Проверить подлинность полиса: Сервисы и платежи — Проверить полис — Частным клиентам

Как проверить подлинность полиса ОСАГО — Mafin Media

Просроченный или, что еще хуже, поддельный полис ОСАГО — всегда большая головная боль. Причем как для виновника аварии, так и для пострадавшей стороны. В первом случае все расходы лягут на виновного водителя. Более того, велика вероятность, что его привлекут к уголовной ответственности.

Самый простой и надежный способ проверить подлинность полиса ОСАГО — зайти на официальный сайт Российского Союза Автостраховщиков (РСА). Этот вариант подойдет как для бумажной версии, так и для e-ОСАГО. Достаточно ввести серию и номер договора (полиса), и система выдаст всю необходимую информацию. Если вы получили ответ «у страхователя», значит, все в порядке и полис действителен. Любая другая информация — повод для беспокойства. Возможно, полис, который вы ищете, украден, утерян или попросту подделан.

Способ 1. По номеру полиса на сайте РСА

Способ 2. По госномеру и данным автомобиля на сайте РСА

На сайте Российского Союза Автостраховщиков можно проверить подлинность полиса ОСАГО не только по серии и номеру полиса, но и по данным авто. Для этого нужно указать следующие данные: государственный регистрационный знак авто (ГРЗ), VIN-код, номер кузова и номер шасси. В таком случае можно получить наиболее полные данные о договоре ОСАГО.

Важно, что при проверке любым из этих способов вы сможете узнать, включен ли тот или иной водитель в список лиц, допущенных к управлению авто в соответствии с договором ОСАГО.

Приложение «Помощник ОСАГО», доступное для оформления ДТП по европротоколу в России с конца 2020 года, также может определить подлинность полиса ОСАГО. В нем достаточно ввести серию и номер полиса, и система покажет, действителен документ или нет.

Способ 3. В мобильном приложении «Помощник ОСАГО»

Если вы пострадавшая сторона, а у виновника оказался поддельный полис, есть риск остаться без компенсации, так как судебные процессы по возмещению нанесенного вам ущерба могут растянуться на долгие месяцы. И не все готовы тратить на это свое время, деньги, а главное, душевные силы.

Как быстро и легко проверить полис ОСАГО на подлинность — читайте в гайде Mafin Media.

Как проверить полис ОСАГО на подлинность?

Российский союз автостраховщиков (РСА) обеспокоен ситуацией, которая складывается на отечественном рынке страхования. Количество договоров ОСАГО, заключённых в 2016 году, существенно снизилось, а это значит, что на рынке имеется немало поддельных полисов. Некоторые автовладельцы приобретают их, желая сэкономить. Впрочем, есть и те, кого попросту обманули. Как застраховаться от приобретения фальшивого полиса? Можно ли проверить полис ОСАГО на подлинность РСА? Специально для этого была создана электронная база данных, позволяющая проверить подлинность ОСАГО.

Сделать это можно разными способами:

• Проверить страховой полис ОСАГО по его номеру — позволяет проверить бумажные и электронные полисы серии XXX, которые были куплены через Интернет. Возможны такие ситуации, когда страховка попала в базу через несколько дней, а не сразу же после оформления, из-за перегруженности базы;
• Проверить, какое ТС застраховано по определённому бланку полиса, — позволяет узнать государственные номера ТС, ВИН-код, номер кузова, а также статус полиса;
• Узнать номер полиса ОСАГО по номеру ТС, ВИН- или номеру кузова — позволяет получить информацию о том, в какой страховой компании заключён договор, номер полиса, его тип.

Кроме того, электронная база данных РСА позволяет проверить КБМ ОСАГО любому водителю. КБМ — это коэффициент «бонус-малус», который определяет цену полиса ОСАГО в РФ. Для того чтобы застраховать себя от приобретения фальшивого полиса ОСАГО, нужно обращаться к проверенным страховщикам, которые уже не первый год работают на отечественном рынке. Если Вы сомневаетесь в выборе — обращайтесь в страховое агентство «ИНС Проф». Мы работаем на столичном рынке с 2000 года и имеем безупречную репутацию как среди страховщиков, так и среди страхователей. Обращаясь к нам, Вы можете быть уверены в том, что получите настоящий полис ОСАГО, который при получении будет внесён в единую электронную базу АИС РСА. Наши услуги для Вас бесплатны, и при этом Вы имеете возможность воспользоваться юридической и информационной поддержкой. Заказать оформление полиса можно на нашем сайте, равно как и его бесплатную доставку на дом. Доверяйте профессионалам!

Проверка полиса ОСАГО — Программа для проведения выездного техосмотра и автострахования с выгрузкой в ЕАИСТО

Проверка подлинности полиса ОСАГО проводится бесплатно

Разъяснения по вопросам принадлежности полиса ОСАГО страховой организации можно получить в отделе по учету БСО по телефону (495) 771-69-44 доб. 717, или 754

Если Вы стали владельцем бланка полиса ОСАГО:
— поддельного,
— недействительного (утрачен, украден, испорчен),
— принадлежность которого не совпадает с информацией о страховой организации, указанной на полисе,

сообщите об этом в РСА по телефону — (495) 771-69-44 доб. 151
Или по электронной почте – [email protected]

Зачем нужно проводить проверку полиса ОСАГО

Мошенники действуют в различных сферах, в том числе и в сфере страхования авто.
Как правило, их действия направлены через страховых агентов.
Ими может быть предложена большая скидка, однако не спешите отдавать деньги.

Только подтвердив подлинность документа по его номеру, можно доверять страхователю.
В противном случае, вы вынуждены будете в случае ДТП по вашей вине самостоятельно возмещать ущерб пострадавшей стороне, так как страховая компания ответственности в данном случае не несёт.
Проверка позволит определить, зарегистрирован ли ваш полис ОСАГО в едином реестре.
Если нет, необходимо сообщить о мошенничестве в соответствующие органы.

Если полис ОСАГО недействителен.

Вам продан украденный или страховщик лишен лицензии на момент продажи, то в случае вашей виновности в ДТП ни страховщик, ни РСА за вас ничего не заплатит потерпевшему.

