Нерастаможенное: AUTO.RIA – Нерастаможенные авто в Одесской области

Есть ли смысл ставить ГБО на нерастаможенное авто

Машина на временной регистрации становится трендом в дискуссиях на автомобильные темы. Представитель VipGazCenter рассказывает, как обстоят дела с газификацией таких авто.
Если речь об автомобилях на европейской регистрации, которые сейчас попадают в страну по сомнительной схеме, то установка оборудования на такие машины невозможна. Во всяком случае, в официальном сертифицированном сервисе. Потому что присутствие автовладельца или уполномоченного лица обязательно, но временный ввоз обычно оформляют на «верблюда» – так называют граждан Молдавии, которых делают формальным хозяином конкретного экземпляра,а его присутствие обеспечить трудно.

Устанавливая газ самостоятельно или в «гаражном сервисе», каждый должен понимать, что столкнется с непреодолимыми препятствиями при регистрации. Но не только из-за того, что в сервисном центре МВД потребуют документы от компании-установщика, а потому, что машина не состоит на государственном учете и находится на территории страны временно.

Как выглядят сертификаты и разрешения, подтверждающие право на переоборудование машины под газ, смотрите у нас на сайте.
Есть ли смысл ставить ГБО на нерастаможенное авто у «серых» установщиков, решайте сами. Однако предупреждаем, что административного штрафа за незарегистрированную газобаллонную аппаратуру не избежать. Сумма небольшая – от 340 до 425 грн., что соответствует ст. 121 КУОАП, но штрафовать нарушителя можно неограниченное количество раз. В случаях, когда авто планируется растамаживать, следует сперва провести таможенную очистку, получить постоянную регистрацию, а затем уже ставить газ.

От чего зависит цена установки ГБО 4-го поколения
Условно оборудование можно разделить на премиальное и бюджетное. Однако не советуем ориентироваться исключительно на цену. При подборе следует отталкиваться от соответствия: часто дешевый комплект на конкретное авто не поставить из-за особенностей впрыска. Например, турбированные машины требуют скоростных газовых форсунок, а автомобили с непосредственным впрыском – продвинутых «мозгов», потому что универсальные программы газового впрыска для комбинированной подачи топлива не годятся. Тут лучше применять персонифицированные прошивки, а это территория премиальных брендов.

Цена установки ГБО также зависит от количества цилиндров и объема двигателя.

Во-первых, каждому цилиндру нужна отдельная форсунка: если речь о V6 или V8, то стоимость комплекта вырастет по сравнению с 4-цилиндровым агрегатом за счет форсунок. А во-вторых, большим моторам нередко требуется два редуктора-испарителя, чтобы обеспечить бесперебойную подачу газа. Но если сравнить два комплекта известных производителей для V4 – бюджетный и топовый, – то разница составит 2,5 раза. При этом недорогим оборудованием здесь выступает базовый комплект итальянского производства, а не безвестный бренд. А в роли дорогого – оборудование компании из Нидерландов.

Подробнее на сайте www.vipgaz.ua

Стоит ли покупать нерастаможенное авто

В последние несколько лет, Украину захлестнула лихорадка покупки нерастаможенных подержаных автомобилей. Специалисты выкупа авто Express Vykup предлагают вам взвесить все “за” и “против”, и решить: стоит ли игра свеч?

Как ездить на нерастаможенном авто в Украине?

Вся суть использования нерастаможенных машин кроется в лазейках законов Украины: так, при наличии необходимых документов можно ездить на пригнанном авто до 5 лет без пересечения границы со страной, где машины была зарегистрирована. Делается это несколькими способами:

• наиболее частый вариант: оформление машины на фирму, где эта машина зарегистрирована. “Владельцу” передается тех. паспорт и страховка. Как правило, фирмы ведут сопровождение владельцев таких автомобилей. Поэтому, при возникновении вопросов со стороны полиции или ДТП, в режиме 24/7 можно связаться с юристом, который поможет максимально быстро и корректно разрешить ситуацию.
• второй вариант менее распространенный, но все же встречающийся: оформление авто на резидента страны, в которой авто зарегистрировано. Подходит, если у вас есть хороший знакомый или родственник. Но, в таком случае, вам необходимо будет ежемесячно оплачивать налог за этого человека.

Какие минусы и плюсы покупки нерастаможенного авто?

Из-за увеличения количества нерастаможенных авто в Украине, их владельцам удалось обратить на себя внимание правительства. Таким образом, уже неоднократно поднимался вопрос о регистрации законопроекта, который обеспечит беспрепятственное передвижение нерастаможенных авто на территории Украины за фиксированную ежегодную плату.

К главному плюсу нерастаможенных авто можно отнести стоимость. Как правило, авто, которые стоят 10-15 тыс. $ в Украине, в Литве или Польше можно купить за 3-4 тыс. €. Добавьте сюда стоимость услуг компании, которая осуществит подбор и пригон авто в Украину (если вы только не захотите заняться этим сами) – от 500 до 1500 €. И получите отличную разницу.

Если вы надумали продать авто на украинской регистрации и купить нерастаможенное авто, вам однозначно пригодится наша компания. Express Vykup осуществит автовыкуп в течение одного дня и вы сможете обратиться в специализированную фирму, для пригона машины из Литвы, Польши и других стран Европы.

Минусы такой покупки – машина фактически не принадлежит вам. Если у фирмы-владельца вдруг “поменяется” настроение, вам могут предложить вернуть машину добровольно, или, в случае отказа, объявить в международный розыск. Поэтому всегда работайте с проверенными компаниями, которые давно на рынке, имеют кейс успешных сделок и довольных отзывов.

Украинцев будут наказывать огромным штрафом за нерастаможенное авто

Штраф за нерастаможенный автомобиль будет огромный, так называемая схема временного ввоза, чтобы не ездить каждые 5-10 дней на границу, не будет работать.

Закарпатская таможня ГФС начала проводить специальные рейды, а СБУ, по данным главы Всеукраинской ассоциации автомобильных импортеров и дилеров Олега Назаренко, уже даже открыла по итогам проверок несколько уголовных дел, сообщает UA- Reporter.com

Дело в том, что владельцы авто на временных номерах, чтобы не ездить на пропускные пункты так часто, придумали несколько способов увиливать от так называемых «пересечек» (когда нужно переехать на «транзитном» транспорте границу и вернуться обратно) или хотя бы максимально растянуть время между ними.

В ход пошли в общем-то банальные способы. Водитель приезжал на границу, предположим, с опозданием на месяц, а на вопрос таможенника, почему не явился вовремя, ссылался либо на свою болезнь, либо на поломку автомобиля. Оправдания были неголословными, а, как и положено, подкреплялись соответствующими справками от врача или с СТО.

Все бы ничего, но массовая эпидемия среди владельцев авто с временной регистрацией и их рассыпающийся на глазах транспорт заподозрил контролеров заподозрить неладное.

«Дело в том, что в Украине сейчас можно абсолютно свободно изготовить любую печать. Поэтому предприимчивые бизнесмены обзавелись печатями и бланками СТО и начали торговать справками. Несколько выездов проверяющих по адресам, указанным в реквизитах на справках подтвердили, что никаких станций техобслуживания там нет и в помине», рассказал Назаренко.

