2 не получен, вам следует сначала связаться со своим работодателем, чтобы проверить, была ли отправлена ​​выписка W-2 по правильному адресу. После того, как все разумные попытки получить копию вашей W-2 от вашего работодателя потерпели неудачу, вы должны приложить к своей декларации из Миссисипи Федеральную форму 4852, заменяющую отсутствующую форму W-2, и копию последней квитанции о заработной плате вашего сотрудника. .Удержание государственного налога должно быть подтверждено копией квитанции об окончательной заработной плате сотрудника. Вернуться к началу

Мой работодатель прекратил свою деятельность / или не даст мне форму W-2. Что я могу сделать? Вы должны приложить к своей декларации из штата Миссисипи Федеральную форму 4852, заменяющую отсутствующую форму W-2, и копию последней квитанции о заработной плате вашего сотрудника. Удержание государственного налога должно быть подтверждено копией квитанции об окончательной заработной плате сотрудника. Вернуться к началу

Что мне делать, если моя форма W-2 неверна? Вы должны получить от своего работодателя исправленную форму заявления об удержании налога, форму W-2C. Вернуться к началу

Как я могу сообщить о человеке, который использовал номер социального страхования моего ребенка / детей и потребовал их по возвращении без моего разрешения? Вы можете уведомить Налоговое управление штата Миссисипи письмом по адресу: Отдел по подоходному налогу с физических лиц а / я 1033 Джексон, MS 39215-1033 Включите имя, адрес, номер социального страхования, контактный номер и подробное объяснение.Также включают: Имя иждивенца и номер социального страхования Ваше отношение к иждивенцам Имя и номер социального страхования лица, заявившего о своем иждивении (если известно) Ваши отношения с лицом, заявившим о своем иждивении (если известно) Вернуться к началу

Подвержены ли чаевые / чаевые доходу Миссисипи и удержанию? Чаевые и чаевые считаются налогооблагаемым доходом для Миссисипи, и они подлежат удержанию, независимо от того, происходит ли это из заказчик или работодатель. В начало

Какие у меня варианты оплаты? Налоговое управление штата Миссисипи принимает следующие виды платежей: Вы можете производить расчетные платежи или платежи по налоговым декларациям, счетам или аудитам через свою учетную запись TAP. Нет никаких комиссий. Вы можете производить расчетные платежи без создания учетной записи TAP. Перейдите в TAP и выберите «Сделать расчетный платеж» в разделе «Я хочу …» на главной странице TAP. Вернуться к началу

Что такое MPACT? Предоплаченное доступное обучение в колледже штата Миссисипи (MPACT) — это программа предоплаты за обучение в колледже, в которой суммы, внесенные в план для квалифицированного бенефициара, разрешены в качестве корректировки валового дохода. Для получения дополнительной информации о программе MPACT посетите веб-сайт College Savings Mississippi по адресу https://treasury.ms.gov/for-citizens/college-savings-mississippi/. Вернуться к началу

Что такое сберегательный счет на случай катастроф? А сберегательный счет на случай катастроф — это обычный сберегательный счет с налоговыми льготами или счет на денежном рынке, открытый резидентом Миссисипи после 1 января, 2015 г., в финансовом учреждении, чтобы помочь оплатить страховую франшизу, чтобы помочь оплатить расходы, не покрытые страховым полисом, после выплаты франшизы и для оказания помощи в оплате убытков, связанных с самострахованием, по месту жительства налогоплательщика в соответствии с страховой полис, покрывающий ураган, наводнение, ураган или другие катастрофические причинение ущерба по месту жительства налогоплательщика. Чтобы считаться сберегательным счетом катастрофы, счет должен быть помечены как «Сберегательный счет на случай катастроф». Вернуться к началу

Могу ли я сделать взносы в случае катастрофических сбережений на существующий сберегательный счет или счет денежного рынка, который содержит средства, предназначенные для отдельной цели? Нет, сберегательный счет на случай катастроф необходимо выделить в новый отдельный сберегательный счет. или счет денежного рынка и должен быть помечен как «Сберегательный счет на случай катастроф».Для этой цели вы должны указать все деньги на этом счете. Вернуться к началу

Сколько я могу иметь сберегательных счетов на случай катастроф? Подоходный налогоплательщик штата Миссисипи может создать только один сберегательный счет на случай катастрофы для законного место жительства и должно указывать, что цель счета — покрыть совокупная сумма отчислений по страховому полису и других незастрахованных частей рисков потери от урагана, наводнения, урагана или другой катастрофы событие. Вернуться к началу