В этом случае оплачивать ущерб вы будете сами.
Кроме того, если вы сознательно покупаете фальшивый полис ОСАГО, то можете попасть под уголовное наказание. Согласно статье 327 Уголовного кодекса использование заведомо подложного документа наказывается штрафом в размере от 100 до 200 МРОТ или в размере зарплаты за 1-2 месяца, либо обязательными либо исправительными работами.
Хотя сами бланки полисов защищены от подделок, однако от воровства нет защиты.
Поэтому по самому бланку полиса, покупаемого на улице, вы не сможете определить его подлинность. В этом поможет сервис по проверке принадлежности полиса ОСАГО страховой компании.
Если во время ДТП вы оказались потерпевшим, то до обращения к страховщику вы также можете проверить подлинность полиса ОСАГО. Так вы будете готовы к отказу в выплате и сможете начать подготовку иска в суд на виновника ДТП.
Таким образом, сервис по проверке принадлежности полиса ОСАГО страховой компании необходим каждому автовладельцу.
Теперь можно при приобретении полиса у агента или разбирательствах после аварий идентифицировать бланк полиса ОСАГО.
Что вы увидите?
Главное вы увидите и проверите, что полис выдан действительно для страховой компании, с которой вы заключили договор. Естественно полис должен быть выдан в период за 3-5 месяцев до заключения с вами договора. Этот срок нужен для нормальной его доставки от типографии до страхового агента.
Что должно насторожить:
Несовпадение наименования компании в форме запроса и вашим полисом. Возможна подделка полиса.
Слишком большой срок от выдачи полиса в страховую компанию, по заключения договора. Более 6 месяцев. Возможна выдача ворованного или утраченного полиса.
Ваши действия:
Если возникли подозрения относительно действительности вашего полиса или правильности расчета страховой премии вы можете позвонить мне для консультации или обратиться непосредственно в страховую компанию.
Правда есть такие страховые компании, которые даже не указывают свой контактный номер телефона на полисе. Обычно он написан в угловом штампе, в левом верхнем углу полиса.
Вам нужно уточнить у сотрудника страховой компании, проведен ли ваш полис по их базе учета. Обычно это занимает минут 5-10. Можно официально написать на сайт компании это вопрос. В нормальных страховых компаниях ответ на этот вопрос не вызывает проблемы.
Как избежать проблем?
Чтобы не переживать за свои деньги потраченные на покупку полиса ОСАГО или возможных последствиях его отсутствия лучше всего страховаться с моей помощью.
Вам действительно будет предоставлена качественная услуга. Конечно, это ваш выбор и я не собираюсь на него влиять, я только готова помочь вам сделать его правильно.
В жизни бывает всякое, надеюсь проверка полиса прошла успешно и вас миновала встреча с неожиданным.

проверить полис осаго

проверить страховой полис осаго

проверить полис осаго на подлинность

проверить номер полиса осаго

проверить полис осаго росгосстрах

проверить полис осаго в рса

проверить номер страхового полиса осаго

проверить действительность полиса осаго

проверить действие полиса осаго

проверить бланк полиса осаго

Как проверить подлинность полиса ОСАГО по номеру

Покупка и оформление полиса ОСАГО – дело серьезное.

Заключая договор со страховой компанией вы должны быть полностью уверены, что в случае ДТП ущерб будет возмещен и вам не придется покрывать расходы из своего кармана. Однако не все полисы ОСАГО, которые продаются сегодня на рынке, гарантируют вам спокойствие.

Как выглядит полис ОСАГО

По статистике, каждый двадцатый полис в нашей стране является недействительным. И это необязательно может быть откровенная подделка. Иногда автомобилистам продают подлинные бланки, однако они либо украдены, либо принадлежат компании, которая уже не осуществляет страховую деятельность.

Как не стать жертвой мошенников?

• Для начала почитайте отзывы о страховой компании в интернете, спросите на форуме. При выборе страховщика отдавайте предпочтение крупным компаниям, названия которых на слуху.
• Проверьте, не отозвана ли у компании лицензия (для этого есть специальный и регулярно обновляемый реестр). Рынок автострахования в России нестабилен, так что даже, казалось бы, крупные игроки в любой момент могут оказаться банкротами.
• Если страховщик предлагает вам скидку больше, чем предусмотрена законом, насторожитесь. Скорее всего, это мошенники.
• Оформляя полис ОСАГО через интернет, убедитесь, что вы находитесь именно на официальном сайте компании.
• Оформляя полис через страхового агента, попросите его предъявить доверенность на заключение договоров от имени конкретной страховой компании.
• Ни в коем случае не покупайте незаполненный полис ОСАГО – это нарушение закона (ст. 327 УК РФ).

Как отличить поддельный полис

• Внимательно изучите выданный вам полис ОСАГО. Оригинальные бланки печатаются на «Гознаке» и имеют водяные знаки РСА (их видно на просвет).
• На лицевой стороне полиса есть зеленовато-голубая микросетка, на обороте – металлизированная полоска шириной примерно 2 мм.
• Полисы ОСАГО должны быть напечатаны качественной краской, которая не оставляет следов на руках.
• Номер полиса в правом верхнем углу листа обязательно должен быть рельефным на ощупь.

Как проверить подлинность полиса ОСАГО в интернете по номеру

Отличить поддельный полис, напечатанный мошенниками, обычно бывает несложно. Именно поэтому преступники чаще пользуются подлинными бланками – либо краденными/утерянными, либо принадлежащими компаниям-банкротам. Единственный способ распознать такой обман – это проверить полис ОСАГО в интернете.

Сделать это очень просто: на сайте Российского союза автостраховщиков необходимо ввести номер полиса, и система выдаст всю информацию о подлинности полиса и его принадлежности той или иной компании.

Если в результате визуальной проверки или проверки по номеру в интернете вы обнаружили, что приобрели поддельный полис, об этом нужно сообщить в Российский союз автостраховщиков, позвонив по телефону (495) 771–69–44 (доб. 151 или 246) или написав письмо сотруднику РСА по адресу [email protected]. 

Copy of ОСАГО от Сбербанка

Для всех страховых механизм внесения изменений разный. Самый действенный способ — дойти до офиса СК и внести все изменения. Если это невозможно, ниже представлен список доступных изменений в личном кабинете каждой СК.

Авторизация в личный кабинет клиента возможно только по данным, указанным во время оформления полиса!