Машина по тройной цене

Впервые о массовом предоставлении поддельных справок налоговики заговорили еще пару месяцев назад. Но тогда водители устроили демарш, взяв в осаду пропускные пункты. После того как страсти немного поутихли, а в парламенте появился законопроект, предлагающий увеличить период временного ввоза до года, проверяющие решили разобраться со «справочной мафией»

На сегодняшний день с целью проверки выдачи справок о временной нетрудоспособности граждан в той же закарпатской области налоговики направили 38 запросов в местные отделы здравоохранения, ЧП МЦ «Реабилитация», Ужгородскую городскую клиническую больницу и пр. Направлено также 7 запросов на СТО. И, кстати, уже составлено 3 протокола об административных нарушениях. Обнаружилось, в частности, что «массово переболели» в основном владельцы элитных авто на транзитных номерах — AUDI Q7, AUDI A6, BMW 320, RANGE ROVER SPORT, MERCEDES 320

Стоит отметить, что, если выявится подлог, водителям грозит от 8,5 тыс. грн. штрафа до 3 лет тюрьмы. Причем, по словам Назаренко, согласно решению КС, штраф за несвоевременное пересечение границы берут по статье 470 Таможенного Кодекса.

«При оформлении протокола на этот штраф, таможня заставит вас написать обязательство о вывозе транспортного средства. И Вы будете должны не кататься с квитанцией об уплате 8,5 тыс. грн., а вывезти авто. В случае же отказа у таможни появятся предпосылки для квалификации ваших действий по статье 485 ТКУ. А это уже не штраф в 8,5 тыс. грн, а взыскание в размере 300% стоимости растаможки авто (что может достигать несколько тысяч долларов и превышать стоимость самой машины)», — поясняет Назаренко.

http://hvylya.net/

Нерастаможенное авто: ТОП-10 предложений в Днепре

Чтобы купить нерастаможенное авто жителю Днепра вовсе не обязательно ехать за границу, доски объявлений и специализированные сайты пестрят объявлениями от тех, кто уже вдоволь накатался на такой машине и теперь хочет передать ее другому владельцу. Редакция 056 подобрала ТОП самых интересных вариантов, которые сейчас есть на рынках.

Opel Vectra 2005года выпуска с пробегом в 200 тыс км можно купить за 55, 5 тыс. грн. Коробка механическая, расход по городу семь литров. Продают вместе с зимней резиной и документами для езды на территории страны. По желанию новый хозяин сможет легко поставить ее на учет.

За 78 000 грн можно купить пятидверный Ford Mondeo 2005 года. Машина прошла 303 тыс км. Коробка механическая, есть камера заднего вида и парктроник, в салоне не курили.

За 83 000 грн можно получить полноприводный Jaguar E-Type 2001 года с пробегом 300 тыс км. Объем двигателя – 2,5 литра, коробка механическая, установлено ГБО.

Volkswagen Passat B6 2007 года можно взять за 97 000 грн. Но при этом двигатель уже «наездил» 376 тыс км. Машина пригнана с Литвы, нынешний владелец предоставляет полный пакет документов для оформления техники.

Mercedes-Benz E 220 в кузове универсал 2008 года выпуска можно получить за 139 000 грн. Дизельный автомат с 2,2 литрами объема уже прошел 200 тыс км, но хозяин уверяет, что на авто нет ни следа ржавчины, а смешанный расход составляет семь литров.

За 158 000 грн можно купить Audi A6 quattro 2005 года с пробегом 321 тыс км. Объем – 3,2 литра, полноприводная машина оснащена типтроником. В «комплекте» идет кожаный салон, люк, зимняя резина, аудиосистема.

Пригнанный с Грузии BMW 528 2007 года с пробегом 139 тыс км, полным приводом и типтроником можно забрать за 180 000 грн. Для производства энергии трехлитровому двигателю необходимо до 11 литров бензина в городе. Коробка – типтроник.

Еще одно ВMW, но на этот раз 530 также 2007 года выпуска обойдется в 200 000 грн. Его пригнали из Америки, там авто прошло 305 тыс. Бензиновый автомат расходует в городе до 13 литров. Возможен торг у капота.

Стать владельцем нерастаможенного кроссовера Audi Q7 2008 года с пробегом в 280 тыс км можно за 228 000 тыс грн. Объем двигателя – 3 литра, заправлять нужно дизелем. Авто с автоматической коробкой передач.

В 244 000 грн обойдется нерастаможенный лимузин Chrysler 300 С 2008. За эти деньги потенциальный владелец получит автомобиль с пробегом 180 тыс км, трехлитровым дизельным двигателем и автоматической коробкой передач. В салоне есть все, что и в современных иномарках – от усилителя руля до сенсора дождя.

Застраховать нерастаможенное авто | Страховка автомобиля на иностранных номерах

Автогражданка для временного ввоза автомобиля в Украине на иностранных номерах. Как оформить страховку с бесплатной доставкой.

Эта лавина машин на американских, литовских, болгарских, польских номерах просто хлынула в страну в последнее время. Автомобилей на «бляхах» сотни тысяч, а может быть и миллионы уже. Причем ввозят их обычные граждане Украины. И ездят здесь не арабы и турки студенты, а именно наши местные. Как же застраховать им свое авто? Ведь по закону про ОСАГО все участники дорожного движения обязаны иметь такой полис.

Сколько стоит полис ОСАГО нерастаможенного авто на иностранных госномерах? (с учетом изменения законодательства с 21.

09.19)

Минимально оформляем на 3 месяца.
Электронный полис за 5 минут. Можно как картинку в телефоне показывать или распечатать на обычной бумаге на любом принтере (как билеты на поезд-самолет). В базу попадает сразу же!

Как оформить страховку на автомобиль из Литвы, Польши, Германии, США, Грузии? Какие документы нужны для автостраховки?

Достаточно прислать на viber-telegram читаемые фото документов. Все! Нам нужно всего лишь правильно внести Ваши данные в страховой полис и провести его в единую базу МТСБУ.

Распространяется ли действие страховки на украинских граждан на нерастаможенном авто? Может ли гражданин Украины оформить автогражданку на автомобиль с временным ввозом на себя?

Естественно можно и нужно. Там, в Литве или Германии на Ваше авто делают зеленую карту на короткий срок для перегона автомобиля, а уже по приезду сюда оформляется украинская страховка, стоимость которой значительно дешевле европейской цены. Оформление ОСАГО в Украине происходит на любого гражданина и негражданина. Здесь нет ограничений! Важность данных человека в страховом полисе исключительно как информация для страховой (!) — кто принес деньги, кто оформил полис.

Действие же автогражданки распространяется абсолютно на всех, кто имеет право управлять данным транспортным средством. Ответственность перед другими участниками движения водителя нерастаможенного авто, если уж он стал виновником ДТП, застрахована полностью. С тех пор как в Украине отменили обязательность наличия доверенности на управление ТС действует только один вид страхования — на автомобиль, а там хоть 500 человек управляет им, застрахована ответственность любого.

Добро пожаловать на оформление. Мы подобрали только лучшие, устойчивые на рынке, конкурентные по цене страховые компании. Мы постоянно мониторим рынок, следим за положением страховых компаний. Мы уверены в СК, которые предлагаем Вам.

Также мы оформляем Зеленые карты для поездок на украинских номерах за рубеж, медицинское страхование туристов и едущих на работу в Европу, США и т. д.

(обновлено 01.12.2020)

Екатеринбургская таможня добилась конфискации нерастаможенного автомобиля ВМW

УрБК, Екатеринбург, 05.10.2016. Сотрудники Екатеринбургской таможни с начала 2016 года выявили 17 фактов невывоза физическими лицами с таможенной территории Евразийского экономического союза (ЕАЭС) временно ввезенных транспортных средств. В 2015 году было зарегистрировано 50 таких фактов, сообщает пресс-служба ведомства.