На что можно потратить деньги на сберегательном счете на случай катастроф? Деньги в катастрофе сбережений счет может быть использован: Кому оплатить страховую франшизу по страховому полису, покрывающему ураган, ущерб от наводнения, урагана или другого катастрофического события на законных основаниях налогоплательщика. резиденция в Миссисипи. Кому оплатить катастрофическое событие, причиняющее ущерб юридическому месту жительства налогоплательщика в Миссисипи, на которую не распространяется страховой полис юридического лица налогоплательщика. проживания за такой ущерб после выплаты франшизы по такому полису. Кому оплатить самострахованные убытки по законному месту жительства налогоплательщика от урагана, наводнение, ураган или другое катастрофическое событие. Вернуться к началу

Что такое катастрофическое событие? «Катастрофическое событие» означает ураганы, циклоны, землетрясения, ураганы, ледяные бури, торнадо, сильные ветры, наводнения, град и форс-мажор. Термин «катастрофическое событие» также включает любое событие. или происшествие, в отношении которого Президентское заявление о катастрофе или заявление бедствия губернатором, выдается. Вернуться к началу

Зачем мне нужен сберегательный счет на случай катастроф? Поможет ли это с моими налогами? Накопительный счет на случай катастроф может помочь в оплате страховой франшизы по страховому полису для законного проживания налогоплательщика, который покрывает ущерб от урагана, наводнения, урагана или другого катастрофического события. Это также поможет оплатить расходы, не покрываемые страховым полисом, после выплаты франшизы и помочь оплатить убытки, связанные с самострахованием, для законного проживания налогоплательщика. Допускается корректировка валового дохода для взносов и процентов, полученных со сберегательного счета на случай катастроф, до ограничений, установленных законом. Вернуться к началу

Подлежит ли мой сберегательный счет в связи с катастрофой наложением ареста, взиманием сборов, арестом или судебным процессом в Миссисипи? Нет, сберегательный счет катастрофы не подлежит взысканию, взысканию, изъятию, или судебный процесс в Миссисипи, при условии, что средства на счете не полученный в результате или в результате мошеннической передачи, вносящей вклад в счет. Вернуться к началу

Сколько денег я могу положить на свой сберегательный счет на случай катастроф? Если квалифицированный страховая франшиза меньше или равна 1000 долларов США, тогда общая сумма которые могут быть внесены на сберегательный счет катастрофы, не может быть больше, чем 2000 долларов. Если квалифицированная страховая франшиза превышает 1000 долларов, то общая сумма сумма, которая может быть внесена на сберегательный счет катастрофы, составит 15000 долларов США. или в два раза больше франшизы, в зависимости от того, что меньше. Пример 1 — У Боба $ 10 000 франшиза; он может внести 15 000 долларов на свой сберегательный счет на случай катастроф. Пример 2 — У Мэри есть франшиза в размере 6000 долларов; она может внести 12000 долларов на ее сберегательный счет на случай катастроф. В случае если лицо, самостоятельно застраховавшееся, решает не получать страховку на его или ее законное место жительства, тогда общая сумма, которая может быть внесена в катастрофу сберегательный счет будет меньше 350 000 долларов США или стоимости налогоплательщика легальное место жительства. Пример 3 — Джим самостоятельно страхует свои юридические резиденция стоимостью 200 000 долларов; он может внести до 200000 долларов в свою катастрофу Сберегательный счет. Пример 4 — Донна самостоятельно страхует ее юридическое место жительства, которое оценивается в 500 000 долларов США; она может внести до 350 000 долларов на ее сберегательный счет на случай катастроф Вернуться к началу

Можно ли сделать вычитаемые взносы на сбережения на случай катастроф в течение нескольких лет? Да, взносы в сберегательный счет на случай катастроф можно делать в течение нескольких лет до максимального сумма ограничения соблюдена.Пока поскольку налогоплательщики делают взносы на сберегательный счет катастрофы, разрешен вычет в валовой доход штата Миссисипи. Вернуться к началу

Могу ли я и моя супруга открыть сберегательный счет на случай катастроф и получить более одного вычета? Нет, вычет ограничен местом проживания налогоплательщика. в Миссисипи, и состоящие в браке налогоплательщики, подающие совместно, имеют право только на одну вычет. Вернуться к началу