АО «Тинькофф». Возможно внести любые изменения. Для этого страхователю необходимо позвонить на горячую линию страховой компании с номера, на который оформлен полис: 8(800)755-80-00.
Веб-сайт страховой компании: https://www.tinkoffinsurance.ru/

СПАО «Ингосстрах». Внести изменения можно на сайте страховой компании. Список доступных изменений: добавление водителя, изменить данные водителя, поменять гос. номер ТС, изменить данные ПТС/СТС.
Веб-сайт страховой компании: https://www.ingos.ru/

АО «Альфастрахование». На сайте alfastrah.ru представлен список доступных изменений: серия, номер ВУ, добавление водителя, гос. номер ТС, ТС используется с прицепом, удаление водителя.
Веб-сайт страховой компании: https://www.alfastrah.ru/

ООО «Ренессанс». Внести изменения возможно на сайте страховой компании. Для просмотра полного списка возможных изменений необходимо авторизоваться в личном кабинете страховой компании.
Веб-сайт страховой компании: https://www.renins.ru/

ООО «СК «Согласие». Внести изменения можно на сайте страховой компании. Список доступных изменений: внесение нового водительского удостоверения, изменение данных водителей, дополнение данных собственника, изменение гос. номера ТС.
Веб-сайт страховой компании: https://lk.soglasie.ru/

САО «ВСК» тел. 8(800)775-15-75, СК «Росгосстрах» тел. 8(800)200-0-900. Внесение изменений возможно только в офисе СК. Подробную информацию необходимо уточнить на сайте страховой компании.
Веб-сайты страховых компаний: https://www.vsk.ru/ и https://www.rgs.ru/

«Mafin» (ООО «Абсолют Страхование») . Есть несколько способов внести изменения. Страхователю необходимо позвонить в контакт-центр: 8-800-555-1-555 или написать на почту: [email protected] . Можно скачать мобильное приложении и внести изменения.

АО «МАКС». Внести изменения можно в офисе страховой компании, в личном кабинете на сайте компании, либо написать на почту: [email protected]
Веб-сайт страховой компании: https://www.makc.ru/

ООО «Зетта Страхование». Внести изменения можно в личном кабинете на сайте, а также в офисе компании. Телефон круглосуточного контакт-центра
8 800 700 77 07 (звонок по РФ бесплатный).
Веб-сайт страховой компании:https://www.zettains.ru/

АО «СОГАЗ». Внести изменения можно в личном кабинете на сайте страховой компании, в мобильном приложении или в офисе компании. Телефон круглосуточного контакт-центра: 8 800 333 0 888. Веб-сайт страховой компании: https://www.sogaz.ru/

АО ГСК «Югория». Внести изменения можно в личном кабинете на сайте страховой компании или в офисе компании. Телефон контакт-центра: 8 800 100-82-00. Веб-сайт страховой компании: https://ugsk.ru/

Как узнать, подлинный ли ваш полис автострахования?

Знаете ли вы, что около 4 миллионов человек из Индии каждый месяц попадают в аварии? Подобные статистические данные показывают, почему так важно иметь полис автострахования. Взносы по автострахованию имеют ряд преимуществ для автовладельцев. Согласно индийской правовой системе, наличие минимальной страховки является обязательным для владельцев автомобилей. Страхование покрывает судебные иски, счета за ремонт автомобилей и ущерб в результате пожара или кражи.Некоторые страховщики также предоставляют дополнительные льготы, такие как покрытие для оплачиваемого водителя и бонус за отсутствие претензии в случае, если претензия не в период действия полиса. Даже юридическим лицам необходимо приобрести хороший полис автострахования, чтобы защитить своих водителей и третьих лиц. Вы можете воспользоваться этими преимуществами, только если вы выберете страховку от надежной компании.

Зачем нужно проверять подлинность страховщика?

Полис страховой компании может показаться заманчивым из-за чрезвычайно низких ставок страховых взносов, но есть вероятность, что даже страховщик может не знать о полисе.Поэтому необходимо проверить подлинность страховщика. Представьте, что вы попали в аварию, а затем узнаете, что страховщик поставил дополнительные условия, когда вы запрашиваете претензию. Или, что еще хуже, компании даже не существует. Чтобы обезопасить себя от такого рода мошенничества, очень важно приложить определенные усилия при выборе автострахования.

Также необходимо проверить подлинность страховых агентов. Иногда нечестный человек может претендовать на роль агента страховой компании.Следовательно, становится важным проверить учетные данные человека, прежде чем покупать у него / нее полис.

Также увеличилось количество случаев мошенничества из-за простой обработки изображений и низких затрат на печать. Создавать поддельные политики может любой человек, обладающий базовыми знаниями в области дизайна и обработки изображений.

Как проверить подлинность страховки?

Чтобы не стать жертвой мошенничества, вам необходимо следовать этим важным советам.

Связаться со страховой компанией

Это основное требование для обеспечения подлинности полиса.Обычно на сайтах страховых компаний есть бесплатный номер, чтобы развеять сомнения. Вы можете позвонить и проверить, есть ли у них конкретная политика, которую вы собираетесь приобрести, или нет. Отправка электронного письма для перекрестной проверки деталей политики также является хорошим вариантом. Убедитесь, что доменное имя в адресе электронной почты принадлежит страховщику, а не поставщику услуг электронной почты.

Вы также можете пойти дальше и посетить офис страховщика, чтобы проверить детали схемы.

Возьмите квитанцию ​​на премию

Следующим важным шагом является запрос квитанции на получение страховой премии, уплаченной с вашей стороны наличными. Если оплата производится чеком, убедитесь, что реквизиты чека, включая название банка и реквизиты счета, правильно указаны в квитанции.

Проверьте страхование на сайтах сравнения полисов

Вы можете получить подробную информацию о большинстве полисов автомобильного страхования, посетив известные сайты сравнения полисов.Агрегатор деталей полисов представляет собой информацию от всех ведущих страховщиков.

Проверить основные сведения

Убедитесь, что основные сведения правильно указаны в политике. Эти данные включают бонус без претензий, IDV (застрахованную объявленную стоимость) и франшизы. Этот шаг становится более важным, когда человек предлагает полис с наименьшей премией. Иногда агенты манипулируют значениями IDV и NCB для уменьшения страховых взносов.

Если вы обнаружите, что NCB или IDV упоминаются неправильно, обратитесь в страховую компанию, чтобы исправить это.Это позволит избежать неприятностей на более поздних этапах.

Подписание формы предложения

После проверки деталей в форме предложения подпишите ее самостоятельно. Не позволяйте никому подписывать форму от вашего имени. Форма предложения обычно содержит такую ​​информацию, как тип топлива автомобиля, объем двигателя и предыдущие детали политики. Также рекомендуется заполнить форму самостоятельно. Многие уважаемые страховые компании объединили рассылку полисов для предотвращения мошенничества.