«Иностранные физические лица вправе временно ввозить на территорию Таможенного союза транспортные средства для личного пользования, зарегистрированные на территории иностранных государств, на срок своего временного пребывания, или на 6 месяцев с освобождением от уплаты таможенных платежей. По мотивированному обращению владельца этот срок может быть продлен таможенными органами, но не более, чем до одного года со дня ввоза. На территории РФ такое временно ввезенное транспортное средство нельзя продать или передать право пользования на него другому лицу», — поясняется в сообщении.

Два дела об административных правонарушениях направлены Екатеринбургской таможней в районные и мировые суды Екатеринбурга и Нижнего Тагила для принятия решения о конфискации автотранспортных средств, незаконно находящихся на территории ЕАЭС.

По одному из них в отношении владельца, гражданина РФ, постоянно проживающего в Германии, и нарушившего сроки вывоза временно ввезенного авто, Ленинский районный суд Екатеринбурга принял решение о конфискации автомобиля марки ВМW 520i 2000 года выпуска. В сентябре этого года конфискованный автомобиль уже передан территориальному органу Росимущества.

Кроме фактов невывоза таких иномарок в установленные сроки, таможенники выявляют и незаконные операции, совершенные с временно ввезенными транспортными средствами. И это при том, что продажа временно ввезенного автомобиля считается грубым нарушением таможенного законодательства, за которое предусмотрено наказание в виде штрафа, а также конфискации транспортного средства (часть 2 статьи 16. 24 Кодекса об административных правонарушениях РФ).

В данный момент на рассмотрении в суде по представлению Екатеринбургской таможни находится еще одно дело об административном правонарушении, возбужденное по части 2 статьи 16.24 КоАП РФ по факту передачи автомобиля BMW 523i в пользование неустановленному лицу. Владелец иномарки — гражданин Республики Молдова, скорее всего, продал временно ввезенное транспортное средство незаконно, без таможенного оформления и уплаты пошлин.

«Схема действий отработанная: иномарки не вывозятся в установленный законом срок, передаются третьим лицам, после чего нерастаможенные автомобили продают. А вот незадачливые покупатели, желающие сэкономить и приобретающие по заниженной цене нерастаможенную иномарку, могут попасть в очень неприятную ситуацию. Во-первых, они не смогут легально поставить автомобиль на учет без уплаты таможенных платежей. Во-вторых, по решению суда автомобиль может быть конфискован. И, в-третьих, вернуть изъятый автомобиль будет очень сложно — для этого незадачливому покупателю придется уплатить необходимые таможенные платежи за машину», — сказано в сообщении.

Кроме того, необходимо получить российский паспорт транспортного средства, а это возможно только при условии соответствия автомобиля стандартам экологического класса Евро-5, под который данный автомобиль может и не подпадать.

Льготы для «евроблях»: все, что нужно знать о растаможивании автомобилей по новым правилам | Громадское телевидение

1

Для каких именно автомобилей будут действовать льготы?

Льготное растаможивание станет доступным для подержанных автомобилей с европейской регистрацией, с момента выпуска которых прошло более пяти лет, и ввезенных на территорию Украины до конца 2020 года. Льготы касаются легковых автомобилей и грузовых транспортных средств массой до 3,5 тонн.

Легковые машины должны соответствовать экологическому стандарту содержания вредных веществ в выхлопных газах «Евро-2», а грузовые — «Евро-5».

Один владелец может растаможить по льготному механизму только один автомобиль. Автомобиль, подлежащий льготам, должен быть только в личном пользовании.

2

Кому не удастся воспользоваться льготами?

Микроавтобусы, автобусы, грузовики и мотоциклы не подпадают под приведенные льготы.

Если вы завезли «евробляху» из-за границы после 31 декабря 2020 или только планируете сделать это, скидку предоставлять не будут. Владельцам таких автомобилей придется заплатить за растаможку полную стоимость.

Если автомобиль происходит из государства-оккупанта (агрессора), ввозится с его территории или временно оккупированной территории Украины, льготы также не предусмотрены.

3

Сколько будет стоить льготное растаможивание?

Это будет зависеть от возраста автомобиля и объема двигателя: чем больше объем и старше автомобиль — тем больше придется заплатить. В среднем сумма составит от 1 до 3 тысяч долларов. Как отмечал ранее экс-министр инфраструктуры Владислав Криклий, для двух третей таких машин стоимость растаможивания не превышает тысячи евро.

Кроме того, такие автомобили освобождаются от налогообложения ввозной пошлиной.

Также для льготного растаможивания надо заплатить взнос 8,5 тысячи грн. За эти же деньги нелегальные авто разрешат вывезти из Украины, если растаможивать их нет смысла, например, из-за состояния машины.

4

Как вычислить сумму акцизного налога, которую придется заплатить?

«Евробляхи» будут облагать налогом по льготной ставке налога на добавленную стоимость и акцизного налога.

Сумма акцизного налога определяется по ставке, которая рассчитывается по формуле: Ставка = Ставка базовая + Vе + Fе.

Ставка базовая зависит от количества лет, прошедших с года изготовления машины. Если ей от 5 до 9 лет, базовая ставка будет нулевой. 10 лет — 25 евро, 11 — 50 евро, 12 — 75 евро, 13 — 100 евро, 14 — 125 евро, 15 и более — 150 евро.

Vе — это объем двигателя внутреннего сгорания автомобиля умноженный на коэффициент, который составляет 0,2 евро для авто с объемом двигателя от 2001 до 3000 кубических сантиметров; 0,25 евро для авто с объемом двигателя до 2000 кубических сантиметров и от 3001 до 4000 кубических сантиметров; 0,35 евро для авто с объемом двигателя от 4001 до 5000 кубических сантиметров; 0,5 евро для авто с объемом двигателя внутреннего сгорания более 5000 кубических сантиметров.

Fе — ставка налога для транспортных средств, оснащенных двигателем внутреннего сгорания с воспламенением от сжатия (дизелем или полудизелем), для этого типа машин она составит 100 евро; для остальных — 0.

5

Сколько времени есть на льготное растаможивание и где это можно сделать?

Льготы будут действовать в течение 180 дней. Дополнительные 3 месяца предоставили военным, которые будут находиться в зоне боевых действий на Донбассе более 90 дней во время действия закона и смогут это документально подтвердить. Для них этот срок составит 270 дней.

Растаможивание предусматривает снятие автомобиля с регистрации за рубежом, оформление договора купли-продажи и экспортных документов. Для растаможивания следует заблаговременно найти таможенного брокера и согласовать с ним работу. После таможни предстоит поменять номерные знаки на украинские и зарегистрировать машину в сервисном центре МВД.

6

Какие штрафы ждут тех, кто не растаможит свою «евробляху»?

15 апреля 2021 парламент снизил штрафы за нерастаможенные «евробляхи», приняв законопроект №4644-Д. Согласно ему, штраф за незаконное пребывание автомобиля в Украине снизили с 170 тысяч гривен до 8,5 тысячи гривен. После уплаты штрафа можно или вывезти авто за границу, или растаможить его в Украине.

7

Почему владельцам «евроблях» дают льготы?

Вероятно, потому, что они их активно требуют, выходя на протесты и лоббируя соответствующие изменения в законодательстве. И эти льготы — уже не первые.

23 ноября 2018 года тогдашний президент Украины Петр Порошенко подписал закон, упрощающий процедуру растаможивания автомобилей, в том числе с европейскими номерами, и закон, ужесточающий ответственность за нарушение правил растаможивания автомобилей.

22 февраля 2019 года истек срок льготного растаможивания авто на еврономерах, в течение которого зарегистрировать автомобиль в Украине можно было со скидкой в 50%. Во время «льготного» периода растаможили более 124 тысяч «евроблях». Владельцы этих авто уплатили в бюджет 7,67 миллиарда гривен.