Есть ли штраф, если я использую деньги со своего сберегательного счета на случай катастрофы для чего-то, кроме квалифицированных расходов на катастрофу? Да, если распределение, снятое со счета катастрофических сбережений, не использовалось для квалифицированных расходов по распределению в течение налогового года, то взимается дополнительный налог в размере двух с половиной процентов (2-1 / 2%) с суммы неквалифицированных расходов по распределению.Избыточные распределения также сообщаются как Облагаемый налогом доход Миссисипи. Это дополнительный налог не применяется, если применяется одно из следующих условий: 1. У налогоплательщика больше нет юридического место жительства, которое имеет право на освобождение усадьбы согласно Кодексу мисс Энн. §27-33-1 et seq .; или 2. Раздача с катастрофы сберегательный счет создается не ранее даты, когда налогоплательщики получают возраст семидесяти (70) лет. Вернуться к началу

Могу ли я внести взносы на сберегательный счет на случай катастрофы, чтобы покрыть ущерб, нанесенный второму дому? Нет, сберегательный счет катастрофы только для законного места жительства налогоплательщика в штате Миссисипи. В начало

Что, если я положу слишком много денег на свой сберегательный счет на случай катастроф? Если налогоплательщик вносит сверх в пределах, предусмотренных законом, налогоплательщик снимает сумму сверхнормативные взносы и включить эту сумму в налогооблагаемую валовую прибыль штата Миссисипи. доход в год вывода. В начало

Могу ли я перевести деньги со своего обычного сберегательного счета на сберегательный счет катастрофы? Да, средства Вклад в катастрофу сберегательный счет может поступать из любого источника. Вернуться к началу

Какие записи мне нужно вести о снятии средств с моего сберегательного счета на случай катастрофы для оплаты квалифицированных расходов на катастрофу? Налогоплательщикам следует вести квитанции о квалифицированных расходах, выплаченных из произведенных распределений со сберегательного счета катастрофы. Квитанции должны быть предоставлены в Департамент доходов при запрос. Вернуться к началу

Если я сниму деньги со своего сберегательного счета на случай катастроф, чтобы покрыть расходы на ремонт своего дома, могу ли я пополнить счет и получить еще один вычет? Да, если выплата производится для покрытия расходов на ремонт, произведенный в результате катастрофического событие, то взносы могут производиться в пределах установленного законом лимита. Эти взносы могут быть исключены из Облагаемый налогом доход Миссисипи. Вернуться к началу

Облагаются ли проценты, полученные на счете, налогом на прибыль в Миссисипи? Нет, проценты, полученные на сберегательном счете катастрофы, исключаются из Валовой доход Миссисипи. В начало

Как сообщаются распределения? Выдает ли финансовое учреждение 1099 с указанием распределений? Катастрофическая экономия счет является обычным сберегательным счетом или счетом денежного рынка, который налогоплательщик при открытии счета необходимо указать как сберегательный счет катастрофы.В только 1099, выпущенные на этот счет, будут предназначены для процентов, заработанных на учетная запись. Этот интерес исключен из Валовой доход Миссисипи. Вернуться к началу

Что происходит, когда налогоплательщик переезжает в другое место жительства или за пределы штата? Обязаны ли они снимать деньги со сберегательного счета на случай катастроф и, следовательно, отражать их как доход? Или им разрешено вести сберегательный счет и сообщать MS о доходах только тогда, когда они фактически снимают деньги? Если новый дом куплен в Миссисипи и франшиза не меняется, ничего делать не нужно.В аккаунт останется в силе. Если франшиза изменится, она зависит от того, увеличилась или уменьшилась франшиза. Если франшиза увеличивается, налогоплательщик может иметь возможность вносить дополнительные средства на счет и вычитать вклад. Если франшиза уменьшается, затем необходимо произвести распределение, чтобы уменьшить сумму на счете и отражается в качестве налогооблагаемого дохода Миссисипи в год снятия средств. Если дом застрахован самостоятельно, это будет зависеть от от справедливой рыночной стоимости (FMV) нового дома.Если FMV нового дома больше, чем первоначальный дом, затем дополнительные взносы до меньшего из FMV новый дом или 350 000 долларов могут быть взяты. Если FMV нового дома меньше, чем FMV предыдущего дома или 350 000 долларов, тогда распределение должно быть принято, чтобы уменьшить стоимость счета и сообщаться как налогооблагаемый доход штата Миссисипи в год вывода средств. Если дом продан и налогоплательщик переезжает из штата, средства на счете не были бы использованы для по назначению (обеспечить возмещение вычитаемых сумм и других незастрахованные части рисков потери собственниками жилой недвижимости от буря), а средства необходимо будет снять со счета и отражается в качестве налогооблагаемого дохода Миссисипи в год снятия средств. Вернуться к началу