QR Code

Установите приложение для чтения QR-кодов на смартфон, чтобы проверить детали политики. Управление по регулированию и развитию страхования Индии (IRDAI) сделало обязательным наличие QR-кода для полисов автострахования. Сканирование кода мгновенно дает информацию о политике. Даже сотрудники ГАИ могут использовать QR-код в случае аварии или во время проверки, связанной с автомобилем.

Прочтите нашу статью «5 лучших автомобильных страховых компаний в Индии», чтобы узнать больше о полисе автострахования.

Заключение

Все эти советы обеспечат безопасное вложение ваших денег, и вы сможете воспользоваться всеми преимуществами требования в случае аварии. Если вы впервые приобретаете полис автострахования для своего нового автомобиля, вы можете сравнить преимущества и особенности разных страховщиков, чтобы получить максимум преимуществ.

Как проверить подлинность полиса автострахования?

Каждый хочет выгодную сделку по страхованию автомобиля.Однако это не означает, что вы покупаете полис, не задумываясь. Очень важно покупать у сертифицированных страховщиков. Поддельная страховка может стоить вам дороже. Хотя на рынке есть несколько способов получить более дешевую автомобильную страховку, если вы заключите сделку, которая кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, есть вероятность, что она может оказаться ненастоящей.

Если вы не приняли достаточных мер предосторожности при покупке страхового полиса, есть вероятность, что вы можете стать жертвой мошенников. Такие инциденты происходят при страховании транспортных средств, поскольку люди обычно не покупают полисы через своих уполномоченных агентов или напрямую в своей страховой компании.

К сожалению, ничего не подозревающих водителей застают врасплох и преследуют страховые мошенники, которые продают полисы, которые либо не являются подлинными, либо аннулируются вскоре после этого. Стать жертвой поддельного страхового полиса может иметь серьезные последствия, особенно если вы хотите подать иск.

Давайте рассмотрим способы, как проверить подлинность вашего полиса автострахования .

Простые способы проверить подлинность вашего страхового полиса:

Обратитесь в свою страховую компанию:

Это самый эффективный и простой способ проверить, является ли ваш страховой полис поддельным или подлинным, но сделайте это перед покупкой страховой полис.Вы можете связаться с ними по бесплатному телефону или отправив электронное письмо в службу поддержки клиентов, которую можно найти на их веб-сайте или упомянуть в документе о политике.

В случае, если оба эти способа вас не устраивают, вы можете посетить ближайший филиал страховой компании и получить ответ на свой вопрос. Или вы также можете связаться с ними через их учетные записи в социальных сетях, таких как Twitter или Facebook.

Если вы приобрели свой полис автострахования давно и не уверены, подлинный ли он, позвоните в службу поддержки страховщика и проверьте текущий статус вашего полиса.Таким образом, вы можете избежать сюрпризов при подаче или регистрации претензии.

Оплата чеком / кредитной картой / онлайн:

Никогда не платите наличными. Самый ответственный способ оплаты — чек / кредитная карта / онлайн (сетевой банкинг), что делает его подлинной транзакцией. Кроме того, платежные транзакции нового поколения, такие как цифровые платежи, безопасны и быстры по сравнению с традиционными способами оплаты. Оплачивая эти более быстрые и эффективные способы оплаты, вы знаете детали учетной записи получателя.

Получите квитанции об уплате страховых взносов:

Убедитесь, что вы взяли квитанцию ​​об уплаченной страховой премии и сохраните их, поскольку они служат доказательством оплаты. В случае цифровых транзакций нового поколения вы получите электронную копию квитанции по электронной почте, которая является политическим документом, или вы можете просто войти в свою учетную запись и просмотреть или загрузить квитанцию ​​об оплате.

Проверить ссылки для подтверждения полиса:

Многие страховые компании имеют ссылку для подтверждения полиса, чтобы проверить, является ли ваш страховой полис поддельным или подлинным.На веб-сайте страховой компании вы найдете опцию «Проверка полиса онлайн». Введите номер полиса, чтобы проверить подлинность вашего страхового полиса. Если вы обнаружите, что номер полиса недействителен, позвоните в службу поддержки страховой компании или напишите электронное письмо, чтобы проверить подлинность полиса.

Вы также можете войти в свою учетную запись на веб-сайте страховщика после покупки полиса для проверки подлинности.

Проверьте наличие полиса:

Если к вам обращается агент или страховая компания, о которых вы, вероятно, не слышали, проверьте подробности на официальном сайте страховщика.Если агент пытается продать неизвестный полис, вы можете проверить детали в Интернете и избежать нежелательной сделки с агентом.

Проверьте основные сведения:

Убедитесь, что важная информация указана в документе о политике правильно. Такие сведения, как бонус за отсутствие претензий (NCB), застрахованная заявленная стоимость (IDV) и франшизы, должны быть точными. Один из самых простых способов выявить мошенническое страхование — это очень низкая премия, предлагаемая страховщиком. Существует вероятность того, что агент может изменить NCB и IDV, чтобы снизить размер премии.Если вы обнаружите, что NCB и IDV неправильно упомянуты в документе полиса, немедленно исправьте это в своей страховой компании, чтобы избежать каких-либо неблагоприятных обстоятельств в будущем.

Самостоятельно подпишите предложение / титульную записку:

Форма предложения или сопроводительная записка содержит информацию о вашем автомобиле, и абсолютно важно, чтобы вы подписали ее и убедились, что все данные точны. Вы также можете самостоятельно заполнить онлайн-форму, если выбрали цифровую страховую компанию.Эта форма предложения включает такую ​​информацию, как марка и модель вашего автомобиля, объем двигателя, работает ли он на дизельном или бензиновом топливе и т. Д. Вы можете ввести все необходимые данные в форму или проверить данные, введенные агентом или страховой компанией. перед тем, как подписать форму предложения, чтобы убедиться в подлинности политики.

Также прочтите : Политика утилизации автомобилей в Индии

Подтвердите с помощью QR-кода:

Управление по регулированию и развитию страхования (IRDAI), которое является руководящим органом страховой отрасли, сделало его обязательным для всех страховой полис, который продается с QR-кодом.Этот код поможет вам проверить подлинность политики. Вы можете сканировать QR-код на своем смартфоне с помощью приложения для сканирования QR-кодов. Отсканировав код, вы сможете просмотреть статус и информацию, связанную с вашим страховым полисом.