После этого депутаты Верховной Рады несколько раз откладывали начало действия закона №2612, который должен запустить процедуру по привлечению к ответственности и наложению штрафов за использование автомобилей с иностранной регистрацией с нарушением таможенного режима.

Исправление невыплаченной транзакции 4 года назад

Привет, @ faf07.

Позвольте мне помочь вам исправить ваши сверенные счета, чтобы вы могли закрыть свои книги. У меня есть представление о том, почему у вас возникает эта проблема, и как ее исправить.

Могут быть случаи, когда транзакции, которые вы уже сверяли, отображаются как несверенные. Вот несколько причин, почему:

• Кто-то изменил или удалил согласованные транзакции.
• Очищенные транзакции не отмечены (не очищены) в реестре счетов.
• Кто-то отменил последнюю сверка.
• Денежные средства были переведены с ранее согласованного банковского счета на субсчет.

Однако мы можем выполнить мини-согласование в QuickBooks Desktop (QBDT), чтобы внести изменения в ваши согласованные учетные записи. В этом специальном методе для корректировки используется дата выверки вне цикла. Это также предполагает, что вам известен конечный баланс по последней сверки. Получите эту информацию перед тем, как начать.

Чтобы зафиксировать транзакции на банковском счете, выполните следующие действия:

1. Перейдите в меню Banking и выберите Reconcile .
2. Выберите банковский счет с транзакциями, которые необходимо согласовать.
3. В поле Дата выписки введите дату для «внепроцентной выверки». Обратите внимание, что когда вы вводите дату окончания цикла, QuickBooks напомнит вам, что вы выполняете мини-сверку.Это возвращает ранее несогласованные транзакции, не влияя на «цикл», которому они следуют.
4. В поле Конечный баланс введите баланс последней успешной выверки и выберите Продолжить .
5. В окне Согласование отметьте транзакции, которые вы фиксируете и повторно согласовываете.
6. Убедитесь, что в поле «Разница» указано 0,00 $ .
7. Когда все будет хорошо, выберите Согласовать сейчас .

Если у вас счет кредитной карты, выполните следующие действия, чтобы очистить транзакции: Как исправить транзакции в счете кредитной карты.

Вы также можете проверить наш контрольный список на конец года в QBDT. Это проведет вас через процесс выполнения вашей задачи в QuickBooks, чтобы вы могли завершить предыдущий год и подготовиться к следующему.

Я просто отвечу, если у вас есть другие вопросы по QuickBooks Desktop. Просто добавьте подробности о своих проблемах в эту ветку, и я вам помогу.Береги себя!

Посмотреть решение в исходном сообщении

Uncleared Personal Identity Verification (UPIV) — Безопасность

В зависимости от обстоятельств и в соответствии с текущей практикой, Члены рабочей силы начинают свою позицию с автоматически сгенерированной не подтвержденной авторизации, которая обычно включает выдачу неочищенного значка только для местного сайта (LSSO). После этого преднамеренные действия по поддержанию только не разрешенного доступа — или, в качестве альтернативы, запроса разрешения — будут инициированы задолго до достижения порогового значения UPIV в 179 календарных дней, как описано ниже.

Посвящение

Сотрудники : Менеджерам SNL при приеме на работу заранее сообщается, что, если они не запросят разрешение для своего сотрудника с помощью инструмента Sandia Total Access Request Tool (START), человек будет автоматически инициирован для UPIV.

Подрядчики: Все подрядчики, не находящиеся в процессе получения разрешения, будут автоматически инициированы для UPIV в то время, когда они накопили (за всю свою связь с SNL) в общей сложности 120 календарных дней не разрешенного доступа.120-дневный порог устанавливается для обеспечения достаточного времени для обработки до достижения установленного 179-дневного лимита.

Шаги

Служба безопасности

поручит заявителю предъявить действительное удостоверение личности, сфотографироваться, предоставить отпечатки пальцев и заполнить документацию для федерального расследования. Кандидатам будет разрешено сохранить свои непроверенные разрешения и бейджи LSSO (если они выдаются) при условии своевременного выполнения всех инструкций по подаче заявки на UPIV. Несоблюдение требований UPIV приведет к быстрой деактивации не подтвержденной авторизации, извлечению любых выданных бейджей и уведомлению всех необходимых сторон (руководство SNL, представители подрядчика, Защитные силы и т. Д.). Авторизация может быть возобновлена ​​после возобновления соответствия.

После начала, процесс UPIV перейдет к завершению, что в конечном итоге приведет к вынесению NNSA «благоприятного» или «неблагоприятного» определения. Однако, если кандидат впоследствии будет инициирован для получения допуска к безопасности DOE до решения UPIV, запрос UPIV будет отозван.

Дополнительную информацию можно найти в листе советов по eQIP.

Решение

NNSA является единственным органом для определения UPIV. При благоприятных условиях продолжающийся неочищенный физический и / логический доступ разрешается на время, указанное в запросе заявителя на неочищенную авторизацию (START). Кроме того, положительное определение UPIV будет оставаться в силе с NNSA на неопределенный срок и может использоваться в связи с будущими не очищенными запросами физического и логического доступа в других местах, аффилированных с DOE. Если положительное определение UPIV от NNSA уже зарегистрировано для лица в то время, когда он или она устанавливает отношения с SNL, потребуются только ограниченные этапы обработки UPIV.

Если NNSA выдает неблагоприятное определение UPIV, все средства сохранения физического и / или логического доступа к SNL, включая любые выданные значки, будут удалены. NNSA проинформирует человека о решении и предоставит дополнительную административную информацию. Окончательное неблагоприятное решение UPIV будет оставаться в силе в течение одного (1) года, после чего может быть запрошено повторное рассмотрение UPIV при наличии законной потребности в доступе.

Просмотр непроверенных транзакций в отчете

† Ограниченное по времени предложение со скидкой 10% от прейскурантной цены распространяется только на покупку Quicken Deluxe, Premier, Home, Business & Rental Property на первый год, только если вы заказываете напрямую у Quicken до 30 сентября 2021 г., 23:59 PM. ТИХООКЕАНСКОЕ СТАНДАРТНОЕ ВРЕМЯ. Предложение подходит только для новых участников. Вышеуказанное предложение нельзя комбинировать с другими предложениями. Положения, условия, цены, функции, предложения и варианты обслуживания могут быть изменены без предварительного уведомления.