Что, если бы они переехали из Миссисипи в Алабаму, где оба штата имеют возможность иметь сберегательный счет на случай катастроф, имеет ли это значение? Нет, если налогоплательщик переезжает в штат, у которого также есть сберегательный счет на случай катастроф, им все равно нужно будет вывести средства из катастрофы в Миссисипи сберегательный счет и сообщать о нем как о налогооблагаемом доходе в Миссисипи в год средства сняты.Затем новая катастрофа сберегательный счет может быть открыт в Алабаме на основании закона этого штата и возьмите вычет в соответствии с требованиями Алабамы. Вернуться к началу

Соблюдает ли Миссисипи соглашения об освобождении от федерального подоходного налога между США и другими иностранными округами? Нет, как правило, штат Миссисипи не соблюдает соглашения об освобождении от уплаты федерального подоходного налога. Любой доход, полученный на 1042S, следует указывать в доходе от Миссисипи как налогооблагаемый доход. Вернуться к началу

Вычитается из налогооблагаемой базы автострахования

Хотя время уплаты налогов может быть стрессовым, это важная возможность заявить о расходах в течение года и получить максимальный возврат. Собирая налоговые формы и встречаясь с бухгалтером, вы, возможно, задаетесь вопросом: вычитаются ли мои страховые взносы по страхованию автомобиля? Короткий ответ: возможно. В зависимости от того, как вы используете свой автомобиль, вы можете вычесть определенные расходы, связанные с вашими страховыми взносами — или даже страховую франшизу.Вот несколько вещей, которые нужно знать о списании автостраховки при подаче налоговой декларации.

Если вы используете свой автомобиль исключительно в личных целях, вы, скорее всего, не сможете вычесть расходы на страхование автомобиля в своей налоговой декларации.

Если вы не используете свой автомобиль в деловых целях, вы, вероятно, не имеете права требовать выплаты страхового взноса на автострахование в своей налоговой декларации. Деловые цели могут включать в себя использование вашего автомобиля для получения или доставки деловых принадлежностей, поездку в гости к клиентам или поездку на бизнес-конференцию.Однако просто добираться на работу и с работы не считается деловой целью.

Если вы действительно используете свой автомобиль в деловых целях, вы можете вычесть часть страхового взноса.

Некоторые налогоплательщики используют свой автомобиль как неотъемлемую часть своей работы, и в таких случаях расходы на страхование могут быть вычтены при уплате налогов. Вы можете иметь право на этот вычет, если:

• Вы работаете не по найму и используете свой автомобиль в деловых целях.
• Вы являетесь сотрудником, и ваш работодатель не планирует возмещать вам расходы, связанные с использованием вашего автомобиля в коммерческих целях.

Помимо страховых взносов, вы также можете вычесть другие расходы, связанные с автомобилем, включая газ, ремонт, парковку и даже амортизацию, если вы можете доказать, что эти расходы напрямую связаны с использованием в бизнесе. Для удержания вычетов ваши расходы, связанные с автомобилем, должны составлять более 2% от вашего скорректированного валового дохода (AGI). Другими словами, если ваш скорректированный валовой доход составляет 50 000 долларов в год, любые связанные с автомобилем расходы, которые вы планируете требовать, должны превышать 1000 долларов (что составляет 2% от 50 000 долларов).Если затраты, связанные с автомобилем, не превышают 2%, вы не можете заявить о них в своей налоговой декларации.

Если в этом году вы потеряли или украли автомобиль, вы можете вычесть это в своей налоговой декларации.

Независимо от того, используете ли вы свой автомобиль для бизнеса или в личных целях, вы можете потребовать возмещения убытков, если ваш автомобиль был украден или считался «полной потерей». (Автомобиль считается полностью утерянным, если он поврежден до такой степени, что становится неуправляемым.) Для того, чтобы иметь право на вычет за украденный автомобиль или объявленный полностью утерянным:

• Вы должны подать заявление о страховании автомобиля.
• Несчастный случай не может быть результатом вашей халатности.
• Ваша страховая компания не может полностью возместить вам ущерб. Однако, если повреждение вашего автомобиля превышает лимиты вашего полиса, вы можете вычесть разницу. Вы также можете вычесть стоимость франшизы по автострахованию.

  No related posts.