Почему важно проверять подлинность вашего полиса страхования автомобиля?

Полис автомобильного страхования действует как защитное покрытие для вашего автомобиля, предохраняя его от повреждений при ударах, столкновениях и любых неприятных происшествиях. Вы не хотите в конечном итоге оплачивать счета за ремонт и убытки, причиненные вам и вашему автомобилю из-за поддельного страхового полиса.Кроме того, если в аварии участвовала третья сторона, вам придется заплатить из своего кармана за причиненный ущерб.

Почему вы должны проверять подлинность страховщика?

Вы можете легко соблазниться самой низкой премией по автострахованию, но это один из признаков мошеннической страховой компании. Также полезно проверить подлинность агента, который предлагает выгодный полис автострахования.

Из этих советов ясно, что вы не можете отдыхать, просто уплачивая взнос вовремя, вам необходимо прочитать положения и условия, прежде чем подписывать политический документ.

Как вариант, вы можете перейти на цифровой формат. Есть несколько страховых компаний нового поколения, которые осуществляют операции напрямую с клиентами и предлагают все услуги онлайн, что делает их безопасными и беспроблемными.

---

Прочтите информационные статьи о страховании автомобилей на Acko.

Прочтите все наши статьи, связанные со страхованием и не связанным со страхованием.

5 способов проверить подлинность вашего полиса автострахования

Когда вы думаете о мошенничестве со страховкой, вы сразу же думаете о фальсифицированных претензиях.Хотя это правда, что ложные претензии являются наиболее распространенным видом мошенничества при страховании, также фактом является то, что было несколько случаев, когда люди покупали поддельные полисы автострахования. Каким бы невероятным это ни казалось, это действительно случается довольно часто. Если кому-то случится купить поддельный полис автострахования, любые претензии, которые они попытаются предъявить, не будут удовлетворены. Таким образом, чтобы избежать покупки поддельного автострахования, всегда следует покупать непосредственно у известного поставщика страховых услуг или у надежного агрегатора.

Растущее число случаев мошенничества в страховой отрасли в Индии и во всем мире стало серьезной проблемой для заинтересованных сторон, поскольку это приводит к крупным убыткам.Однако также важно, чтобы вы, как потребитель, знали о наиболее распространенных способах отличить поддельный полис автострахования от подлинного. 5 вещей, которые вы должны всегда проверять и помнить перед покупкой автостраховки онлайн или офлайн, перечислены ниже:

1. Купите полис автострахования у надежного источника

Независимо от того, сколько раз вы покупали полисы автострахования, даже экспертам очень сложно судить, является ли полис поддельным или подлинным, просто взглянув на него.Один из самых простых способов убедиться, что вы покупаете только подлинные полисы, — это купить автостраховку онлайн прямо на веб-сайте страховой компании или сравнить и купить на надежном и известном сайте-агрегаторе. Например, когда вы покупаете нашу автомобильную страховку онлайн в IFFCO Tokio, любые опасения относительно ее подлинности быстро рассеиваются.

2. Когда вам нужно произвести платеж, делайте это с помощью чеков или способов онлайн-платежей, которые защищены

Если вы выберете онлайн-страхование автомобиля на IFFCO Tokio или на сайте-агрегаторе, вам придется произвести оплату онлайн, что будет безопасной транзакцией.Однако, если вы покупаете полис автострахования в автономном режиме, вы всегда должны платить чеком. Чтобы убедиться, что вы платите правильно, ваш чек должен быть выписан в пользу страховой компании, а не на имя физического лица или агента. Всегда помните, чтобы не платить наличными, даже если вы получаете квитанцию. В настоящее время самый безопасный способ — купить автостраховку онлайн, не только для удобства, но и для избежания ненужных рисков.

3.Найдите ссылки для проверки политики

Есть ряд страховых компаний, которые предлагают ссылки для проверки полиса на своих веб-сайтах. Чтобы подтвердить, что вы купили подлинный полис, вам следует посетить веб-сайт страховой компании и подтвердить свой полис по ссылке для подтверждения. Еще один способ подтвердить подлинность вашего полиса автострахования, а также других полисов, — это связаться со службой поддержки клиентов компании, чтобы проверить детали соответствующих полисов.

4. Проверяйте наличие полиса и ищите только признанных страховщиков

Признанная страховая компания — это организация, зарегистрированная в Управлении по регулированию и развитию страхования (IRDA). В настоящее время существует 33 общественные страховые компании, которые имеют лицензию на продажу страховых продуктов от IRDA, поэтому, когда вы планируете покупать автострахование в Интернете, обязательно проверьте список IRDA и убедитесь, что выбранная вами компания указана. в списке.Хотя, опять же, лучшая идея — это покупать непосредственно на веб-сайте страховой компании, но если вы все же обращаетесь через агента или колл-центр, обязательно свяжитесь с центральным офисом компании (возьмите номер с их веб-сайта) и подтвердите агент. .

Еще вам необходимо проверить действующую политику. С технологией, которая есть на самом деле, для кого-то совсем несложно скопировать логотип страховой компании и вручить вам поддельный полис автострахования. Итак, следующий шаг, который вы должны сделать, — это проверить наличие вашей политики.Вы можете посетить зарегистрированный филиал страховой компании или выйти в Интернет и связаться с компанией, чтобы убедиться, что выданный вам полисный документ является подлинным.

5. Найдите QR-код

Проверка вашей политики с помощью QR-кода — еще один вариант, который стал доступным для потребителей. Если вы технически подкованы, вы можете просто отсканировать QR-код на своем полисе и убедиться, что он подлинный. Фактически, IRDA обязало страховщиков печатать QR-коды при страховании автомобилей, среди других страховых продуктов.Это добавление упростило для потребителей просмотр и проверку их политик и является обязательным для всех политик, проданных после декабря 2015 года. Если вам предлагается политика без QR-кода, это серьезный красный флаг, что вы следует искать. Когда вы сканируете QR-код, он должен перенаправить вас на страницу, которая отображает статус и подробную информацию о вашем полисе, а также о застрахованном автомобиле.