* Сноски и заявления об отказе от ответственности

• Предупреждения о мониторинге, загрузка данных и обновления функций доступны до конца срока вашего членства. Онлайн-сервисы требуют доступа в Интернет. Могут применяться сторонние условия и дополнительные сборы. Поддержка по телефону, онлайн-функции и другие услуги различаются и могут быть изменены. 14 500+ финансовых организаций-участников по состоянию на 1 октября 2018 г.
• Стандартные скорости передачи сообщений и данных могут применяться для синхронизации, электронной почты и текстовых предупреждений. Посетите https://www.quicken.com/go/apps, чтобы узнать подробности. Приложение Quicken совместимо с iPad, iPhone, iPod Touch, телефонами и планшетами Android. Не все функции рабочего стола Quicken доступны в приложении. Приложение является сопутствующим приложением и будет работать только с настольными продуктами Quicken 2015 и более поздних версий.
• Покупка дает вам право на Quicken на 1 или 2 года (в зависимости от продолжительности приобретенного членства), начиная с момента покупки. Полная оплата сразу же снимается с вашей карты. В конце периода членства членство будет автоматически продлеваться каждый год, и с вас будет взиматься текущая на тот момент цена (цены могут измениться).Вы можете отменить до даты продления. Для получения полной информации обратитесь к Соглашению о членстве в Quicken. Вы можете управлять своей подпиской на странице «Моя учетная запись».
• Покупка дает вам право на Quicken на 1 или 2 года (в зависимости от продолжительности приобретенного членства), начиная с момента покупки, плюс 3 бесплатных бонусных месяца, если применимо. Полная оплата сразу же снимается с вашей карты. В конце периода членства (включая 3 месяца бесплатного бонуса, если применимо) членство будет автоматически продлеваться каждый год на период в 1 год, и с вас будет взиматься текущая на тот момент цена (цены могут быть изменены).Вы можете отменить до даты продления. Для получения полной информации обратитесь к Соглашению о членстве в Quicken. Вы можете управлять своей подпиской на странице «Моя учетная запись».
• Если вы активируете бесплатный продукт Quicken Starter через покупку TurboTax, и в настоящее время у вас активна подписка Quicken, а не в течение 6 месяцев с даты продления, вам нужно будет вернуться на эту страницу в течение 6 месяцев после продления. чтобы выкупить. Кроме того, обратите внимание, что если вы в настоящее время подписаны на Quicken Deluxe, Quicken Premier или Quicken Home & Business , выкупив бесплатный продукт Quicken Starter, вы потеряете некоторые функции, связанные с вашим текущим продуктом более высокого уровня.
• Quicken для Windows импортирует данные из Quicken для Windows 2010 или новее, Microsoft Money 2008 и 2009 (для Deluxe и новее). Quicken для Mac импортирует данные из Quicken для Windows 2010 или новее, Quicken для Mac 2015 или новее, Quicken для Mac 2007, Quicken Essentials для Mac, Banktivity.
• 30-дневная гарантия возврата денег: Если вы не удовлетворены, верните этот продукт Quicken в течение 30 дней с момента покупки с датированным чеком для полного возмещения покупной цены за вычетом затрат на доставку и обработку.См. Https://www.quicken.com/30dayguarantee для получения полной информации и инструкций.
• Программное обеспечение Quicken для Mac и приложение Quicken не предназначены для работы за пределами США.
• VantageScore, предоставляемый в рамках описанного здесь предложения, использует собственную модель кредитного рейтинга, разработанную VantageScore Solutions, LLC. На рынке существует множество других кредитных рейтингов и моделей, включая различные VantageScores. Помните, что третьи стороны могут использовать другой кредитный рейтинг при оценке вашей кредитоспособности.Кроме того, третьи стороны будут принимать во внимание другие аспекты помимо вашего кредитного рейтинга или информации, содержащейся в вашем кредитном файле, например, вашего дохода.
• VantageScore® , Equifax® , Experian® и TransUnion® являются зарегистрированными товарными знаками соответствующих владельцев.
• Все версии Quicken 2018 г. и более новые предоставляют пользователям 5 ГБ бесплатного хранилища Dropbox, пока действует подписка.
• EQUIFAX является зарегистрированным товарным знаком Equifax Inc.Другие используемые здесь знаки Equifax являются товарными знаками Equifax Inc. Другие названия продуктов и компаний, упомянутые в данном документе, являются собственностью их соответствующих владельцев.
• Отслеживание портфеля, включенное в Quicken Premier и Quicken Home & Business на Windows
• Ссылки для оплаты доступны только для Quicken Home & Business.
• Иллюстрации © Адам Симпсон. Все права защищены.
• © 2021 Quicken Inc. Все права защищены. Quicken — зарегистрированная торговая марка Intuit Inc., используемая по лицензии.

© 2021 Quicken Inc. Все права защищены. Quicken — зарегистрированная торговая марка Intuit Inc., используемая по лицензии. iPhone, iPod, iPad Touch являются товарными знаками Apple Inc., зарегистрированными в США и других странах. Android является товарным знаком Google Inc. Знаки Dropbox, PayPal, Yelp и других сторон являются товарными знаками соответствующих компаний. Положения, условия, функции, доступность, цены, сборы, услуги и варианты поддержки могут быть изменены без предварительного уведомления. Штаб-квартира компании: 3760 Haven Avenue, Menlo Park, CA 94025

Готовы ли вы к правилам нечеткой маржи (UMR)?

На Азиатско-Тихоокеанском форуме по управлению залоговым обеспечением DTCC «Автоматизация расчетов по залоговому обеспечению, мы уже на месте?» Собрались отраслевые эксперты, которые поделились своими взглядами на управление маржинальными требованиями.Ежегодное мероприятие, проводимое практически с момента начала пандемии в прошлом году, собрало более 133 участников из фирм, занимающихся покупкой, продажей, хранением и аутсорсингом из Азиатско-Тихоокеанского региона.

В своем вступительном слове Боб Стюарт из DTCC, исполнительный директор по управлению продуктами для институциональной обработки сделок, обсудил влияние фазы 5 правил нечеткой маржи (UMR) для внебиржевых деривативов, которая вступает в силу 1 сентября. , 2021. «Произойдет рост объема требований о внесении залога и возрастет потребность в хранении сторонних лиц для безопасного хранения обеспечения.В результате, UMR, вероятно, потребует от многих фирм-покупателей внесения значительных изменений в существующие процессы управления обеспечением ».

Он продолжил: «Многие из этих процессов сегодня выполняются вручную, что часто приводит к ошибкам обработки транзакций и сбоям расчетов. Крайне важно, чтобы фирмы-покупатели, включенные в перечень, находились на пути к соблюдению нормативных требований ».

Стюарт прокомментировал, что большинство фирм эффективно использовали годовую задержку в реализации Фаз 5 и 6 UMR, внося необходимые изменения и обновления в свои системы обеспечения, платформы и процессы; однако недавние отраслевые отчеты показали, что все еще существует огромное количество фирм-участников рынка, которые не готовы выполнить предстоящий мандат.

Управление ручными процессами

Подчеркнув риски несоблюдения, Стюарт подчеркнул, что создание отдельных учетных записей с независимым сторонним хранителем — это новый мандат, независимо от принятой модели (разделение третьей стороны или трех сторон).

Он добавил: «Это механизм, который многие организации-покупатели, возможно, не реализовали в прошлом, и важно, чтобы все участники были довольны этим процессом сейчас. Это будет непростая задача, поскольку ожидается, что в отрасли будут открыты тысячи счетов.Открытие глобального кастодиального счета — чрезвычайно долгий и трудоемкий процесс из-за выполнения множества ручных задач, в том числе с участием юридических групп ».

Другой областью, требующей немедленного внимания, является обработка деблокирования обеспечения. Стюарт указал, что это в значительной степени ручной процесс, при котором отрасль все еще полагается на факсимильный аппарат и телефон для связи, сбора и проверки инструкций по предоставлению необходимого обеспечения между фирмой покупателя и глобальным хранителем, а также брокером и глобальным хранителем. .

«Многие из этих процессов сегодня выполняются вручную, что часто приводит к ошибкам обработки транзакций и сбоям расчетов. Крайне важно, чтобы фирмы-покупатели, включенные в перечень, находились на пути к соблюдению нормативных требований ».

Учитывая, что эта трудная, отнимающая много времени деятельность будет повторяться с каждым маржинальным вызовом, Стюарт отметил, что эта среда была идеальным штормом в процессе создания, когда мировым финансовым рынкам приходилось иметь дело с волатильной торговлей, вызванной COVID-19 в начале 2020.В то время как большая часть сотрудников работала из дома — без доступа к факсу и телефонным номерам контрагентов — глобальные хранители изо всех сил пытались выполнить деблокирование залога, что приводило к сбою в урегулировании повышенного залога.

В то время как глобальная пандемия была движущей силой для увеличения нашего импульса для улучшения маржи и обработки залогового обеспечения, Стюарт подчеркнула, что отсутствие автоматизации в перемещении залога в отрасли создало узкие места в отказе от залогового обеспечения.Это было особенно очевидно в периоды нестабильности рынка, когда движение залога внезапно увеличивалось от 200% до 300%. Стюарт призвал отрасль решить эту проблему сейчас, чтобы подготовиться к следующей рыночной суматохе.

Стюарт поделился: «Для многих, если не для всех фирм, урегулирование залога в настоящее время не подтверждается в режиме реального времени. Подтверждение внесения залога может занять от одного до двух дней, и к этому времени уже может произойти неудачная сделка. Фирмам необходимо автоматизировать инструкции по оформлению расчетов для каждого обеспечения — для повышения эффективности управления капиталом и ликвидностью.”

Забегая вперед

Рыночные потрясения, свидетелями которых мы стали в 2020 году, являются тревожным сигналом для компаний, которые серьезно рассматривают возможность сотрудничества со сторонними поставщиками для автоматизации и оптимизации обработки маржинальных требований и обмена информацией о расчетах по обеспечению — с целью снижения операционного риска, — подчеркнула Стюарт.

Стюарт призвал компании извлечь выгоду из предстоящего требования UMR, чтобы перенять лучшие отраслевые практики управления залогом, а также активизировать усилия по автоматизации процессов управления залогом и отслеживания расчетов.

Понятно ли вам правила нечеткой маржи?

% PDF-1.6 % 1 0 объект > / Метаданные 2 0 R / OCProperties> / OCG [3 0 R] >> / Контуры 4 0 R / PageLayout / SinglePage / Страницы 5 0 R / StructTreeRoot 6 0 R / Тип / Каталог >> эндобдж 7 0 объект > эндобдж 2 0 obj > транслировать 2021-07-28T12: 12: 21-04: 002021-07-28T12: 12: 19-04: 002021-07-28T12: 12: 21-04: 00Adobe InDesign 15.1 (Macintosh) uuid: a7eb40e4-7625-4c27- a75a-4c646fc47b1buuid: 19f67efa-64b9-4add-8afd-6be468dcfa81application / pdf

Вы согласны с правилами неустановленной маржи?

Гейтли, Дженнифер

Библиотека Adobe PDF 21.5.907 / 28/2020 20:00:00 29.06.2021 20:00:00 конечный поток эндобдж 3 0 obj > >> >> эндобдж 4 0 obj > эндобдж 5 0 obj > эндобдж 6 0 obj > эндобдж 8 0 объект >> эндобдж 9 0 объект >> эндобдж 10 0 obj > / Свойства> >> / Повернуть 0 / StructParents 0 / Вкладки / S / Тип / Страница >> эндобдж 11 0 объект > / Свойства> >> / Повернуть 0 / StructParents 2 / Вкладки / S / Тип / Страница >> эндобдж 12 0 объект > / Свойства> >> / Повернуть 0 / StructParents 3 / Вкладки / S / Тип / Страница >> эндобдж 13 0 объект > / ExtGState> / Шрифт> / Свойства> / XObject> >> / Повернуть 0 / StructParents 4 / Вкладки / S / Тип / Страница >> эндобдж 14 0 объект > эндобдж 15 0 объект > эндобдж 16 0 объект > эндобдж 17 0 объект > эндобдж 18 0 объект > эндобдж 19 0 объект > эндобдж 20 0 объект > эндобдж 21 0 объект >> эндобдж 22 0 объект > эндобдж 23 0 объект >> эндобдж 24 0 объект > / Граница [0 0 0] /ПРИВЕТ / Rect [44. 88 28,56 166,68 38,76] / StructParent 1 / Подтип / Ссылка / Тип / Аннотация >> эндобдж 25 0 объект > транслировать q конечный поток эндобдж 26 0 объект > транслировать HVnV} ẈnQ Ha; — ڢ B ~ rJV & ܅ Rl) q̙3UzrwҫaX, 7 Ӻ?

17 CFR § 23.154 — Расчет начальной маржи. | CFR | Закон США

(а) Средства расчета.

(1) Каждый рабочий день каждая покрытая своп-организация должна рассчитывать начальную сумму маржи, которая будет взиматься с каждого застрахованного контрагента, используя:

(i) Модель, основанная на оценке риска, которая соответствует требованиям пункта (b) данного раздела; или

(ii) Табличный метод, изложенный в пункте (c) данного раздела.

(2) Каждый рабочий день каждая покрытая своп-организация должна рассчитывать начальную сумму маржи, которая должна быть разнесена каждому финансовому конечному пользователю с существенным риском свопов, используя:

(i) Модель, основанная на оценке риска, которая соответствует требованиям пункта (b) данного раздела; или

(ii) Табличный метод, изложенный в пункте (c) данного раздела.

(3) Каждая покрытая своп-организация может уменьшить суммы, рассчитанные в соответствии с параграфами (a) (1) и (2) данного раздела, на величину порогового значения первоначальной маржи при условии, что уменьшение не включает какую-либо часть суммы порогового значения начальной маржи. уже применяемые покрываемым свопом или его аффилированными лицами с маржой в связи с другими необеспеченными свопами с контрагентом или его аффилированными лицами с маржой.

(4) Суммы, рассчитанные в соответствии с параграфом (а) (3) данной статьи, не должны быть меньше нуля.

(5) Предполагается, что покрытая своп-организация рассчитывает начальную маржу в соответствии с требованиями пункта (а) (1) данного раздела, если она использует сумму начальной маржи, рассчитанную контрагентом, который является своп-организацией, и сумму начальной маржи. рассчитывается с использованием модели своп-организации, основанной на риске, которая соответствует требованиям пункта (b) данного раздела или одобрена пруденциальным регулирующим органом, при условии, что начальная маржа, рассчитанная таким образом, используется только в отношении непроверенных свопов, заключенных покрытая своп-организация и своп-организация с целью хеджирования свопов покрытой своп-организации с контрагентами, не участвующими в свопе.

(б) Модели, основанные на оценке риска —

(1) Утверждение комиссии или зарегистрированной фьючерсной ассоциации.

(i) Защищенная своп-организация должна получить письменное разрешение Комиссии или зарегистрированной фьючерсной ассоциации на использование модели для расчета начальной маржи, требуемой в §§ 23.150–23.161.

(ii) Покрытая своп-организация должна продемонстрировать, что модель на постоянной основе удовлетворяет всем требованиям данного раздела.

(iii) Покрытая своп-организация должна уведомить Комиссию и зарегистрированную фьючерсную ассоциацию в письменной форме за 60 дней до:

(A) Распространение использования утвержденной модели начальной маржи на дополнительный тип продукта;

(B) Внесение каких-либо изменений в любую утвержденную модель начальной маржи, которые приведут к существенному изменению в оценке покрываемой организацией свопа требований к начальной марже; или

(C) Внесение любых существенных изменений в допущения моделирования, используемые в модели начальной маржи.

(iv) Комиссия или зарегистрированная фьючерсная ассоциация может аннулировать одобрение использования любой модели начальной маржи, полностью или частично, или может наложить дополнительные условия или требования, если Комиссия или зарегистрированная фьючерсная ассоциация определит по своему усмотрению, что модель больше не соответствует этому разделу.

(2) Элементы модели.