Несколько упреждающих шагов, предпринятых при покупке автостраховки онлайн или даже офлайн, могут сэкономить вам много хлопот в будущем.Убедитесь, что вы помните вышеупомянутые указания, когда будете в следующий раз покупать полис автострахования.
Узнайте о преимуществах полиса автострахования

** Чтобы точно узнать о страховом покрытии, исключениях и т. Д., Внимательно прочтите формулировки политики. **

Как распознать поддельные страховые полисы

Автор: Кэти Рэймонд

Достаточно сложно убедиться, что ваши субподрядчики соблюдают правила страхования, но важно следить за поддельными страховыми сертификатами (COI).Ниже приведены предложения по выявлению ИСП, которые могут быть незаконными:

Acord 25 . Наиболее надежные страховые агентства используют форму Acord 25. Проверьте левый нижний угол COI, чтобы убедиться, что в сертификате написано «Acord 25». Красный флаг: Акорд 25 отсутствует в форме.

Легальные компании . Посмотрите на страховую компанию в правом верхнем углу справки. Свяжитесь со своим страховым агентом, чтобы убедиться, что компания является законной. Вы также можете посетить www.ambest.com, чтобы найти соответствующую страховую компанию, а затем использовать раздел «рейтинги и анализ», чтобы убедиться, что страховая компания, указанная в сертификате, действительно существует. Красный флаг: компании не существует.

Рукописный текст / несоответствие шрифтов . Изучите даты вступления в силу и истечение срока действия политики, а также раздел с описанием операций. Убедитесь, что информация выровнена правильно и набрана тем же шрифтом, что и остальная часть документа. Красный флаг: рукописные даты или типографика не соответствуют остальной части вашей формы.

Общие формы . Пройдите по Интернету, и вы найдете несколько «бесплатных» документов COI, которые люди могут использовать, чтобы выдать их за действительные. Красный флаг: если прямоугольник в правом нижнем углу пуст или говорит «ОЧИСТИТЬ ВСЕ», COI был создан с помощью приложения-заполнителя PDF или чего-то подобного.

Отсутствие ответа . Позвоните в страховую компанию, указанную в форме, чтобы проверить точность справки. Красный флаг: агентам неудобно отвечать на ваш запрос о проверке или они отрицают, что данный подрядчик является их застрахованным.

Проверка страховых свидетельств (COI) требует деликатного подхода, чтобы избежать оскорбления честных субподрядчиков или, возможно, ложного обвинения кого-либо в предоставлении поддельного сертификата. Подумайте о том, чтобы потребовать от ваших субподрядчиков подписать форму разрешения на освобождение от страховки в рамках соглашения с субподрядчиком. В нем нет необходимости вдаваться в подробности, но в нем должно быть указано: «Я понимаю, что« ваша компания »может напрямую связываться с моей страховой компанией, чтобы задать вопросы, получить представление и узнать подробности о полисах, для которых я предоставил доказательства.«Как только подрядчик подписывает форму, он предупреждает о том, что ваш персонал по комплаенсу может расследовать COI.

Кэти Рэймонд — офис-менеджер Case Snow Management.

Почему необходимо раскрывать точную информацию для страховых полисов

Как вы подали заявку на страхование? Вы заполнили данные в форме предложения или просто подписали и попросили агента позаботиться об остальном? Если да, это может дорого вам обойтись.

Заявления в форме предложения являются основой, на которой страховые компании подписывают полисы, то есть оценивают риск и рассчитывают премию для покрытия этого риска.

Подписывая страховой документ, вы заявляете, что поняли все особенности полиса и его условия. Это означает, что если вы позже поймете, что полис был продан вам по ошибке, будет сложно доказать это в суде по делам потребителей или в страховом омбудсмене.

Также при подаче претензии страховщик проверяет подлинность этих деклараций.Предоставление неверной информации или сокрытие фактов могут быть причинами отказа.

«Бывают случаи, когда кандидаты заявляют, что факты были искажены или не раскрыты. Но на данном этапе страховщик не сможет помочь. Поэтому важно, чтобы предлагающий, который несет ответственность за предоставление фактов, помнил об этих аспектах. для обеспечения беспрепятственного рассмотрения претензий «, — говорит Суреш Агарвал, исполнительный вице-президент и руководитель отдела распределения и стратегических инициатив Kotak Mahindra Old Mutual Life Insurance.

Здесь мы рассмотрим некоторые важные столбцы в форме предложения — как страховые компании оценивают их и влияние вашего покрытия.

КВАЛИФИКАЦИЯ

Какое значение имеет ваша образовательная квалификация для страховщика? В конце концов, страхование жизни основано на ценности человеческой жизни или способности человека зарабатывать на протяжении всей своей жизни. Страховщику здоровья, обещающему оплатить ваши больничные счета, если вы заболеете, вероятно, следует беспокоиться о ваших отчетах о состоянии здоровья, а не о справках из колледжа.

Это не совсем так. Это связано с тем, что от более образованных людей ожидается, что у них будут лучшие карьерные перспективы, они будут больше зарабатывать, будут более осведомленными и будут иметь доступ к лучшему медицинскому обслуживанию.

«Образование может иметь некоторое влияние на риск (и, следовательно, на премию), поскольку такие люди, вероятно, будут более осведомленными и будут вести более здоровый образ жизни. Образование также влияет на способность зарабатывать», — говорит Агарвал.

Также важно правильно указать свою квалификацию, чтобы избежать неприятностей в будущем.Страховщики часто оценивают, соответствует ли ваш доход образованию, стажу работы, должности.

В противном случае можно запросить дополнительную информацию для проверки. Однако ваша квалификация не является ни предварительным условием для покупки страховки, ни изолированным рейтинговым фактором. Более высокий уровень образования произведет только положительное впечатление при оценке риска.

ПРОФЕССИОНАЛ

Профессиональный риск является ключевым показателем для оценки благополучия и риска несчастного случая.Например, люди, ведущие сидячий образ жизни, более подвержены сердечно-сосудистым заболеваниям. Итак, характер работы важен для оценки рисков. Премия будет зависеть от деталей.

«Базовая страховая премия рассчитывается с учетом нормальной смертности. Любой повышенный риск покрывается дополнительной премией. Страховые компании имеют подробное разделение профессий на основе уровня подверженности риску, который используется для получения подходящей премии», — говорится в сообщении. Джоти Пунджа, главный операционный директор, Bharti AXA Life Insurance.

С лиц, занимающихся опасными видами деятельности или имеющих опасные увлечения, взимается дополнительная плата. Страховщик может даже отказать им в покрытии.