(i) Модель начальной маржи должна рассчитывать сумму начальной маржи, которая равна потенциальной будущей подверженности неочищенным свопам или неттинговому портфелю неочищенных свопов, охватываемых правомочным генеральным соглашением о неттинге.Потенциальный будущий риск — это оценка одностороннего 99-процентного доверительного интервала для увеличения стоимости неочищенного свопа или неттингового портфеля неочищенных свопов из-за мгновенного ценового шока, который эквивалентен движению всех существенных основных факторов риска. включая цены, ставки и спреды, в течение периода удержания, равного наименьшему из десяти рабочих дней или сроку погашения свопа или неттингового портфеля.

(ii) Все данные, используемые для калибровки модели начальной маржи, должны основываться на равновзвешенном историческом периоде наблюдения, составляющем не менее одного года и не более пяти лет, и должны включать период значительного финансового стресса для каждого широкого класса активов, который подходит для неочищенных свопов, к которым применяется модель начальной маржи.

(iii) Модель начальной маржи должна использовать факторы риска, достаточные для измерения всех существенных ценовых рисков, присущих операциям, для которых рассчитывается начальная маржа. Категории риска должны включать, но не ограничиваться, валютный риск или риск процентной ставки, кредитный риск, риск капитала и товарный риск, в зависимости от обстоятельств. Для существенных подверженностей в существенных валютах и ​​на рынках методы моделирования должны отражать спред и базисный риск и должны включать достаточное количество сегментов кривой доходности для выявления различий в волатильности и несовершенной корреляции ставок вдоль кривой доходности.

(iv) В случае не клирингового кросс-валютного свопа модель начальной маржи не должна признавать какие-либо риски или факторы риска, связанные с фиксированными, физически рассчитанными валютными операциями, связанными с обменом основной суммы, встроенной в не клиринговую кросс-валютную сделку. валютный своп. Модель начальной маржи должна признавать все существенные риски и факторы риска, связанные со всеми другими платежами и денежными потоками, которые происходят в течение срока действия неоплаченного кросс-валютного свопа.

(v) Модель начальной маржи может рассчитывать начальную маржу для неочищенного свопа или неттингового портфеля неочищенных свопов, охватываемых правомочным генеральным соглашением о неттинге.Он может отражать взаимозачеты рисков, диверсификацию и другие выгоды от хеджирования для неоплаченных свопов, которые регулируются одним и тем же правомочным генеральным соглашением о взаимозачете, путем включения эмпирических корреляций в рамках следующих широких категорий рисков, при условии, что покрываемая организация свопов проверяет и демонстрирует разумность своего процесса для моделирование и измерение выгод от хеджирования: товары, кредиты, акции, обменные курсы или процентная ставка. Эмпирические корреляции в рамках приемлемого генерального соглашения о взаимозачете могут быть признаны моделью в рамках каждой широкой категории риска, но не между широкими категориями риска.

(vi) Если модель начальной маржи не отражает явным образом компенсирующие риски, диверсификацию и выгоды от хеджирования между подмножествами неочищенных свопов в рамках широкой категории риска, покрываемая своп-организация должна рассчитать сумму начальной маржи отдельно для каждой подмножества невычищенных свопов. для которых такие отношения явно распознаются моделью. Сумма начальных сумм маржи, рассчитанная для каждого подмножества необъявленных свопов в рамках широкой категории риска, будет использоваться для определения совокупной начальной маржи, причитающейся от контрагента для портфеля необработанных свопов в рамках широкой категории риска.

(vii) Сумма начальной маржи, рассчитанная для каждой широкой категории риска, должна использоваться для определения совокупной начальной маржи, причитающейся с контрагента.

(viii) Модель начальной маржи не должна разрешать расчет какой-либо начальной маржи, которая должна быть компенсирована или иным образом учитывать любую начальную маржу, которая может причитаться или иным образом выплачиваться покрываемым своп-субъектом контрагенту.

(ix) Модель начальной маржи должна включать все существенные риски, возникающие из нелинейных ценовых характеристик позиций опционов или позиций со встроенной возможностью выбора, а также чувствительности рыночной стоимости позиций к изменениям волатильности базовых ставок, цен или другие существенные факторы риска.

(x) Охваченная своп-организация не должна исключать какой-либо фактор риска из расчета своей начальной маржи, которую покрываемая своп-организация использует в своей модели, если только она сначала не продемонстрировала к удовлетворению Комиссии или зарегистрированной фьючерсной ассоциации, что такое упущение является допустимым. подходящее.

(xi) Охваченная своп-организация не должна включать никаких доверенностей или приближений, используемых для отражения рисков неочищенных свопов покрываемой своп-организации, если только она впервые не продемонстрировала к удовлетворению Комиссии или зарегистрированной фьючерсной ассоциации, что такая прокси или приближение уместны. .

(xii) Обеспечиваемая своп-организация должна иметь строгий и четко определенный процесс переоценки, переоценки и обновления своих внутренних маржинальных моделей, чтобы обеспечить постоянную применимость и актуальность.

(xiii) Охватываемая своп-организация должна анализировать и, при необходимости, пересматривать данные, используемые для калибровки модели начальной маржи, не реже одного раза в год и чаще, если того требуют рыночные условия, чтобы гарантировать, что данные включают период значительного финансового стресса. к неочищенным свопам, к которым применяется модель начальной маржи.

(xiv) Уровень сложности модели начальной маржи должен быть соразмерен сложности свопов, к которым она применяется. При расчете суммы начальной маржи модель начальной маржи может использовать любой из общепринятых подходов для моделирования риска отдельного инструмента или портфеля инструментов.

(xv) Комиссия или зарегистрированная фьючерсная ассоциация может по своему усмотрению потребовать от покрытого своп-юридического лица, использующего модель начальной маржи, собрать большую сумму начальной маржи, чем определено моделью начальной маржи покрытого своп-юридического лица, если Комиссия или зарегистрированный фьючерсная ассоциация определяет, что дополнительное обеспечение является подходящим в связи с характером, структурой или характеристиками операции (операций), покрываемой свопом, или соизмеримо с рисками, связанными с операцией (операциями).

(3) [Зарезервировано]

(4) Периодический обзор. Охватываемая своп-организация должна периодически, но не реже одного раза в год, пересматривать свою модель начальной маржи в свете событий на финансовых рынках и технологий моделирования и улучшать модель начальной маржи, если это необходимо, чтобы гарантировать, что она продолжает соответствовать требованиям для утверждения в эта секция.

(5) Механизмы контроля, надзора и проверки.

(i) Обеспечиваемая своп-организация должна иметь подразделение по управлению рисками в соответствии с § 23.600 (c) (4) (i), который не зависит от торговой единицы бизнеса (как определено в § 23.600).

(ii) Подразделение по контролю риска организации, на которую распространяется своп, должно подтверждать свою модель начальной маржи до внедрения и на постоянной основе. Процесс валидации покрытого своп-объекта не должен зависеть от разработки, внедрения и эксплуатации модели начальной маржи, либо процесс валидации должен подвергаться независимому анализу на предмет его адекватности и эффективности. Процесс валидации должен включать:

(A) Оценка концептуальной надежности (включая свидетельства развития, подтверждающие) модели начальной маржи;

(B) Процесс постоянного мониторинга, который включает проверку процессов и сравнительный анализ путем сравнения результатов модели начальной маржи покрываемой своп-организации (оценка начальной маржи) с соответствующими альтернативными внутренними и внешними источниками данных или методами оценки.Тесты должны учитывать ограничения модели. Когда это применимо, покрываемая своп-организация должна учитывать эталоны, которые допускают ненормальные распределения, такие как историческое моделирование и моделирование методом Монте-Карло. Когда применимо, валидация должна включать сравнительный анализ по наблюдаемым маржинальным стандартам, чтобы гарантировать, что требуемая начальная маржа не меньше того, что потребуется клиринговой организации по производным финансовым инструментам для аналогичных клиринговых операций; а также

(C) Процесс анализа результатов, который включает обратное тестирование модели.Этот анализ должен признать и компенсировать проблемы, присущие бэк-тестированию в течение периодов, не содержащих значительного финансового стресса.

(iii) Если в процессе валидации выявляются какие-либо существенные проблемы с моделью, покрываемая своп-организация должна незамедлительно уведомить Комиссию и зарегистрированную фьючерсную ассоциацию о проблемах, описать Комиссии и зарегистрированной фьючерсной ассоциации любые принимаемые меры по исправлению положения, и скорректировать модель, чтобы обеспечить расчет достаточно консервативной суммы требуемой начальной маржи.

(iv) В соответствии с § 23.600 (e) (2), покрываемая своп-организация должна иметь службу внутреннего аудита, независимую от коммерческой торговой единицы и подразделения управления рисками, которая, по крайней мере, ежегодно оценивает эффективность средств контроля, поддерживающих первоначальную системы измерения маржинальной модели, включая деятельность торговых подразделений и подразделения управления рисками, соблюдение политик и процедур, а также расчет требований к первоначальной марже покрываемого своп-организации в соответствии с этой частью.Не реже одного раза в год служба внутреннего аудита должна сообщать о своих выводах руководящему органу организации, на которую распространяется своп,, высшему руководству и директору по комплаенсу.

(6) Документация. Охватываемая своп-организация должна надлежащим образом задокументировать все существенные аспекты своей модели, включая управление и оценку невыполненных свопов, к которым она применяется, контроль, надзор и валидацию модели начальной маржи, любые процессы проверки и результаты таких процессов.

(7) Процедуры эскалации.Охватываемая своп-организация должна надлежащим образом задокументировать —

(i) Внутренние процедуры авторизации, включая процедуры эскалации, которые требуют рассмотрения и утверждения любых изменений в расчете начальной маржи в соответствии с моделью начальной маржи;

(ii) очевидный анализ того, что любая основа для любого такого изменения соответствует требованиям этого раздела; а также

(iii) Независимая проверка такого очевидного анализа и утверждения.

(c) Табличный метод.Если модель, соответствующая стандартам, изложенным в параграфе (b) настоящего раздела, не используется, начальная маржа рассчитывается в соответствии с этим параграфом.

(1) Стандартизированный график начальной маржи.

Класс активов	Валовая начальная маржа (% от условного выдержки)
Кредит: 0–2 года	2
Кредит: сроком от 2 до 5 лет	5
Кредит: сроком от 5 лет	10
Товар	15
Собственный капитал	15
Иностранная валюта / валюта	6
Межвалютные свопы: дюрация 0–2 года	1
Межвалютные свопы: сроком от 2 до 5 лет	2
Межвалютные свопы: дюрация 5+ лет	4
Процентная ставка: сроком от 0 до 2 лет	1
Процентная ставка: сроком от 2 до 5 лет	2
Процентная ставка: сроком от 5 лет	4
Другое	15

(2) Корректировка отношения нетто к валовому.

(i) Для нескольких необъявленных свопов в соответствии с правомочным генеральным соглашением о взаимозачете начальная сумма маржи согласно стандартизированной таблице должна быть рассчитана в соответствии с настоящим параграфом.

(ii) Начальная маржа = 0,4 × Начальная валовая маржа + 0,6 × Отношение чистой к валовой сумме × Начальная валовая маржа, где:

(A) Валовая начальная маржа = сумма произведения эффективной номинальной суммы каждого необъявленного свопа и требования валовой начальной маржи для всех необъявленных свопов, подпадающих под действие приемлемого генерального соглашения о взаимозачете;

(B) Соотношение чистой и валовой стоимости = отношение чистой текущей восстановительной стоимости к валовой текущей восстановительной стоимости;

(C) Текущая стоимость замещения брутто = сумма стоимости замещения для каждого неоплаченного свопа в соответствии с правомочным генеральным соглашением о взаимозачете, стоимость которого является положительной; а также

(D) Текущая чистая стоимость замещения = общая стоимость замещения для всех неоплаченных свопов, подпадающих под действие приемлемого генерального соглашения о взаимозачете.

(E) В случаях, когда валовая стоимость замещения равна нулю, отношение нетто к валовой должно быть установлено равным 1,0.

Лечения неочищенных чеков в Заявлении банка примирения

LnRiLWdyaWQsLnRiLWdyaWQ + LmJsb2NrLWVkaXRvci1pbm5lci1ibG9ja3M + 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 + Knt3aWR0aDoxMDAlfS50Yi1ncmlkLWNvbHVtbi50Yi1ncmlkLWFsaWduLXRvcHt3aWR0aDoxMDAlO2Rpc3BsYXk6ZmxleDthbGlnbi1jb250ZW50OmZsZXgtc3RhcnR9LnRiLWdyaWQtY29sdW1uLnRiLWdyaWQtYWxpZ24tY2VudGVye3dpZHRoOjEwMCU7ZGlzcGxheTpmbG V4O2FsaWduLWNvbnRlbnQ6Y2VudGVyfS50Yi1ncmlkLWNvbHVtbi50Yi1ncmlkLWFsaWduLWJvdHRvbXt3aWR0aDoxMDAlO2Rpc3BsYXk6ZmxleDthbGlnbi1jb250ZW50OmZsZXgtZW5kfSB9IA ==

Какие неубранная, Несобранный, некредитованные проверки?

Чек, который клиент внес на депозит, но банк еще не зачислил или не получил на его счет к дате выдачи банковской выписки, известен как неоплаченный чек .

Влияние неоплаченного чека на банковский остаток

Каждый раз, когда чек получен от должника или третьей стороны и помещен в банк для инкассо, он немедленно записывается в столбце банка на дебетовой стороне кассовой книги.

В кассовой книге баланс банка увеличивается в день депонирования чека. Однако банку нужно время, чтобы обработать чек. Банк кредитует счет клиента только после получения суммы в банке должника.

До тех пор, пока чек не будет получен, остаток в банковском счете, указанный в выписке из банка, будет меньше остатка, указанного в столбце банка кассовой книги.

Пример

На 20 января 2019 года баланс г-на Джона в его кассовой книге и выписке из банка составлял 10 000 долларов. В тот же день от должника Гарри был получен чек на сумму 5000 долларов, который был передан в банк для взыскания.

Банк не взимает сумму чека до 31 января 2019 года.Кроме того, в этот день банк отправляет выписку из банка, как показано ниже.

В столбце банка кассовой книги на конец месяца отображается остаток в размере 15 000 долларов США. Однако, согласно выписке из банка, остаток составляет 10 000 долларов.

Это несоответствие в размере 5000 долларов США связано с неоплаченным чеком. Это указывает на то, что всякий раз, когда чеки не получены, не погашены или не зачислены, в кассовой книге будет отображаться больший остаток в банке по сравнению с выпиской из банка.

Учет непроверенных чеков в отчете о сверке банковских счетов

Как обсуждалось выше, кассовая книга покажет больший остаток в банке по сравнению с выпиской из банка, когда чеки не зачислены.Однако несоответствие носит временный характер, поскольку сумма непогашенного чека в конечном итоге будет собрана и зачислена.

Тем не менее, с другой стороны, на дату выписки из банка сумма депонированного чека не была указана на банковском счете. Вот почему в банковской выписке отображается меньший остаток на счете по сравнению с кассовой книгой.