ДОХОД

Вы знаете, что ваш доход имеет значение для страховщика. Но знаете ли вы, что ваш источник заработка тоже важен?

«Как правило, страховые компании предпочитают физических лиц, получающих зарплату, поскольку они имеют стабильный доход и, следовательно, более высокий шанс не допустить дефолта по выплате страховых взносов», — говорит Эшвин Б., главный операционный директор ING Life insurance.

Бизнесмены, фрилансеры или люди, работающие по контракту, не имеют стабильного дохода. Их человеческая ценность жизни, или HLV, рассчитывается на основе годового оборота бизнеса или их среднего годового дохода, указанного в их налоговых декларациях.

Аналогичным образом, унаследованные активы рассматриваются по-разному. Поскольку это не заработанный доход, и его потеря не связана с платежеспособностью человека, это не влияет на HLV и, следовательно, на страховое покрытие.

«Способность зарабатывать (на основе вашего текущего положения и потенциала роста) и дисбаланс активов и пассивов могут повлиять на возможность страхования», — говорит Суреш Агарвал из Kotak Mahindra Old Mutual Life Insurance.

Другие детали, такие как количество лет работы и назначение, также имеют значение, особенно если вы относитесь к категории должностей с повышенным риском. Это основано на предположении, что с учетом стажа и опыта ожидается, что объем ручной работы сократится, так что и подверженность опасностям также уменьшится.

Кроме того, по мере накопления опыта и знаний вероятность несчастного случая на работе снижается. Оценка вашей способности зарабатывать, количества лет на работе и профессиональных перспектив помогает исключить чрезмерное страхование, ситуацию, в которой страховые выплаты превышают фактические убытки застрахованного.

ЛИЧНОЕ ЗДОРОВЬЕ

Первый параметр, который приходит на ум, когда мы упоминаем медицинское страхование, — это критерий курильщика / некурящих. Все мы знаем, что вещества, вызывающие привыкание, такие как табак и алкоголь, пагубно влияют на здоровье. Так что, если вы курите, страховщики будут взимать больше.

Однако не все так просто. Например, всем потребителям табака и алкоголя не нужно платить больше. Это зависит как от частоты, так и от типа потребления, а также от количества потребляемого.Также важен период, в течение которого вы были зависимы.

Кроме того, если вы вышли из программы, страховщик может не взимать плату за премию по истечении определенного периода, обычно пары лет, по истечении которого вы будете рассматриваться как непользователь. Однако компания может сначала проверить ваше здоровье.

«После отказа от курения последствия курения проходят через несколько лет. Таким образом, вы должны раскрыть все детали страховщику, оценка которого основана на таких факторах, как продолжительность, в течение которой вы были зависимы, и влияние этой привычки на вы », — говорит Эшвин Б. из ING Life Insurance.

Есть еще одна сложность. Если причиной отказа было заболевание, оно будет принято во внимание.

Ваш ИМТ или индекс массы тела — еще один параметр для оценки здоровья. Резкое изменение или плохой ИМТ вызывают беспокойство.

«Внезапное повышение или падение ИМТ может быть связано с такими заболеваниями, как туберкулез, рак и т. Д., И оценивается очень тщательно. В отсутствие убедительных результатов случаи либо откладываются, либо отклоняются», — говорит Энтони Джейкоб, главный врач. исполнительный директор, Apollo Munich Health Insurance.

МЕДИЦИНСКАЯ ИСТОРИЯ

Это тщательно изучается страховщиками жизни и здоровья. В то время как он определяет продолжительность жизни в случае страховщиков жизни, страховщики здоровья смотрят на долгосрочные затраты на финансирование здравоохранения.

Если заявитель болел, размер страхового взноса может немного увеличиться. Также важен вид болезни. Если это незначительная проблема, такая как вирусная желтуха (гепатит A или E) или камень в почках, это не повлияет на профиль риска.

Тем не менее, тесты или лечение заболеваний, которые, как известно, вызывают смерть (таких как сердечные заболевания, рак, заболевания почек или системные заболевания, такие как гипертония на поздней стадии и диабет, которые могут привести к повреждению органов), считаются серьезным риском.

Страховые компании покрывают эти болезни, но взимают дополнительную плату и накладывают ограничения на периоды ожидания. Если вы проходите регулярное лечение, покрытие может быть отложено на короткий период для надлежащей оценки риска.

ОТПУСК

Страховщики, особенно лица, обеспечивающие медицинское страхование, также могут проверить вашу историю отпуска по болезни.Хотя длительные отпуска не считаются отрицательными последствиями, страховщик расследует причину длительных отпусков по болезни, например, продолжительностью более пяти дней подряд.

«Длинные отпуска всегда ставят под вопрос состояние здоровья клиента. Причины этих отпусков важны с точки зрения страхования. Это потребует от клиента дополнительной информации», — говорит Эшвин Б.

В случае отпуска по беременности и родам , компания учтет любые осложнения во время беременности.Кроме того, если у вас было кесарево сечение, андеррайтинг может отличаться.

«Медицинская статистика показывает, что после того, как женщина перенесла операцию кесарева сечения, с большой вероятностью она решит завершить следующую беременность таким же образом. Стоимость госпитализации, связанной с этой процедурой, выше. обратите внимание на такие процедуры при определении оптимальной премии », — объясняет Якоб из Apollo Munich.

Однако политика по этому поводу отличается от компании к компании в зависимости от конкретного случая.

ИСТОРИЯ СЕМЬИ

Не только ваша история болезни, но и история болезни вашей семьи также будет принята во внимание страховщиком перед предоставлением вам страхового покрытия. Серьезное заболевание ближайшего родственника может насторожить страховую компанию.

Это потому, что некоторые болезни могут передаваться по наследству. Они внимательно рассматривают такие случаи и включают этот момент в процесс оценки рисков.

Однако не обязательно, чтобы все семейные истории имели негативное влияние.Только определенные типы, особенно генетические, считаются опасными.

Таковы случаи, когда оба родителя страдают одним и тем же заболеванием и расстройством, и, следовательно, существует высокая вероятность того, что это также может повлиять на жизнь человека.

СУЩЕСТВУЮЩАЯ ПОЛИТИКА

Каждый человек имеет определенную человеческую ценность жизни (HLV), и это максимум, до которого страховщики могут предложить страховое покрытие. Нераскрытие или ненадлежащее раскрытие информации о существующих полисах на стадии предложения может привести к чрезмерному страхованию.

Если у вас есть действующий полис, страховщик жизни обычно предлагает только остаток покрытия, то есть сумму HLV, гарантированную существующим покрытием.

«Медицинские страховые компании могут иметь критерий ограничения страховой суммы на основе действующих полисов. Если не заявлено, это может повлиять на урегулирование претензий, особенно в случае фиксированных выплат», — говорит Нирадж Басур, финансовый директор Max Bupa Health Insurance.

Фактически, если страховщик узнает о ранее удерживаемом полисе, который не был заявлен, он может отклонить требование на основании существенного неразглашения.Это также важно для проверки мошенничества.

Ваш полис автострахования оригинал? — Статья о страховании автомобилей от Reliance General

Индия — одна из крупнейших стран, которая ведет к дорожно-транспортным происшествиям, и поэтому настоятельно рекомендуется иметь автострахование. Когда кто-то упоминает страховое мошенничество, мы сразу же думаем о ложных претензиях, и хотя это правда, что фальшивые страховые иски являются наиболее распространенным страховым мошенничеством, также было много случаев, когда люди в конечном итоге покупали поддельный страховой полис.Эти полисы привлекают клиентов, предлагая низкие ставки премий или другие виды бонусов, и позже человек обнаруживает, что приобретенный полис является поддельным.

Это единственная причина, по которой рекомендуется покупать страховку в известной и известной фирме. В настоящее время страхование продается через Интернет, и эти мошенничества становятся все более распространенными. Люди часто попадают на сайты-приманки, которые являются просто способом заработать на них деньги. Однако есть несколько вещей, о которых вы можете помнить независимо от того, размещаете ли вы политику в автономном режиме или онлайн, чтобы обезопасить себя от любого вида мошенничества.

Покупка из надежного источника

Независимо от того, насколько профессионально вы занимаетесь страхованием автомобиля, иногда даже экспертам трудно обнаружить поддельный полис. Эта политика настолько тщательно продумана, что люди часто попадают в нее как на надежный источник. Один из самых простых способов убедиться, что вы покупаете подлинный полис, — это получить его напрямую через веб-сайт страховщика. Получите страховку из надежного источника, возможно, из источника, о котором вы слышали раньше и которому доверяете.Кроме того, избегайте сторонних сайтов, которые могут доставить вас к страховке и предложить вам бонусы по пути. Как правило, это сайты с кликбейтами.

Совершайте безопасные платежи

Если вы выберете онлайн-страховку, вам также придется совершать платежи онлайн. Хотя онлайн-оплата безопасна, если вы получаете страховку в автономном режиме, вы должны помнить, что вы платите чеком. Это позволит убедиться, что вы платите правильной фирме. Чек должен быть на имя фирмы, а не на имя агента или физического лица.Никакая сумма не должна выплачиваться наличными, даже если человек готов дать вам квитанцию.

Ищите ссылки для проверки

На официальном веб-сайте политики всегда есть ссылка, по которой вы можете проверить свою политику. Чтобы подтвердить, что вы приобрели правильный страховой полис, посетите веб-сайт страховщика и перепроверьте детали. Другой способ — связаться со службой поддержки компании и перепроверить валидацию вашей политики.

Проверьте соответствие страховщика

Признанной страховой компанией является тот, кто внесен в список IRDAI.В настоящее время действуют 33 компании, которым разрешено продавать общее страхование. Если вы планируете купить страховку на автомобиль, обязательно посетите веб-сайт IRDAI, чтобы узнать, не от фирмы, которая имеет право продавать страховку.

После проверки всех этих деталей вы в достаточной безопасности, чтобы получить страховку на соответствующем веб-сайте.

Мошеннические страховые полисы ABI

Мошеннические полисы автострахования в основном продаются двумя способами:

• подлинных полисов покупаются у законных страховых компаний с использованием ложной информации, а затем подделываются перед продажей клиентам
Создаются и продаются клиентам
• поддельных полисов, часто с логотипом законных страховых компаний

Клиенты часто обнаруживают, что их политика является мошеннической, только если:

• их остановила полиция за вождение без страховки
• они идут предъявить претензию к своему страховщику

Если вы покупаете поддельный полис через нелегального консультанта по страхованию, вы можете обнаружить, что:

• Ваша страховка недействительна, и вы ведете автомобиль нелегально
• вы можете понести штраф и 6 штрафных баллов на ваших водительских правах
• вы не можете предъявить претензию
• ваш автомобиль может быть арестован, и вам придется заплатить штраф, чтобы освободить его от фунта (иначе автомобиль может быть раздавлен)
• вас могут заставить оплатить расходы, которые могут достигать миллионов фунтов стерлингов, если, например, вы виновны в аварии, в которой пострадала третья сторона.
• вы должны заплатить за другой подлинный полис

Если вы подозреваете, что купили поддельный страховой полис:

Убедитесь, что ваш полис (с правильными реквизитами) внесен в базу данных автострахования Бюро автостраховщиков, в которой записаны данные полисов всех транспортных средств, застрахованных в Великобритании.

Если ваш автомобиль не указан в базе данных, ваша политика не является законной.

Даже если ваш автомобиль внесен в базу данных, вам следует связаться со своим страховщиком, чтобы убедиться, что ваш полис является законным. Если ваши личные данные не соответствуют информации, хранящейся у вашего страховщика, возможно, вам был продан мошеннический полис.

В любом случае вам следует сообщить о компании, у которой вы купили полис, в полицию, связавшись с Action Fraud по адресу http: //www.actionfraud.Police.uk/ или по телефону 0300123 2040.

Как избежать нелегальных консультантов по страхованию:

Используйте Реестр финансовых услуг Управления финансового надзора, чтобы проверить, авторизован ли страховой брокер.

Остерегайтесь страховых полисов, продаваемых через:

• сайты социальных сетей
• пабов, клубов и баров
• газетных киосков
• моторемонтные мастерские

Остерегайтесь «брокеров», которые предоставляют номер мобильного телефона или адрес электронной почты Gmail, Yahoo, Outlook или Hotmail в качестве основного средства связи.

Сообщение о мошенничестве со страховкой:

Если у вас есть информация о призрачной брокерской деятельности, свяжитесь с Cheatline Бюро страхового мошенничества (IFB) по телефону 0800 422 0421 или заполнив форму на веб-сайте IFB.

.

No related posts.